balance general al 31 de enero del 2016
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BALANCE GENERAL AL 31 DE ENERO DEL 2016 Cuenta Descripción General Total 1 ACTIVOS 167,385,755.08 167,385,755.08 11 INVERSIONES 88,258,732.30 88,258,732.30 1101 FINANCIERAS 67,836,379.97 67,836,379.97 110101 RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE 58,134,750.20 58,134,750.20 11010101 Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador 14,582,215.78 14,582,215.78 11010102 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional 33,131,216.46 33,131,216.46 11010103 Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional 10,421,317.96 10,421,317.96 110102 RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO - - 11010201 Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador - - 11010202 Títulos emitidos por el sistema financiero nacional - - 11010203 Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales 110103 RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE 11010301 Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador 11010302 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional 11010303 Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales 110104 RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO - - 11010401 Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador - - 11010402 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional - - 11010403 Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional 110105 RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE 11010501 Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas 11010502 Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento 110106 11010601 11010602 Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera - - 11010603 Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras - - 110107 RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO - - 11010701 Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales - - 11010702 Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera - - 11010703 Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras - - 110108 RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE 11010801 Acciones de sociedades nacionales - - 11010802 Inversiones en Asociadas nacionales - - 11010803 Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales - - 11010804 Inversiones en Subsidiarias nacionales - - 11010805 Cuotas de fondos de inversión nacionales - - 11010806 Cuotas de otros fondos y fideicomisos 110109 RENTA VARIABLE AL COSTO - - 11010901 Acciones de sociedades nacionales - - 11010902 Inversiones en Asociadas nacionales - - 11010903 Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales - - 11010904 Inversiones en Subsidiarias nacionales - - 11010905 Cuotas de fondos de inversión nacionales - - 11010906 Cuotas de otros fondos y fideicomisos - - 110110 RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE - - 11011001 Acciones de sociedades extranjeras - - 11011002 Inversiones en Asociadas extranjeras - - - - 2,007,145.76 2,007,145.76 591,001.92 591,001.92 1,416,143.84 8,274.15 - 1,416,143.84 8,274.15 - 8,274.15 8,274.15 RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE 7,668,951.22 7,668,951.22 Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales 7,668,951.22 7,668,951.22 17,258.64 17,258.64 17,258.64 17,258.64 11011003 Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros - - 11011004 Inversiones en Subsidiarias extranjeras - - 11011005 Cuotas de fondos de inversión extranjeros - - 11011006 Cuotas de otros fondos y fideicomisos - - 110111 RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO - - 11011101 Acciones de sociedades extranjeras - - 11011102 Inversiones en Asociadas extranjeras - - 11011103 Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros - - 11011104 Inversiones en Subsidiarias extranjeras - - 11011105 Cuotas de fondos de inversión extranjeros - - 11011106 Cuotas de otros fondos y fideicomisos - - 110112 OTRAS INVERSIONES - - 11011201 Préstamos sobre pólizas de vida - - 110198 Provision Fluctuación de Valores - - 110199 (Deterioro Acumulado de inversiones Financieras) - - 11019901 Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija - - 11019902 Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable 1102 CAJA y BANCOS 110201 Caja 110202 Bancos 11020201 Moneda Nacional 11020202 Moneda Extranjera 110299 Sobregiros (Crédito) 1103 ACTIVOS FIJOS 20,168,960.15 20,168,960.15 110301 Bienes Raíces 18,872,789.41 18,872,789.41 11030101 Inmuebles Terminados 17,284,693.73 17,284,693.73 11030102 Inmuebles en Construcción 11030103 Terrenos 11030199 110302 253,392.18 253,392.18 10,460.00 10,460.00 242,932.18 242,932.18 242,932.18 - - 242,932.18 - - 5,165,614.20 5,165,614.20 Depreciación Bienes Raices (3,577,518.52) (3,577,518.52) Muebles Equipos y Vehículos 1,155,426.16 1,155,426.16 11030201 Equipos de Computación 1,793,614.24 1,793,614.24 11030202 Muebles y Equipos 904,623.07 904,623.07 11030203 Vehículos 11030299 Depreciación muebles, equipos y vehículos 110303 Activos No Depreciables 140,744.58 140,744.58 12 DEUDORES POR PRIMAS 45,436,573.62 45,436,573.62 1201 PRIMAS POR COBRAR 45,259,330.47 45,259,330.47 120101 Por Vencer 40,039,664.53 40,039,664.53 120102 Vencidas 120199 Provisión (Crédito) 1202 PRIMAS DOCUMENTADAS 177,243.15 177,243.15 120201 Por Vencer 133,709.54 133,709.54 120202 Vencidas 48,575.86 48,575.86 120203 Cheques Protestados 7,713.25 7,713.25 120299 Provisión (Crédito) 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 26,071,276.23 26,071,276.23 1301 Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados 14,921,296.25 14,921,296.25 1302 Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos 1,811,987.88 1,811,987.88 1303 Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados 1,432,314.39 1,432,314.39 1304 Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos 427,073.81 427,073.81 1305 Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros 9,355,355.16 9,355,355.16 130501 Vida 803,658.16 (2,346,469.31) 803,658.16 (2,346,469.31) 6,830,660.25 6,830,660.25 (1,610,994.31) (1,610,994.31) (12,755.50) - (12,755.50) - 130502 Generales 9,355,355.16 9,355,355.16 1399 Provisiones (1,876,751.26) (1,876,751.26) 14 OTROS ACTIVOS 7,619,172.93 7,619,172.93 1401 DEUDAS DEL FISCO 1,856,110.97 1,856,110.97 140101 Anticipos Fiscales 1,856,110.97 1,856,110.97 140102 Otros Impuestos 1402 DEUDORES VARIOS 3,053,092.78 3,053,092.78 140201 Deudas de Intermediarios de Seguros 1,101,115.68 1,101,115.68 140202 Deudores Relacionados 52,011.71 52,011.71 140203 Deudas del Personal 140204 Otras Cuentas por Cobrar 2,457,355.47 2,457,355.47 14020401 Obligaciones por Otros Conceptos 2,457,355.47 2,457,355.47 140205 Intereses por Cobrar 393,245.62 393,245.62 140206 Anticipos Fonsat 140299 Provisión (Crédito) 1403 DIFERIDOS 140301 Gastos de Establecimiento y Reorganización 140302 Gastos Anticipados 140303 Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso 140304 Reaseguros no Proporcionales 140305 140306 140307 Gastos por Leasing 2 PASIVOS 21 2101 - - (950,635.70) 2,709,969.18 - - - (950,635.70) 2,709,969.18 - 219,931.17 219,931.17 1,171,519.45 1,171,519.45 247,282.09 247,282.09 Programas de Computación 341,466.41 341,466.41 Comisiones sobre Primas Anticipadas 729,770.06 729,770.06 - - 131,973,233.84 131,973,233.84 RESERVAS TECNICAS 77,167,763.04 77,167,763.04 DE RIESGOS EN CURSO 38,446,320.66 38,446,320.66 210101 PRIMAS NO DEVENGADAS 38,446,320.66 38,446,320.66 210102 RIESGOS NO EXPIRADOS - - 210103 ESPECIALES PARA REASEGUROS - - 2102 RESERVAS MATEMATICAS - - 210201 RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL - - 210202 RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES - - 210203 OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS 2103 RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES 210301 Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales 21030101 Siniestros Liquidados por pagar Vida 21030102 Siniestros Liquidados por Pagar Generales 210302 Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales 21030201 Siniestros por Liquidar Vida 21030202 Siniestros por Liquidar Generales 23,181,869.25 23,181,869.25 210303 Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados 11,113,237.55 11,113,237.55 21030301 Siniestros ocurridos y no reportados Vida 21030302 Siniestros ocurridos y no reportados generales 210304 Seguros Vencidos-Vida 210305 Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida 2104 RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS 210401 Reservas Catastroficas - - 21040101 Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto - - 21040102 Eventos retencion neta 210402 Desviacion de siniestralidad 21040201 Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo 21040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual - - 36,190,585.14 36,190,585.14 1,895,478.34 1,895,478.34 - - 1,895,478.34 1,895,478.34 23,181,869.25 23,181,869.25 - 11,113,237.55 1,124,148.80 1,124,148.80 - 11,113,237.55 1,124,148.80 1,124,148.80 39,910.65 39,910.65 372,148.99 372,148.99 21040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 597,946.45 597,946.45 21040204 Ramo Fianzas 114,142.71 114,142.71 2105 RESERVAS DE ESTABILIZACION 1,391,663.75 1,391,663.75 210501 PARA RAMOS NUEVOS 210502 PARA RAMOS EXISTENTES 2106 Otras Reservas 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 2201 Primas por Pagar Reaseguros Cedidos 2202 Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados 2203 Primas por Pagar Coaseguros Cedidos 2204 Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR 207,095.62 207,095.62 2301 Primas por Pagar Asegurados 207,095.62 207,095.62 2302 Otras Primas 24 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO 6,943,426.53 6,943,426.53 2401 Corto Plazo 6,943,426.53 6,943,426.53 2402 Largo Plazo 25 OTROS PASIVOS 2501 250101 - - 1,391,663.75 1,391,663.75 15,044.69 15,044.69 10,286,630.02 10,286,630.02 9,126,983.20 9,126,983.20 18,132.29 18,132.29 1,141,514.53 1,141,514.53 - - - - - - 37,368,318.63 37,368,318.63 IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR 4,960,166.17 4,960,166.17 IVA 1,448,188.15 1,448,188.15 250102 Impuesto a la Renta 2,578,436.70 2,578,436.70 250103 Impuesto Municipales 250104 Retenciones por Impuestos a la Renta 250105 Retenciones Judiciales 250106 Aportes y Descuentos para el IESS 166,928.53 166,928.53 250107 Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos 328,759.50 328,759.50 25010701 Por primas de seguros 322,918.38 322,918.38 25010702 Por comisiones asesores productores de seguros, persona natural 150.68 150.68 25010703 Por comisiones asesores productores de seguros, persona juridica 5,199.25 5,199.25 25010704 Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales 25010705 Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural 25010706 Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica 25010707 Por Honorarios inspectores de riesgos, persona natural 17.99 17.99 25010708 Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica 107.53 107.53 25010709 Por activos - - 25010790 Otros - - 250108 Otros Impuestos 250109 Fonsat - - 25010901 Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito - - 25010902 Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito - - 250110 Retencion por contribución Seguro Social Campesino 46,206.34 46,206.34 25011001 Retenciones periodo en curso 46,206.34 46,206.34 25011002 Retenciiones por el periodo 2001-2007 2502 CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL 250201 Remuneraciones por Pagar 250202 Fondos de Reserva 250203 250204 250290 Otras cuentas por pagar al personal 2504 Intereses por pagar obligaciones en circulación - - 250401 Papeles comerciales en circulación a corto plazo - - 250402 Obligaciones en circulación a largo plazo - - 323,854.53 - - 323,854.53 - - 39.53 39.53 326.14 326.14 67,792.42 - 67,792.42 - 3,544,931.71 3,544,931.71 686,772.15 686,772.15 7,487.96 7,487.96 Reserva Jubilación Patronal 1,638,875.15 1,638,875.15 Participacion a empleados 1,136,278.93 1,136,278.93 75,517.52 75,517.52 2590 OTROS PASIVOS POR PAGAR 259001 Dividendos por Pagar 259002 Deudas con Empresas Relacionadas 259003 Deudas con Intermediarios 25900301 Asesores productores de seguros persona Natural 949,361.13 949,361.13 25900302 Asesores productores de seguros persona Juridica 6,298,418.64 6,298,418.64 25900303 Intermediarios de Reaseguros - - 259004 Regularización de Divisas - - 259005 Proveedores 5,341,094.75 5,341,094.75 259006 Primas Anticipadas 3,782,578.84 3,782,578.84 25900601 De polizas registradas en el mes actual-pagadas 25900602 De polizas registradas en meses anteriores-pagadas 25900603 De polizas registradas en el mes actual-no pagadas 25900604 De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas 259007 259008 259009 Aportes para Futuras Capitalizaciones 259010 Deudas con inspectores de Riesgos 25901001 Deudas con inpectores de riesgos persona Natura 6,491.20 6,491.20 25901002 Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica 19,744.13 19,744.13 259011 Deudas con Ajsutadores de siniestros 4,470.67 4,470.67 25901101 Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural 522.80 522.80 25901102 Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica 3,947.87 3,947.87 26 Valores en circulación - - 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo - - 2602 Obligaciones en circulación a largo plazo - - 3 PATR I M O N I O 33,973,242.09 33,973,242.09 31 CAPITAL 18,948,930.00 18,948,930.00 3101 CAPITAL PAGADO 18,948,930.00 18,948,930.00 3102 CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) 32 RESERVAS 17,246,515.97 17,246,515.97 3201 LEGALES 2,326,369.20 2,326,369.20 3202 ESPECIALES 5,746,704.97 5,746,704.97 320201 APORTE DE ACCIONISTAS 41,693.18 41,693.18 320202 UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES 5,705,011.79 5,705,011.79 3203 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO - - 3204 DIVIDENDOS ACCION - - 3205 OTRAS - - 3206 RESERVA DE CAPITAL 9,173,441.80 9,173,441.80 34 RESULTADOS (2,222,203.88) (2,222,203.88) 3401 ACUMULADOS (2,222,203.88) (2,222,203.88) 340101 Utilidades 4,705,595.41 4,705,595.41 340102 (Pérdidas) (6,927,799.29) (6,927,799.29) 3402 DEL EJERCICIO - - 340201 Utilidades - - 340202 (Pérdidas) - - 28,863,220.75 7,247,779.77 28,863,220.75 7,247,779.77 274,538.36 274,538.36 3,160,584.56 3,160,584.56 35.00 35.00 347,420.92 347,420.92 Reaseguros no Proporcionales 9,597,183.06 9,597,183.06 Otras Cuentas por Pagar 2,863,878.33 2,863,878.33 26,235.33 - 26,235.33 - 4 EGRESOS 30,063,043.01 30,063,043.01 41 GASTOS DE ADMINISTRACION 2,144,790.66 2,144,790.66 4101 DEL PERSONAL 1,228,445.47 1,228,445.47 410101 Sueldos y sobresueldos 599,202.37 599,202.37 410102 Gastos de representación 410103 Viáticos y gastos de viaje 10,503.79 10,503.79 410104 Subsidios e indemnizaciones 410105 Honorarios 20,000.00 20,000.00 410106 Aportes al I.E.S.S. 72,648.86 72,648.86 410107 Fondo de reserva 42,446.60 42,446.60 410108 Décimos sueldos 61,588.53 61,588.53 410109 Vacaciones 24,526.13 24,526.13 410110 Jubilación patronal - - 410111 Impuesto a la renta - - 410112 Seguros del Personal 15,462.84 15,462.84 410113 Participación utilidades 333,049.96 333,049.96 410114 Gastos no especificados 49,016.39 49,016.39 4102 VARIOS 916,345.19 916,345.19 410201 Arriendos 40,616.24 40,616.24 410202 Luz, agua y teléfono 29,121.47 29,121.47 410203 Seguros de muebles, equipos y vehículos 6,145.96 6,145.96 410204 Papelería y útiles de oficina 7,446.10 7,446.10 410205 Publicaciones y propaganda 24,940.78 24,940.78 410206 Comunicaciones 4,553.81 4,553.81 410207 Movilizaciones 410208 Honorarios profesionales 41020801 Inspectores de riesgo Persona Natural 5,390.94 5,390.94 41020802 Inspectores de riesgo Persona Juridica 11,705.37 11,705.37 41020890 Otros 530,083.16 530,083.16 410209 Cuotas y donativos 7,572.90 7,572.90 410210 Gastos judiciales 410211 Gastos de computación 410212 Gastos Leasing 410213 Otros gastos 42 4201 420101 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL - - 420102 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO - - 420103 SEGUROS GENERALES 4202 POR COASEGUROS 420201 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL - - 420202 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO - - 420203 SEGUROS GENERALES 4203 POR REASEGUROS ACEPTADOS 420301 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL - - 420302 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO - - 420303 SEGUROS GENERALES 189,698.46 189,698.46 4204 POR OTROS CONCEPTOS 383,973.17 383,973.17 420401 Por Intermediarios de Reaseguros 420490 Otros 43 PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 4301 EN EL PAIS 4302 AL EXTERIOR 1,826,451.32 1,826,451.32 44 PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS 1,238,844.88 1,238,844.88 4401 EN EL PAIS 4402 AL EXTERIOR 4403 Primas de Coaseguros Cedidos 45 LIQUIDACIONES Y RESCATES - - 21,133.70 21,133.70 547,179.47 547,179.47 4,415.03 4,415.03 90,355.30 90,355.30 - - 132,864.43 132,864.43 COMISIONES PAGADAS 1,958,103.36 1,958,103.36 POR SEGUROS 1,357,738.08 1,357,738.08 1,357,738.08 1,357,738.08 26,693.65 26,693.65 26,693.65 26,693.65 189,698.46 189,698.46 - - 383,973.17 383,973.17 1,826,451.32 1,826,451.32 - - 418.85 418.85 1,238,426.03 1,238,426.03 2,828,975.22 2,828,975.22 4501 POR ANULACIONES - - 450101 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL - - 450102 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO - - 450103 SEGUROS GENERALES - - 4502 POR CANCELACIONES 450201 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL 450202 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 450203 SEGUROS GENERALES 4503 DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS: - - 450301 POR ANULACIONES - - 450302 POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES - - 4504 CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA - - 4505 VENCIMIENTOS DOTALES VIDA - - 4506 RESCATES VIDA - - 4507 PAGOS RENTA VIDA - - 4508 DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA - - 4509 DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS: 450901 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL 450902 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 450903 SEGUROS GENERALES 1,247.33 1,247.33 46 SINIESTROS PAGADOS 5,367,235.65 5,367,235.65 4601 DE SEGUROS 5,052,675.67 5,052,675.67 4602 DE COASEGUROS 12,998.95 12,998.95 4603 DE REASEGUROS ACEPTADOS 7,163.58 7,163.58 4604 GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS 194,095.08 194,095.08 460401 Honorarios de Ajustadores de siniestros 58,651.54 58,651.54 46040101 Persona Natural 11,241.09 11,241.09 46040102 Persona Juridia 47,410.45 47,410.45 460402 Gastos judiciales 460490 Otros 4605 PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS 47 OTROS EGRESOS 4701 INTERESES PAGADOS 470101 Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros 470102 Sobre Préstamos Recibidos 470103 Sobre Obligaciones en circulación 470104 Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual 4702 OTROS 73,594.08 73,594.08 470201 Por compra venta, sorteo y custodia de valores 11,293.17 11,293.17 470202 Por diferencia de cambio 470203 Por venta de activos fijos 470204 Por otros conceptos 14,093.42 14,093.42 470205 Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Fija 48,207.49 48,207.49 470206 Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Variable - - 470207 Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija - - 470208 Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable - - 470209 Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable 4703 PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 470301 Provisión fluctuación de valores - - 470302 Amortización gastos de establecimeinto y reorganización - - 470303 Depreciaciones de activos fijos 138,641.59 138,641.59 4704 CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 540,521.51 540,521.51 2,827,727.89 2,827,727.89 1,247.33 - 2,827,727.89 2,827,727.89 1,247.33 - 820.00 820.00 134,623.54 134,623.54 100,302.37 100,302.37 4,333,686.25 4,333,686.25 52,881.58 52,881.58 52,881.58 - - 138,641.59 52,881.58 - - 138,641.59 470401 Contribución Superintendencia de Bancos 470402 Impuestos Municipales 470403 Impuesto a la renta 470404 Impuesto a la Salida de Divisas 470490 Otros Impuestos 4705 PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO 48 CONSTITUCION DE RESERVAS 4801 PARA RIESGOS EN CURSO 480101 PRIMAS NO DEVENGADAS 480102 RIESGOS NO EXPIRADOS - - 480103 ESPECIALES PARA REASEGUROS - - 4802 PARA SEGUROS DE VIDA - - 480201 RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL - - 480202 RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES - - 4803 PARA SINIESTROS PENDIENTES 8,027,308.13 8,027,308.13 480301 Siniesros por liquidar Vida y Generales 6,429,472.49 6,429,472.49 48030101 Siniestros por liquidar Vida 48030102 Siniestros por liquidar Generales 6,429,472.49 6,429,472.49 480302 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 1,597,835.64 1,597,835.64 48030201 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida 48030202 Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 480303 Dividendos Acumulados Polizas De Vida - - 4804 PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS - - 480401 Reservas Catastroficas - - 48040101 Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto - - 48040102 Eventos retencion neta - - 480402 Desviacion de siniestralidad - - 48040201 Vida Grupo, medica y maritimo - - 48040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual - - 48040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad - - 48040204 Ramo Fianzas 4805 PARA ESTABILIZACION 480501 Ramos Nuevos 480502 Ramos Existentes 4806 PARA OTRAS RESERVAS - - 49 PERDIDAS Y GANANCIAS - - 4901 Utilidad 5 INGRESOS 31,502,322.16 31,502,322.16 51 PRIMA EMITIDA 14,869,904.09 14,869,904.09 5101 DE SEGUROS DIRECTOS: 12,011,537.50 12,011,537.50 510101 Vida individual - - 510102 Vida en grupo - - 510103 Seguros generales 12,011,537.50 12,011,537.50 5102 DE REASEGUROS ACEPTADOS: 2,594,883.13 2,594,883.13 510201 en el país 2,594,883.13 2,594,883.13 510202 del exterior 5103 DE COASEGUROS ACEPTADOS 263,483.46 263,483.46 52 COMISIONES RECIBIDAS 314,508.88 314,508.88 5201 POR SEGUROS 5202 POR COASEGUROS 5203 POR REASEGUROS CEDIDOS 520301 en el país - - 70,773.83 70,773.83 445,368.17 445,368.17 4,901.61 4,901.61 19,477.90 19,477.90 3,528,047.49 3,528,047.49 10,364,955.67 10,364,955.67 945,983.72 945,983.72 945,983.72 945,983.72 - 1,597,835.64 1,391,663.82 1,391,663.82 - - - - 1,597,835.64 1,391,663.82 1,391,663.82 - - - 8,910.96 8,910.96 305,597.92 305,597.92 146.59 146.59 520302 del exterior 5204 POR OTROS CONCEPTOS 53 RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 832,226.11 832,226.11 5301 RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS: 370,746.12 370,746.12 530101 en el país 530102 del exterior 5302 RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS 5303 SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS 5304 SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS - - 5305 SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS - - 54 RENDIMIENTO DE INVERSIONES 316,134.92 316,134.92 5401 DE RENTA FIJA 316,134.92 316,134.92 540101 Renta Fija Tipo I a Valor Razonable 147,730.76 147,730.76 540102 Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado 540103 Renta Fija Tipo II a Valor Razonable 540104 Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado 540105 Renta Fija Tipo III a Valor Razonable 540106 Renta Fija Internacional a Valor Razonable 540107 Renta Fija Internacional a Costo Amortizado 540108 Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija 5402 DE RENTA VARIABLE - - 540201 Renta Variable Nacional a Valor Razonable - - 540202 Renta Variable Nacional al Costo - - 540203 Renta Variable Internacional a Valor Razonable - - 540204 Renta Variable Internacional al Costo - - 540205 Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Variable - - 55 OTRAS RENTAS 5501 Intereses sobre obligaciones 5502 Intereses de préstamos sobre pólizas de vida 5503 Otros 56 OTROS INGRESOS 5601 POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS 5602 POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS 5603 POR DIFERENCIA DE CAMBIO 5604 POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS 5605 POR OTROS CONCEPTOS 5606 RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION - - 560601 Utilidad por Exposición a la Inflación - - 56060101 Activos no monetarios 57 LIBERACION DE RESERVAS 5701 570101 570102 RIESGOS NO EXPIRADOS - - 570103 ESPECIALES PARA REASEGUROS - - 5702 DE SEGUROS DE VIDA - - 570201 RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL - - 570202 RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES 5703 DE SINIESTROS PENDIENTES 7,078,286.41 7,078,286.41 570301 SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES 6,613,538.05 6,613,538.05 57030101 Siniestros liquidados por pagar vida 57030102 Siniestros Liquidados por Pagar Generales 570302 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 305,451.33 - 370,746.12 305,451.33 - 370,746.12 47,759.62 47,759.62 413,720.37 413,720.37 11,795.79 49,771.35 106,837.02 2,508.63 - 11,795.79 49,771.35 106,837.02 2,508.63 - 2,508.63 2,508.63 3,153,909.40 3,153,909.40 2,201.80 3,151,707.60 - 2,201.80 3,151,707.60 - 12,013,130.13 12,013,130.13 DE RIESGOS EN CURSO 2,093,499.97 2,093,499.97 PRIMAS NO DEVENGADAS 2,093,499.97 2,093,499.97 - - - - 6,613,538.05 6,613,538.05 464,748.36 464,748.36 57030201 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida 57030202 Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 570303 Dividendos Acumulados Polizas De Vida - - 5704 DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS - - 570401 Reservas Catastroficas - - 57040101 Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto - - 57040102 Eventos retencion neta - - 570402 Desviacion de siniestralidad - - 57040201 Vida Grupo, medica y maritimo - - 57040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual - - 57040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad - - 57040204 Ramo Fianzas - - 5705 DE ESTABILIZACION 570501 Ramos Nuevos 570502 Ramos Existentes 5706 DE OTRAS RESERVAS 58 Perdidas y Ganancias - - 5801 PERDIDAS - - 6 CONTINGENTES - - 63 Acreedotas en contra - - 6301 Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007 - - 64 Acreedora - - 6401 Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007 - - 7 CUENTAS DE ORDEN 71 DEUDORAS 7101 7102 7190 Otras 72 ACREEDORAS 464,748.36 2,838,555.24 - 464,748.36 2,838,555.24 - 2,838,555.24 2,838,555.24 2,788.51 2,788.51 0.00 0.00 167,281,648.97 167,281,648.97 Valores en Custodia 70,313,803.21 70,313,803.21 Valores en Garantía 94,483,274.65 94,483,274.65 2,484,571.11 2,484,571.11 167,281,648.97 167,281,648.97
