INFORME MENSUAL Deutsche Zurich Pensiones Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A. U68 Alertas sobre Líquidez Alerta mostrada en caso de que el producto financiero tenga posibles limitaciones respecto a la liquidez y a la venta anticipada: El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible si se produce alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. Indicador de Riesgo y Rentabilidad Este dato es indicativo del riesgo del plan y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del plan. Además, no hay garantía de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. SITUACIÓN DE LOS MERCADOS * Ha sido un mes tranquilo para las bolsas con un Brexit mucho más digerido y un Banco de Inglaterra dando su apoyo bajando tipos y con nuevas medidas de estímulo. El índice MSCI Europe sumó un 0,42%. Entre los principales índices destacó el DAX alemán con una subida del 2,47%. El IBEX 35 se comportó también positivamente con un +1,51% demostrando su no correlación con la incertidumbre política que aún marca a España. Por sectores hemos visto un retroceso del recursos básicos de un -5,28% recogiendo solo parte del gran avance que lleva en el año, aún sumando un +23,26%. La subida del crudo hizo añadir un 1,26% a Energía y lleva ya un 7,58% en el año. Bancos ha sido con mucha diferencia el mejor con un 8,16% en agosto aún con ello sigue siendo el peor del año con un -21,12%. Después de un mes de julio positivo y dos primeros trimestres del año con mucha volatilidad en lo que respecta a activos de alto riesgo en general, los mercados de renta fija europeos no fueron capaces de fijar una tendencia de rendimiento positiva. (*) EPSV ZURICH Renta Variable Mixta GRUPO ZURICH ZURICH MODERADO ZURICH SUZA Renta Fija Mixta Renta Fija Mixta Monetario Europea (*) Únicamente contratable para residentes del País Vasco residentes del País Vasco) Zurich Suiza 11% 89% Renta Variable Renta Fija Privada 3% 34% 21% 41% 35% Renta Fija Pública Renta Variable Renta Fija Pública Renta Variable Renta Fija Pública Tesorería Renta Fija Privada Tesorería Renta Fija Privada Tesorería 4% Zurich Star Zurich Dinámico 45% ZURICH STAR Renta Variable Grupo Zurich 9% 52% EPSV ZURICH 20% ZURICH DINÁMICO Renta Variable Mixta ´ Zurich Moderado 5% Agosto 2016 21% 49% 3% 4% 11% 27% 31% 85% Renta Variable Renta Fija Pública Renta Variable Renta Fija Pública Renta Fija Privada Tesorería Renta Fija Privada Tesorería Renta Variable Renta Fija Pública Renta Fija Privada Tesorería RENTABILIDADES NETAS AGO 2016 ZURICH SUIZA -0,03% ACUM. 2016 -0,38% 12 MESES3 3 -0,60% TAE 3 AÑOS TAE 5 AÑOS TAE 10 AÑOS -0,19% 0,37% 1,19% * ** 3r Cuartil 3r Cuartil 1 1,83%1 2o Cuartil 2o Cuartil PPI ZURICH MODERADO 0,03% 0,17% 1,32% 2,36% 2,85% GRUPO ZURICH 0,11% 0,01% -1,42% 3,23% 4,19% 2,66% 3r Cuartil 3r Cuartil PPI ZURICH DINÁMICO 0,73% -2,02% 0,52% 5,43% 6,35%1 1,30%1 3r Cuartil 3r Cuartil ZURICH STAR 0,83% -5,99% -4,26% 4,57% 7,03% -0,05% 3r Cuartil 3r Cuartil EPSV ZURICH 0,38% -1,88% -0,37% 4,13% 2,76% - - 5,79% 1 Fecha de creación de los planes PPI ZURICH MODERADO y PPI ZURICH DINAMICO: 13.05.2013. Se informan a modo de referencia las rentabilidades históricas netas obtenidas por los Fondos de Pensiones en que se hayan integrados ambos planes. * Últimos datos publicados (31.08.2016) ** Últimos datos publicados (31.08.2016) Posiciones que ocupan nuestros planes en relación al resto de competidores del mercado. 1º Cuartil: dentro del 25% de los planes con mejor rentabilidad. 2º Cuartil: Posición comprendida entre el 25% y el 50% de los planes con mejor rentabilidad. 3º Cuartil: Posición comprendida entre el 50% y el 75% de los planes con mejor rentabilidad. 4º Cuartil: dentro del 25% de los planes con menor rentabilidad COMPROMETIDOS CON LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE Nuestros Planes de Previsión están vinculados a la sostenibilidad a largo plazo, invertimos en empresas líderes a nivel mundial en relación a sus logros en cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza empresarial. Ejerciendo nuestra responsabilidad social tanto con partícipes y beneficiarios, y por consecuencia a la sociedad en general: Somos firmantes de los Principios de Inversión Socialmente Responsable de las Naciones Unidas (UNPRI) Zurich forma parte de los índices sostenibles MSCI Global Sustainability, DJSI World, DJSI Europe y el FTSE4GOOD *FUENTE: DWS Investments Entidad Gestora: Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A. Entidad Depositaria: Deutsche Bank, S.A.E. Entidad Promotora de los Planes de Pensiones Zurich Suiza y Zurich Star: Zurich Vida, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A:, Sociedad Unipersonal. Entidad Promotora del Plan de Pensiones Grupo Zurich: Zurich Insurance plc, Sucursal en España. Auditor de los Fondos de Pensiones: KPMG Auditores, S.L. Zurich Pensiones, Entidad de Previsión Social Voluntaria. NIF: V-48861975. Socio Promotor: Zurich Vida, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A., –Sociedad Unipersonal