PROCESO ACH NOMBRE ARCHIVO PLANO PARA

PROCESO
ACH
NOMBRE
ARCHIVO PLANO PARA TRANSACCIONES ACH
PROPOSITO: Permitir al usuario de ACH realizar el envió de transacciones ACH a través
de archivo plano, reduciendo su operatividad y montaje manual de las mismas a través de
la opción Archivo de transacciones, en la cual debe seleccionar el plano 2 que contiene la
estructura que se detalla a continuación
ESTRUCTURA DEL ARCHIVO.
Columna 1 IDENTIFICACION: Campo utilizado por el Cliente Originador para identificar
al Cliente Receptor. Se podrá hacer validaciones convenidas entre el Cliente Originador y
la Entidad Financiera Receptora o el Cliente Receptor. El campo es alfanumérico, permite
el uso de mayúsculas y minúsculas, no permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), se ubica en
la posición 1 y su longitud es 15 justificado a la izquierda, se debe completar con espacios
a la derecha hasta completar la longitud
Ejemplo: CC/NIT
Columna 2 VALOR TRANSACCION: campo que registra el valor monetario de la
transacción. Las dos últimas posiciones corresponden a los centavos. El campo es
numérico justificado a la derecha, no permite puntos, comas o caracteres especiales, se
debe completar con ceros a la izquierda, se ubica en la posición 16 y tiene una longitud
de 18 caracteres
Observación: Este valor va en ceros si se está haciendo una prenotificación.
Columna 3 NOMBRE DESTINATARIO: Registra el nombre del Cliente Receptor de la
transacción. El dato es Alfanumérico permite el uso de mayúsculas y minúsculas, no
permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), está ubicado en la posición 34 con una longitud de
22, alineado a la izquierda y se completa la información con espacios hasta alcanzar la
longitud máxima.
Observación: Nombre del Cliente.
Columna 4 NUMERO RUTA Registra el numero de Ruta de la entidad Financiera
Receptora, por defecto es: 00001 (Este valor no debe ser modificado por el usuario). El
dato es numérico, posición 56, longitud 5
Observación: 00001 - Bogotá.
Columna 5 NUMERO TRANSITO: Registra el numero de Transito de la Entidad
Financiera Receptora de la transacción, expresado en TTT donde: TTT= Códigos de
Transito definidos por las Cámaras de Compensación, el dato es numérico en la posición
61, longitud 3
Observación: Código de Transito, para identificar la entidad receptora de la transacción.
Entidad
Abn Amor Bank
Banco AV Villas
Código
Transito
008
052
Instructivo de archivo plano para transacciones ACH
versión 1
Entidad
Banco Agrario
Banco Caja Social
Banco Citibank Colombia
Banco Davivienda S.A.
Banco de Bogotá
Helm Bank S.A.
Banco de la Republica
Banco de Occidente
Banco Popular
Banco Santander Colombia S.A.
Banco GNB Sudameris
Bancolombia
BBVA Colombia
Banco HSBC Colombia S.A.
Red MultiBanca Colpatria S.A.
Tesoro Nacional - DGCPTN
Coficolombiana
Bancoldex
Deceval S.A.
Compensar
Asocajas
Fedecajas
Simple S.A.
Enlace Operativo S.A
JPMorgan Corporación Financiera
S.A.
Confiar
Gestion y Contacto S.A.
Coomeva Cooperativa Financiera
Financiera Juriscoop
Banco Procredit Colombia
Coop Financiera Antioquia
Código
Transito
040
032
009
051
001
014
000
023
002
006
012
007
013
010
019
683
090
031
550
083
086
087
088
089
041
292
084
082
296
058
283
Columna 6 DIGITO DE CHEQUEO: Registra el digito de chequeo asociado a la entidad
destino, dato numérico, posición 64, longitud 1
Observación: Digito de Chequeo de la entidad para la red CENIT.
Entidad
Abn Amor Bank
Banco AV Villas
Banco Agrario
Banco Caja Social
Banco Citibank Colombia
Digito de
Chequeo
7
4
1
0
0
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Instructivo de archivo plano para transacciones ACH
versión 1
Entidad
Banco Davivienda S.A.
Banco de Bogotá
Helm Bank S.A.
Banco de la Republica
Banco de Occidente
Banco Popular
Banco Santander Colombia S.A.
Banco GNB Sudameris
Bancolombia
BBVA Colombia
Banco HSBC Colombia S.A.
Red MultiBanca Colpatria S.A.
Tesoro Nacional - DGCPTN
Coficolombiana
Bancoldex
Deceval S.A.
Compensar
Asocajas
Fedecajas
Simple S.A.
Enlace Operativo S.A
JPMorgan Corporación Financiera
S.A.
Confiar
Gestion y Contacto S.A.
Coomeva Cooperativa Financiera
Financiera Juriscoop
Banco Procredit Colombia
Coop Financiera Antioquia
Digito de
Chequeo
1
6
2
3
6
9
1
6
4
9
0
7
2
6
7
3
8
7
0
3
6
4
0
1
5
2
2
6
Columna 7 TIPO TRANSACCION Indica el tipo de transacción y el tipo de cuenta que se
envía, según los códigos de transacción definidos por las Cámaras de Compensación,
dato numérico, .posición 65, longitud 2
TRANSACCION
PRENOTA C. CORRIENTE
PRENOTA C. AHORROS
CREDITO C. CORRIENTE
CREDITO C. AHORROS
CREDITO
23
33
22
32
Columna 8 NUMERO DE CUENTA Numero de cuenta del Cliente Receptor en la Entidad
Financiera Receptora. Justificado a la izquierda, con espacios a la derecha. Si la cuenta
tiene ceros a la izquierda, deben ser escritos; Este campo no debe contener caracteres
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Instructivo de archivo plano para transacciones ACH
versión 1
diferentes a números, tales como guiones, puntos entre otros, se ubica en la posición 67,
longitud 17 justificado a la izquierda.
Columna 9 INFORMACION DEL PAGO Este es un campo para ingresar información
relacionada con el pago. (Detalle del motivo de la transacción). El campo es alfanumérico
sin caracteres especiales, no permite el uso de del carácter (ñ), (Ñ), se ubica en la
posición 84 y tiene una longitud 80, justificado a la izquierda.
Esta descripción es obligatoria siempre y cuando se realice una operación debito, si es
una operación crédito no es obligatoria y en este caso el campo deberá ser rellenado con
espacios.
Columna 10 VALIDACION Puede ser utilizado por el Cliente Originador para solicitar a la
Entidad Financiera Receptora, las validaciones del Numero de Identificación del Cliente
Receptor de la transacción colocando el código "V" o "v" justificado a la izquierda o no
solicitar validación dejándolo en blanco, dato alfanumérico, posición 164, longitud 2
REGISTRO
NOMBRE
Tipo
Dato
POSICION
LONGITUD
DESCRIPCION
OBSERVACION
NOTA: Cada vez que se requiera cargar un nuevo archivo deberá modificar el nombre
del mismo. Si se requiere el envió del archivo con periodicidad definida este se puede
guardar desde el portal como una plantilla y después puede ser utilizado a través de
dicha opción.
Anexo: Ejemplo archivo plano
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