Instructivo Operatoria Cheques
Introducción
Esta operatoria está dirigida a Fondos que aceptan cheques, como forma de pago en las
solicitudes de suscripción de sus cuotapartistas.
Parametrización
Para poder llevar adelante esta operatoria previamente se deben realizar las siguientes
parametrizaciones:

Tablas / Entidades / Centralizadoras: Se deben dar de alta las distintas
centralizadoras.
Los datos solicitados en el alta de una Centralizadora son:
- Descripción
- Abreviatura
- Código de Interfaz
- Plazo de Acreditación según Tope – Importe Máximo
- Plazo de Acreditación según Tope – Plazo Acreditación
- IVA – Porcentaje sobre Gasto
- IVA – Porcentaje sobre Comisión
- Gastos/Comisión Mínima – Moneda
- Gastos/Comisión Mínima – Importe de Gasto
- Gastos/Comisión Mínima – Importe Comisión
- Gastos Rechazo – Moneda
- Gastos Rechazo – Importe
Fig.1
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
Tablas / Entidades / Cuentas Bancarias por Centralizadoras: Una vez registradas las
centralizadoras, para cada fondo centralizadora y moneda se debe especificar la
cuenta bancaria correspondiente. Dicha cuenta se propondrá
por defecto al
momento de registrar suscripciones cuya forma de pago sea cheques.
Los datos solicitados en el alta de una cuenta Bancaria por Centralizadora son:
- Fondo
- Centralizadora
- Moneda
- Cuenta Bancaria
Fig.2

Seguridad / Usuarios: Para cada usuario se debe especificar su centralizadora por
defecto (solapa Permisos, campo Centralizadora).

Tablas / Gastos / Gastos por Gestión de Cheques: Se deben dar de alta los gastos,
comisiones y plazos de acreditación, correspondientes a cada código postal de los
cheques para cada centralizadora.

Tablas / Fondos / Características de los Fondos: Solapa Manejo de Solicitudes, para
el parámetro Valuación de Solicitudes en otras monedas seleccionar el valor “Valor
de Cierre - Moneda de la Solicitud”
Importante: Se deberán asignar los permisos correspondientes a los usuarios que tengan acceso a
las opciones anteriormente mencionadas.
Operatoria
Solicitudes de Suscripción
Una vez definidas las centralizadoras, las cuentas bancarias por centralizadora y
especificada la centralizadora por defecto de cada usuario, estamos en condiciones de dar
de alta solicitudes de suscripción cuya forma de pago sea cheques.
Tablas / Operaciones / Solicitudes: al dar de alta una nueva solicitud de suscripción se
despliega la siguiente pantalla:
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Fig.3
En esta pantalla se ingresan los datos propios de la solicitud de suscripción y al momento
de detallar las formas de pago VisualFondos propone dos alternativas:
-
Otras Formas de Pago: Permite el ingreso de mas de una forma de pago por
solicitud. Las formas de pago posibles, son las definidas en la Tabla de Forma de
pago/Cobro.
-
Cheque: Permite el ingreso de cheques como forma de pago de una solicitud. Solo
se permite dar de alta un cheque por solicitud.
Al seleccionar esta alternativa y pulsar el botón Agregar se despliega la siguiente
pantalla:
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Fig.4
En la misma se solicitan los siguientes datos:
Código de Ruta: El mismo detalla el código del banco emisor, el tipo de casa, el código
postal del domicilio de pago, y el digito verificador. Estos datos se encuentran en el primer
renglón del recuadro ubicado en el ángulo superior derecho del cheque debajo del importe
en números, separados por guiones (recuadro Fig. 5). Se debe ingresar el código de ruta sin
guiones e incluir el dígito verificador (número que se encuentra en el mismo renglón del
código de ruta pero separado).
Número: Se debe ingresar el número de cheque, el mismo se encuentra en el segundo
renglón del recuadro ubicado en el ángulo superior derecho del cheque debajo del importe
en números. No se debe ingresar el dígito verificador (recuadro Fig. 5).
Número de Cuenta Libradora: Se debe ingresar el número de cuenta bancaria, el mismo se
encuentra en el tercer renglón del recuadro ubicado en el ángulo superior derecho del
cheque debajo del importe en números. No se debe ingresar el dígito verificador (recuadro
Fig. 5).
Fig.5
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A partir de estos datos, VisualFondos propondrá por defecto el Banco Emisor y obtendrá
el Código postal del cheque, dato necesario para obtener los gastos y comisiones por
defecto.
Banco Emisor: Se debe ingresar el banco emisor del cheque. Si se ingreso el código de
ruta y se encuentran registrado el código BCRA del banco, este dato viene por defecto.
Importe: Se debe ingresar el importe del cheque.
Centralizadora: Se debe ingresar la centralizadora correspondiente al usuario logueado.
Este dato vendrá por defecto si se encuentra definido para el usuario.
Cuenta Bancaria de Depósito: Se debe ingresar la cuenta bancaria en donde se
depositará el cheque. Este dato vendrá por defecto si fue definido al momento de dar de
alta la Cuenta bancaria por Centralizadora.
Fecha de posible acreditación: Se debe ingresar la fecha tentativa de acreditación del
cheque. Este dato vendrá por defecto si se encuentra definido en la tabla de Gastos por
Centralizadoras.
Gastos / Comisión: VisualFondos propone dos alternativas para la registración de los
gastos y comisiones por la gestión de cheques:
-
-
Gasto por Defecto: VisualFondos propone por defecto los gastos y comisiones a
cobrar. Solo cuando los mismos se encuentran definidos en la tabla de Gastos por
Centralizadoras. De igual manera propone por defecto los Importes
correspondientes al IVA sobre gastos y comisiones, solo si los porcentajes fueron
definidos en la tabla de Centralizadoras.
Gasto Manual: Al hacer clic sobre esta opción, es el usuario el que propone los
importes correspondientes a gastos, comisiones e IVA sobre los mismos.
Restricciones
- Si se especifica como forma de pago Cheques, solo se podrá ingresar una única
forma de pago por Solicitud.
-
Las solicitudes de suscripción cuya forma de pago sea Cheques, solo se liquidarán
si el cheque correspondiente se encuentra Acreditado.
-
Solo se podrán anular solicitudes de suscripción cuya forma de pago sea Cheques,
si el cheque asociado no se encuentra Acreditado, Rechazado o Devuelto.
-
Si el usuario selecciona Gasto Manual, VisualFondos controlará que la suma de los
gastos y comisiones sea menor al importe del cheque e impedirá el alta de la
solicitud para los siguientes casos:
Moneda del Fondo
Moneda de la Solicitud
Moneda de Gtos. y Comis. cheque
Controla
Caso1
A
A
A
SI
Caso2
A
A
B
SI
Caso3
A
B
B
SI
Caso4
A
B
A
NO
Caso5
A
B
C
NO
Donde A, B y C son monedas
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Para los casos 4 y 5, VisualFondos permitirá el alta de la solicitud y al momento de
liquidarla, contando con los tipos de cambio, validará si la suma de los gastos y
comisiones por gestión de cheques supera el importe del cheque, de ser así emitirá un
mensaje informando esta situación e impedirá la liquidación de dicha solicitud.
Cheques Recibidos
Esta opción permite visualizar los cheques recepcionados en las solicitudes de suscripción.
Al hacer clic sobre esta opción (Tablas / Operaciones / Solicitudes opción Cheques
Recibidos) se despliega la siguiente pantalla:
Fig.6
Importante: Se deberán asignar los permisos correspondientes a los usuarios que tengan acceso a
esta opción.
Acreditar
Mediante esta acción se marcan los cheques seleccionados como acreditados y habilita a la
liquidación de las solicitudes de suscripción asociadas. La registración contable de los
gastos y comisiones mas el IVA sobre estos se realiza al momento de liquidar la solicitud,
incorporando en el asiento automático de Liquidaciones de Suscripción – Concertación las
cuentas correspondientes y generando un asiento contra el banco por los gastos y otro por
las comisiones a fin de cancelar los mismos.
Asiento Automático Liquidaciones de Suscripción – Concertación
Cuenta Contable
Cuenta Bancaria
Debe
Haber
X
a Distribución de Gastos de Suscripción
X
a Fracciones a Pagar
X
a Suscripciones
X
a Distribución de Gastos Bancarios
X
a Gastos por Gestión de Cheques a Pagar
X
a Comisión por Gestión de Cheques a Pagar
X
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Cuenta Contable
Gastos por Gestión de Cheques a Pagar
Debe
X
a Cuenta Bancaria
Cuenta Contable
Comisión por Gestión de Cheques a Pagar
a Cuenta Bancaria
Haber
X
Debe
Haber
X
X
Importante: Se deberán dar de alta las cuentas contables de Gastos y Comisiones, asociando las
mismas a su correspondiente cuenta automática.
Anular Acreditación
Mediante esta acción se quita la marca de acreditado sobre los cheques seleccionados.
Solo se podrá realizar si las solicitudes de suscripción asociadas no se encuentran
Liquidadas.
Rechazar
Mediante esta acción se marca al cheque como rechazado, generando los asientos
contables por los gastos del rechazo y marcando la solicitud de suscripción como
Rechazada.
Al Hacer clic sobre el botón rechazar se despliega la siguiente pantalla:
Fig.7
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Asiento Rechazo
Cuenta Contable
Gastos por Cheques Rechazados
Debe
Haber
X
a Gastos por Cheques Rechazados a Pagar
X
La cancelación de dichos gastos la realizará el usuario a través de un asiento manual.
Importante: Se deberán dar de alta las cuentas contables, asociando las mismas a su correspondiente
cuenta automática.
Anular Rechazo
Mediante esta acción se quita la marca de rechazado sobre el cheque y la solicitud de
suscripción asociada, generando el contrasiento correspondiente.
Solo se podrá anular un rechazo el mismo día en que el cheque fue marcado como
rechazado y si no existen Valores de Cuotapartes posteriores a la fecha de rechazo.
Al Hacer clic sobre el botón rechazar se despliega la siguiente pantalla:
Fig.8
Asiento Anulación Rechazo
Cuenta Contable
Gastos por Cheques Rechazados a Pagar
a Gastos por Cheques Rechazados
Debe
Haber
X
X
Devolución
Mediante esta acción se registra la fecha en que fue entregado al cuotapartista el cheque
rechazado. Solo se podrá realizar la misma sobre cheques que se encuentren rechazados.
Una vez marcado el cheque como Devuelto no se podrá revertir este estado.
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Fig.9
Modificar
Mediante esta acción se podrá modificar sobre el cheque seleccionado, solo si la solicitud
asociada no se encuentre liquidada, los siguientes datos:
- Código de Ruta
- Número de Cheque
- Número de Cuenta Libradora
- Gasto – Moneda *
- Gasto – Importe *
- Gasto – Importe IVA *
- Comisión – Moneda *
- Comisión – Importe *
- Comisión – Importe IVA *
* Seleccionando Gasto Manual
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