Formulario de Solicitud de Compra de Documentos Sin

Solicitud Compra de Documentos SIN Recurso
The World´s local Bank
Localidad, Provincia y fecha
Señores
HSBC Bank Argentina S.A
Departamento de Comercio Exterior
PRESENTE
.................................
Solicitante de la operación:
CUIT/CUIL/DNI:
Ante inconvenientes contactar a:
Teléfono:
E-mail:
Referencia:
Carta de Crédito Nro:
Importe de los
Documentos a ser
descontados USD
Vencimiento
Exportador:
Aforo
.................................@.........................
.................................
.................................
.................................
.................................
.................................
De nuestra consideración:
Nos dirigimos a HSBC Bank Argentina S.A. (en adelante denominado en forma indistinta, HSBC o el Banco) a efectos de
solicitarles el descuento sin recurso (en adelante, el Descuento) de los documentos que acceden a la carta de crédito N°
......................... que se indica en la referencia (en adelante, la Carta de Crédito).
A tal efecto, cedemos a través de esta solicitud (en adelante, la Solicitud) lisa y llanamente en propiedad, de conformidad con
los términos del art. 1614 y 1619 y ccdts. del Código Civil y Comercial de la Nación, todos los derechos de reembolso y las
acciones emergentes de la Carta de Crédito y de sus documentos accesorios del/los embarque/ correspondiente/s a la factura/s
N° .........................; .........................; ........................., (en adelante, en forma indistinta denominados, los Documentos
Comprados o los Documentos Descontados), las que totalizan la suma de u$s ......................... (Dólares Estadounidenses
......................... (en adelante, el Valor Nominal de los Documentos Descontados).
En pago de los derechos y acciones cedidos según lo previsto en esta solicitud, HSBC nos abonará la suma de .........................
que resulte de aplicar sobre el Valor Nominal de los Documentos Descontados según lo determinado en la Carta de Crédito: (i)
una tasa adelantada equivalente al ........... % nominal anual, por el tiempo que transcurra entre la fecha de la efectiva
acreditación por parte de HSBC del precio del descuento y la fecha de vencimiento del/los plazo/s previsto/s en la Carta de
Crédito conforme las condiciones de pago indicadas en la misma, y (ii) un aforo del ..........% conforme lo indicado en el párrafo
siguiente (en adelante, (i) y (ii) denominados en forma conjunta, el Valor de Compra). A los fines de la acreditación del Valor de
Compra en la cuenta corriente N° ......................... abierta a nuestro nombre en HSBC , Sucursal ......................... (en adelante, la
Cuenta Corriente), el Banco queda autorizado para proceder a convertir las divisas a Pesos, al tipo de cambio vigente en
HSBC al momento de su conversión y para acreditar su contravalor en Pesos en la Cuenta Corriente. Asimismo, queda por la
presente autorizado el Banco a debitar de la Cuenta Corriente los eventuales gastos, comisiones e impuestos, que apliquen a
esta operación de descuento.
Se deja constancia asimismo, que en el Valor de Compra se incluirá un margen de cobertura del ......................... por ciento
(...........%) para atender eventuales descuentos, ya fueren anticipos, gastos, impuestos o cualquier otra deducción que el deudor
cedido pueda aplicar al monto a pagar sobre los Documentos Descontados (en adelante, denominado el Aforo). Por lo expuesto
y para el supuesto que el monto que perciba el Banco se corresponda con el Valor Nominal de los Documentos Descontados,
HSBC acreditará en la Cuenta Corriente el importe correspondiente al margen de cobertura indicado.
En base a la cesión de derechos y acciones que se acuerda en la Solicitud la propiedad de los Documentos queda transferida
a favor de HSB. en oportunidad de acreditar HSBC en la Cuenta Corriente el importe correspondiente al Valor de Compra.
Declaramos que: 1º) no existen disposiciones del importador de referencia ni del librador de las Letras de Cambio que
imposibiliten la cesión de los derechos crediticios que se ceden a través de las Solicitud en este acto; 2º) que los Documentos
descontados se encuentran libres de prenda o cesión anterior, y vigentes en todas sus partes, y por lo tanto coloca al Banco en
el mismo grado de prelación que tiene y le corresponde; 3º) que se obliga a no recibir del importador o del librador ni del
aceptante importe alguno emanado de los Documentos descontados bajo la Solicitud
Para el supuesto que no existieran fondos disponibles en la Cuenta Corriente los importes correspondientes a los conceptos
indicados a nuestro cargo conforme lo indicado en esta de la Solicitud, podrán ser compensados, en los términos del artículo
921 y concordantes del Código Civil y Comercial de la Nación, sin intimación ni requerimiento previo alguno, con cualquier crédito
Firma Cliente:…………………….
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que tuviera/tuviéramos en el Banco o que tuvieran los garantes, en caso de existir, en HSBC, cualquiera sea su causa, ya sea
éste en Pesos, moneda extranjera o valores de cualquier índole, los que se considerarán líquidos, exigibles y de plazo vencido,
aun cuando tales compensaciones generen saldos deudores, sin que ello implique novación de la obligación, manteniéndose
vigentes la garantía constituida, de corresponder. Asimismo, mediante la presente, todos los que suscribimos esta Solicitud
otorgamos poder especial irrevocable a favor de HSBC, para enajenar los valores que se registren a nuestro nombre o a nombre
de los Garantes, a los fines de aplicar el producido a la cancelación de las sumas adeudadas bajo la Solicitud.
Durante la vigencia del descuento y hasta la total cancelación de todas las obligaciones a mi/nuestro cargo emergentes de la
Solicitud, renuncio/ciamos expresamente a los derechos que otorga el artículo 1404 del Código Civil y Comercial de la Nación
Manifestamos y declaramos que:
(i) somos una sociedad debidamente constituida, inscripta y existente conforme las leyes de la República Argentina, o una
persona física que realiza una actividad económico-comercial organizada, según corresponda, con todas las facultades
necesarias para llevar a cabo las operaciones y negocios en los que participamos, las cuales se encuentran incluidas en su
objeto social tal como surge de los estatutos, contrato social, actas de asamblea y directorio, y/o poderes o mandatos, los que se
anexan a la presente Solicitud, formando parte integrante de la misma, con lo que se acreditamos nuestra debida representación
y/o apoderamiento; y
(ii) la ejecución y cumplimiento de la presente Solicitud y de la garantía, en caso de existir, no viola ninguna disposición de
ley vigente, reglamentación, orden o tribunal a la que se halle sometido o de sus estatutos; y
(iii) contamos con todas las autorizaciones o aprobaciones de cualquier autoridad, incluyendo sin limitación el Estado
Nacional, cualquier Provincia, Municipio, organismo administrativo, fiscal, judicial que pudieren ser necesarias o exigibles a los
fines de celebrar el Crédito y la Garantía, en caso de existir; y
(iv) de la fecha de aprobación de los Estados Contables al ......................... y/o de la presentación de las declaraciones
juradas del Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales cerrados al último ejercicio o de la emisión de la manifestación de
bienes, según corresponda, no se ha producido ninguna alteración sustancial que resulte en una disminución de nuestro
patrimonio ni hemos sufrido ningún cambio sustancial adverso en nuestra situación económica financiera, o en el curso de
nuestros negocios, o de cualquier otra naturaleza o bien en nuestras proyecciones, propiedades, negocios o desempeños
tomados en consideración por el Banco para el otorgamiento del Crédito ; y
(v) en cumplimiento de lo requerido por disposiciones legales emanadas de la Unidad de Información Financiera (en
adelante, la “UIF”) y del BCRA en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, las que declaramos
conocer y aceptar, o las que se dicten en el futuro, declaramos bajo juramento que el origen de los fondos que serán utilizados
para cancelar nuestras obligaciones bajo la Solicitud, tendrán un origen legítimo y serán provenientes de la actividad comercial
por nosotros declarada; y
(vi) tomamos conocimiento de que HSBC en su carácter de sujeto obligado tiene el deber de dar cumplimiento a la
normativa anteriormente mencionada y, por tal motivo, podrá requerirle, de considerarlo necesario, mayor
información/documentación relativa a acreditar el origen y licitud de los fondos utilizados para cancelar las obligaciones bajo la
Solicitud. Asimismo, nos comprometemos a exhibir y suministrar copia de la misma dentro de los plazos que exijan las
disposiciones legales y/ o HSBC; y
(vii) la totalidad de la información que obra en nuestro legajo en HSBC (incluyendo, sin limitación, toda información y
declaraciones relacionadas con normativa emanada de la UIF, Banco Central de la República Argentina, entre otros) es
verdadera, se encuentra actualizada, vigente y es correcta en todos sus términos sustanciales. Asimismo, el legajo no contiene
información errónea ni la información presentada omite ningún hecho que pueda considerarse relevante a fin de que el Banco
decida otorgar la financiación; y
(viii) no nos encontramos en situación de incumplimiento de nuestras obligaciones relativas a tributos de cualquier naturaleza
y/o servicios públicos, así como obligaciones laborales y previsionales de cualquier índole que pudieran afectar el cumplimiento
de sus obligaciones bajo la Solicitud; y
(ix) hemos sido informados por el Banco que pertenecemos al SEGMENTO COMERCIAL / CONSUMO (tachar lo que no
corresponda), todo ello de conformidad con lo establecido por el artículo 1379 del Código Civil y Comercial de la Nación.
Es de mi/nuestro conocimiento que HSBC da estricto cumplimiento a las normas y tratados locales e internacionales aplicables
relativos, tanto a la prevención de actividades ilícitas y de lavado de dinero, como a la financiación del terrorismo, incluidas las
normas y sanciones previstas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados
Unidos de América (OFAC);
Organización de Naciones Unidas (ONU); Unión Europea (UE), entre otros organismos
internacionales. Como consecuencia de ello, y en ese ámbito: (i) declaramos no encontrarnos incluidos en los listados de
sancionados de dichos organismos internacionales y (ii) reconocemos y autorizamos a HSBC a tomar cualquier medida que
éste a su exclusivo y absoluto criterio considere apropiada para cumplir con cualquier ley y/o reglamentación nacional o
internacional, pedido de autoridad pública o reguladora local y/o extranjera debidamente facultada para ello, o cualquier política
del Grupo HSBC, siempre que se relacione con la prevención del fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o de
otras actividades delictivas (colectivamente los “Requisitos Pertinentes”). La medida precedentemente mencionada podrá incluir,
sin que la mención sea limitativa, la investigación de transacciones en relación con nosotros (en particular aquellas que
involucren la transferencia internacional de fondos) incluyendo la fuente de fondos o el receptor propuesto de los mismos,
pagados en relación con nosotros y cualquier otra información o comunicaciones enviadas al o por nosotros o en nuestro
nombre. HSBC Argentina nos notificará la existencia de circunstancias que pudieran demorar o impedir el tiempo de
procesamiento en la medida en que ello fuere legal y materialmente posible. Ni HSBC ni ningún miembro del Grupo HSBC será
responsable por la pérdida (ya sea directa o indirecta e incluyendo, sin que la mención sea limitativa, lucro cesante o pérdida de
intereses) o daño sufrido por nosotros y/o terceros que surja de o sea causada en forma total o parcial por cualesquiera medidas
que sean tomadas por HSBC o cualquier miembro del Grupo HSBC para cumplir con los Requisitos Pertinentes (incluyendo, sin
que la mención sea limitativa, aquellas medidas mencionadas en esta Cláusula).
Firma Cliente:…………………….
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The World´s local Bank
En cumplimiento de lo requerido por disposiciones legales emanadas de la Unidad de Información Financiera y del Banco
Central de la República Argentina en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, las que declaro
conocer y aceptar, o las que se dicten en el futuro, declaro bajo juramento que el origen de los fondos que serán utilizados para
......................... de conformidad con el presente, tendrán un origen legítimo y serán provenientes de la actividad comercial
declarada por el Cliente. Tomo conocimiento de que HSBC en su carácter de sujeto obligado tiene el deber de dar cumplimiento
a la normativa anteriormente mencionada y, por tal motivo, podrá requerir al Cliente, de considerarlo necesario, mayor
información/documentación relativa a acreditar el origen y licitud de los fondos utilizados para .........................; asimismo, me
comprometo a exhibir y suministrar copia de la misma dentro de los plazos que exijan las disposiciones legales y/ o el HSBC.
Se considerará incumplimiento por nuestra parte no exhibir y suministrar toda la información y documentación solicitada por
HSBC en su carácter de sujeto obligado conforme disposiciones legales emanadas de la Unidad de Información Financiera y del
Banco Central de la República Argentina en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, en
cualquier oportunidad que éste lo considere necesario con el fin de verificar el origen y licitud de los fondos utilizados por
nosotros.
Se considerará incumplimiento al presente si nos viéramos involucrados en acciones judiciales o administrativas relativas a
transacciones u operaciones que pudieran acarrear una posible violación a las disposiciones legales vigentes, o que pudieran
dictarse en el futuro, en materia de Prevención de Lavado de Dinero y/o Financiación del Terrorismo.
Autorizamos, en los términos de la Ley Nro. 25.326 de Protección de datos Personales, a HSBC, HSBC Seguros de Vida
(Argentina) S.A. y HSBC Seguros de Retiro (Argentina) S.A. (en forma conjunta, “HSBC Argentina”) a: 1 Incorporar nuestros
datos en cualquier base de datos de conformidad con la ley aplicable, consultar, utilizar, suministrar o transferir la información
recolectada en el marco de la prestación de servicios por parte de HSBC Argentina a las compañías que le prestan servicios,
incluyendo aquellas especializadas en base de datos y servicios de evaluación crediticia, y utilizar los datos personales y
cederlos a entidades, incluyendo prestadores de servicios, locales o en cualquier jurisdicción extranjera, ya sea para fines de
evaluación y otorgamiento de productos o servicios, evaluación y administración del riesgo crediticio, tareas operativas, de
almacenamiento de datos o desarrollo de actividades necesarias o convenientes para mantener la relación comercial con
nosotros; 2. Asimismo, en caso de haberlo autorizado conforme aquí consta, HSBC Bank Argentina podrá suministrar los datos
personales a otras empresas del grupo HSBC y/o a terceras empresas vinculadas al mismo por acuerdos comerciales a fin de
acceder a los distintos servicios y/o productos prestados por ellas. 3. Transferir los datos personales e información financiera
cuando estos sean requeridos por autoridades fiscales locales y/o extranjeras debidamente facultadas para ello. 4. Asimismo,
tomamos conocimiento que HSBC Argentina tratará con confidencialidad los datos y que los mismos serán usados de acuerdo
con la finalidad para la que han sido recolectados pudiendo en cualquier momento ejercitar el derecho de acceso, rectificación,
cancelación u oposición mediante comunicación escrita remitida formalmente a [email protected].
En nuestra calidad de titular de los datos personales, tenemos la facultad de ejercer, en los términos de la Disposición 10/2008
de la Dirección Nacional de Protección de Datos Personales, (en adelante, la “DNPDP”) el derecho de acceso a los mismos en
forma gratuita a intervalos no inferiores a 6 (seis) meses, salvo que se acredite un interés legítimo al efecto conforme lo
establecido en el artículo 14, inciso 3 de la Ley 25.326. La DNPDP, Órgano de Control de la Ley 25.326, tiene la atribución de
atender las denuncias y reclamos que se interpongan con relación al incumplimiento de las normas sobre protección de datos
personales.
Reconocemos que somos exclusivamente responsables de comprender y cumplir con nuestras obligaciones impositivas
(incluyendo, sin que la mención sea limitativa, el pago de impuestos o la presentación de declaraciones juradas u otra
documentación requerida relativa al pago de todos los impuestos pertinentes) en todas las jurisdicciones en las que surjan tales
obligaciones y en relación con la apertura y uso de cuentas y/o Servicios prestados por HSBC y/o miembros del Grupo HSBC.
Reconocemos que determinados países pueden tener legislación con efecto extra-territorial independientemente de su lugar de
domicilio, residencia, ciudadanía o constitución, asimismo reconocemos que HSBC y/o cualquier miembro del Grupo HSBC no
brinda asesoramiento impositivo, debiendo el Solicitante requerir asesoramiento legal y/o impositivo independiente, en caso de
considerarlo necesario.
Todos los gastos, impuestos, contribuciones, tasas, retenciones, percepciones, deducciones y/o compensaciones, tasas actuales
o futuro que resulten de aplicación bajo el presente instrumento y/o los servicios de los que da cuenta el mismo serán a nuestro
exclusivo cargo, quedando HSBC autorizado a debitar -aún en descubierto- los importes que, en tales conceptos, se vea
obligado a tributar ya fuere en carácter de agente de retención o como obligado directo, de cualquiera de las cuentas bancarias
que tengamos abiertas en HSBC. En tal supuesto, deberemos pagar al Banco los importes adicionales que resulten necesarios
para que los montos netos que perciba el Banco (luego de tomar en cuenta tal retención/percepción o deducción), sean iguales a
los montos que el Banco hubiera recibido de no haberse practicado la retención/percepción o deducción de dichos impuestos o
derechos.
Aceptamos expresamente que todo pago ya fuere por Intereses Compensatorios e Intereses moratorios, Comisiones y Tributos,
y, en su caso, cuanta toda otra suma que por cualquier concepto que fuere debiera ser abonada por nosotros bajo la presente
Solicitud, será hecho exclusivamente en dólares estadounidenses, reconociendo que dicha condición es esencial para el
otorgamiento del préstamo solicitado. En virtud de ello, nos comprometemos a no invocar: (i) imprevisión y onerosidad
sobreviniente; o (ii) cualquier derecho, que pudiere entenderse nos corresponde, a cancelar cualquiera de nuestras obligaciones
de pago bajo esta Solicitud con otros instrumentos de pago distintos a la moneda pactada. Si a la fecha de algún vencimiento
previsto en la presente existieren restricciones legales que prohibieren la realización de actos jurídicos en moneda extranjera o
existiesen restricciones que impidan el libre acceso al mercado de cambios para la adquisición de divisas, y sólo mientras estén
Firma Cliente:…………………….
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vigentes tales restricciones, podrá el Banco a su elección optar por (a) adquirir la cantidad de Títulos Públicos emitidos y
pagaderos en dólares estadounidenses por el Gobierno de la República Argentina, cuya clase y emisión queda a elección del
Banco, y/o cualquier otro título que negociado en el mercado de Nueva York, E.E. U.U. o Montevideo, R.O. del Uruguay,
representen la exacta cantidad de dólares estadounidenses billetes debidos, o (b) recibir moneda de curso legal en la República
Argentina en cantidad suficiente para que el Banco adquiera los dólares estadounidenses billetes en la plaza de Montevideo o
Nueva York, a opción del Banco al tipo de cambio cotizado por Citibank NA, Chase Manhattan Bank, Morgan Guaranty Trust
Company of New York u otro banco de primera línea a elección del Banco al cierre de las operaciones del día hábil bancario y
cambiario en New York o Montevideo, según el caso, anterior a la fecha de pago efectivo. Si el Banco optare por alguno de los
mecanismos de pago antes previstos, no se considerará cancelado el importe adeudado por nosotros hasta que el Banco
efectivamente obtenga los dólares estadounidenses billetes debidos, siendo nosotros responsables de cualquier costo, gasto o
impuesto en que deba incurrir el Banco por tal motivo.
Me/nos comprometemos a indemnizar y a mantener indemne y libre de todo daño y/o perjuicio a HSBC, sus afiliadas y a sus
respectivos accionistas, oficiales, ejecutivos, directores, empleados, agentes, asesores y representantes contra, y respecto de,
toda pérdida, reclamo, multa, costo, gasto, daño, honorario, perjuicio y/o responsabilidad, de cualquier clase y/o naturaleza, a los
que cualquiera de los mismos pueda estar sujeto, bajo cualquier ley nacional, provincial o municipal, o incluso extranjera, que
sea aplicable, o que pueda derivar de o estar vinculada a las transacciones acordadas bajo la Solicitud, salvo dolo o culpa grave
de HSBC calificada como tal por sentencia judicial firme de autoridad competente pasada en autoridad de cosa juzgada.
Asimismo, nos comprometemos a rembolsar a HSBC cualquier gasto y/o costo legal razonable y/o de otro tipo en el que hubiere
incurrido razonablemente en relación con la investigación y/o defensa de cualquiera de dichas pérdidas, reclamos, daños,
perjuicios, multas, costos, gastos, sentencias y/o responsabilidades, de cualquier clase y/o naturaleza, salvo que hubiere
mediado dolo o culpa de HSBC calificada como tal por sentencia judicial firme de autoridad competente pasada en autoridad de
cosa juzgada.
A todos los efectos legales derivados del presente compromiso, constituimos domicilio especial en
...................................................... aceptando desde ya irrevocablemente la jurisdicción de los Tribunales Ordinarios de la Ciudad
Autónoma de Buenos Aires, renunciando a cualquier otro fuero, jurisdicción o domicilio que pudiera corresponder, y a
ampararnos en otra excepción, que no sea la de pago fundado en comprobante auténtico de HSBC Bank Argentina S.A.
La aceptación de los Documentos quedará perfeccionado con la acreditación del Valor de Compra en nuestra
Corriente, neto de gastos y comisiones.
la Cuenta
DETALLE LOS DOCUMENTOS:
FACT
N° PERMISO DE
EMBARQUE
(COMPLETO)
FOB
TOTAL
APLICADO
FLETE
TOTAL
SEGURO
APLICADO
TOTAL
SUBTOTAL
APLICADO
Firma
Sello/Aclaración
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CLIENTE
Firma Cliente:…………………….
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CIERRE DE CAMBIO:
El tipo de cambio será convenido por nosotros con vuestra mesa de cambios.
Cerraremos a través del corredor de cambios:
En el día tenemos operaciones de Impo. Llamaremos a vtra mesa de cambios para curso simultáneo de las mismas
(De no haber opciones marcadas, se entenderá que HSBC Bank Argentina puede cerrar cambio directamente)
BOLETO DE COMPRA DE CAMBIO
B.C.R.A.
FECHA:
ENTIDAD: HSBC Bank Argentina S.A.
CODIGO: 150
MONEDA: USD
IMPORTE A LIQUIDAR*:
SOLICITANTE*:
CUIT*:
DOMICILIO Y LOCALIDAD:
CODIGO POSTAL:
CONCEPTO: Financiación de entidades financieras locales de créditos a cobrar
por exportaciones de bienes.
CODIGO: 111
FECHA DE EMBARQUE:
T. CAMBIO:
INSTRUMENTO COMPRADO:
PAGADOR DEL EXTERIOR*:
LOCALIDAD:
PAIS*:
BANCO PAGADOR DEL EXTERIOR:
LOCALIDAD:
PAIS:
* Campos obligatorios. Por favor integrar, de lo contrario no se dará curso.

Declaro bajo juramento que las informaciones consignadas son exactas y verdaderas, en los términos previstos en el Régimen Penal
Cambiario, del cual tengo pleno conocimiento de sus normas y sanciones.
____________________________________________________________________________________
HSBC Bank Argentina S.A. da estricto cumplimiento a las normas aplicables relativas, tanto a la prevención del lavado del dinero,
como a la financiación del terrorismo. En tal sentido, no podrá imputarse responsabilidad para este Banco por las
consecuencias directas o indirectas, que pudieran generarse en la prestación de sus servicios y/o la utilización de sus productos
a personas físicas y/o jurídicas, por la aplicación de la referida normativa.
____________________________________________________________________________________
Declaramos bajo juramento que la información consignada es exacta y verdadera, siendo la misma el fiel reflejo de la verdad.
Certificamos que la presente operación no se ha cursado ni se cursará por ninguna otra vía, declarando conocer los términos y
alcances del Régimen Penal Cambiario, así como sus normas y sanciones.
Adjuntamos a la presente instrucción toda la documentación respectiva para su análisis por parte de HSBC.
Firma
Sello/Aclaración
………………………………………………………………
………………………………………………………………
CLIENTE
Firma Cliente:…………………….
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