PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO (10150) INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS (Correspondiente al ejercicio 2013) Razón Social : Banco Cencosud S.A. (En adelante empresa) RUC : 20543166660 Dirección : Av. Benavides 1555, San Antonio, Miraflores Teléfonos : 625 - 0500 Fax : Página Web : www.bancocencosud.com.pe Correo electrónico : [email protected] Representante Bursátil : Miguel Moreyra Marrou Razón social de la empresa 1 : N/A revisora1 Solo es aplicable en el caso en que la información contenida en el presente informe haya sido revisada por alguna empresa especializada (por ejemplo: sociedad de auditoría, empresa de consultoría). I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS Cumplimiento 0 1 2 3 4 1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la x agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente. 2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las x Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los accionistas a las mismas. Principios a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. TIPO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS * LA JUNTA N/A 23/01/2013 N/A 31/01/2013 N/A 26/03/2013 N/A 01/04/2013 N/A 27/08/2013 N/A 13/09/2013 En caso de haberse una de ellas. LUGAR DE LA JUNTA AL FECHA DE GENER JUNTA AL DE AVISO DE CONVOC A-TORIA* Nº DE ACC. ASISTENTES TIPO DE FECHA QUÓRUM % De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de ellas. ESPECI b. NÚMERO 6 Av. Benavides N° (...) x 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores Av. Benavides N° (...) x 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores Av. Benavides N° (...) X 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores Av. Benavides N° (...) X 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores Av. Benavides N° (...) X 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores Av. Benavides N° (...) X 100 2 1555, piso 10, Distrito de Miraflores efectuado más de una convocatoria, indicar la DURACIÓN HORA DE INICIO HORA DE TÉRMIN O 15:00 16:00 15:00 16:00 10:00 12:00 8:00 11:00 15:00 16:00 10:00 12:00 fecha de cada ¿Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas? (X) (...) (...) (...) (...) (...) (...) OTROS REGLAME O Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT d. CORREO ELECTRÓNICO DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA VÍA TELEFÓNICA PÁGINA DE INTERNET CORREO POSTAL OTROS. Detalle ................................................................................................ NINGUNO NTO IM NTERNO ANUAL c. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) e. NO SE ENCUENTRAN REGULADOS En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, ¿es posible obtener las actas de las juntas de accionistas a través de dicha página? SOLO PARA ACCIONISTAS PARA EL PÚBLICO EN GENERAL (X) SÍ (...) (...) NO X X NO CUENTA CON PÁGINA WEB Cumplimiento 0 1 2 3 4 3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad x de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable. Principio a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas). (X) SÍ (...) NO OTROS NTO IM NTERNO ANUAL Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. REGLAME c. O En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos. Coordinación por correo electrónico o telefónico. ESTATUT b. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) d. NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de juntas. RECIBIDAS 0 NÚMERO DE SOLICITUDES ACEPTADAS 0 RECHAZAS 0 Cumplimiento 0 1 2 3 4 4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la x facultad que todo accionista con derecho a participar en las Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que designe. Principio a. De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades, indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo: (...) (...) (...) (x) b. A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA A FAVOR DE UN DIRECTOR A FAVOR DE UN GERENTE NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la siguiente información: TIPO DE JUNTA FECHA DE JUNTA GENERAL ESPECIAL x x x x x x (...) (...) (...) (...) (...) (...) 23/01/2013 31/01/2013 26/03/2013 01/04/2013 27/08/2013 13/09/2013 PARTICIPACIÓN (%) SOBRE EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A VOTO A TRAVÉS DE EJERCICIO PODERES DIRECTO 100% 100% 100% 100% 100% 100% c. Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda representarse en una junta. FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EXIGE CARTA SIMPLE, CARTA SIMPLE PARA CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS) CADA JUNTA, SALVO CUANDO SE TRATA DE PODERES OTORGADOS POR ESCRITURA PUBLICA ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE 24 HORAS DEBE PRESENTARSE EL PODER) COSTO (INDIQUE SI EXISTE UN PAGO QUE EXIJA LA EMPRESA NO PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT d. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS Cumplimiento 0 1 2 3 4 Principio 5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión. *NOTA: No aplica a. ¿La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los últimos cinco años? (...) SÍ (...) NO (X) NO APLICA Cumplimiento 0 1 2 3 4 6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores X capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas carentes de control. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la administración de la sociedad ni con los accionistas principales de la misma. Principio Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA2. a. DIRECTORES DEPENDIENTES INDEPENDIENTES Total b. NÚMERO 5 2 7 Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para ser director independiente de la EMPRESA? El Director independiente que participa en el Comité de la Gestión Integral de Riesgos cuenta con especialización en temas financieros y de riesgos. () OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. NO EXISTEN REQUISITOS ESPECIALES DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (X) (...) (...) Reglamento del Directorio * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (…..) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de: 1/. 2/. GERENTE R DIRECTO DIRECTOR TA1/. NOMBRES Y APELLIDOS DEL ACCIONIS VINCULACIÓN CON: NOMBRES Y APELLIDOS DEL ACCIONISTA1/. / DIRECTOR / GERENTE INFORMACIÓ AFINIDA D N ADICIONAL 2/. (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la empresa (por clase de acción, incluidas las acciones de inversión). En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaria. En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su cargo. *NOTA: No aplica 2 Los directores independientes son aquellos que no se encuentran vinculados con la administración de la entidad emisora ni con sus accionistas principales. Para dicho efecto, la vinculación se define en el Reglamento de Propiedad Indirecta, Vinculación y Grupo Económico. Los accionistas principales, por su parte, son aquellas personas naturales o jurídicas que tienen la propiedad del cinco (5%) o más del capital de la entidad emisora. e. En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio materia del presente informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR CARGO GERENCIAL FECHA EN EL CARGO QUE DESEMPEÑA O DESEMPEÑÓ INICIO GERENCIAL TÉRMINO *NOTA: No aplica f. En caso algún miembro del Directorio de la EMPRESA también sea o haya sido durante el ejercicio materia del presente informe miembro de Directorio de otra u otras empresas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR Daniel Cofré DENOMINACIÓN SOCIAL DE LA(S) EMPRESA(S) Rodriguez Cencosud S.A. FECHA INICIO Peru TÉRMINO 1/1/2013 31/12/2015 COMUNICACIÓN Y TRANSPARENCIA INFORMATIVA Cumplimiento 0 1 2 3 4 7. Principio (IV.C, segundo, tercer y cuarto párrafo).- Si bien, por lo X general las auditorías externas están enfocadas a dictaminar información financiera, éstas también pueden referirse a dictámenes o informes especializados en los siguientes aspectos: peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, evaluación de proyectos, evaluación o implantación de sistemas de costos, auditoría tributaria, tasaciones para ajustes de activos, evaluación de cartera, inventarios, u otros servicios especiales. Es recomendable que estas asesorías sean realizadas por auditores distintos o, en caso las realicen los mismos auditores, ello no afecte la independencia de su opinión. La sociedad debe revelar todas las auditorías e informes especializados que realice el auditor. Se debe informar respecto a todos los servicios que la sociedad auditora o auditor presta a la sociedad, especificándose el porcentaje que representa cada uno, y su participación en los ingresos de la sociedad auditora o auditor. Principio a. Indique la siguiente información de las sociedades de auditoría que han brindado servicios a la EMPRESA en los últimos 5 años. RAZÓN SOCIAL DE LA SOCIEDAD DE AUDITORIA Price Waterhouse Coopers SERVICIO* Dictámenes de PERIODO 2013 RETRIBUCIÓN** 96% información financiera y de lavado de activos * Incluir todos los tipos de servicios tales como dictámenes de información financiera, peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, auditoría tributaria u otros servicios especiales. ** Del monto total pagado a la sociedad de auditoría por todo concepto, indicar el porcentaje que corresponde a retribución por servicios de auditoria financiera. b. Describa los mecanismos preestablecidos para contratar a la sociedad de auditoría encargada de dictaminar los estados financieros anuales (incluida la identificación del órgano de la EMPRESA encargado de elegir a la sociedad auditora). Mediante Sesión de Directorio o Junta General de Accionistas, según corresponda previa coordinación con el Comité de Auditoría. (...) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. NO EXISTEN MECANISMOS PREESTABLECIDOS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) d. NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Indique si la sociedad de auditoría contratada para dictaminar los estados financieros de la EMPRESA correspondientes al ejercicio materia del presente informe, dictaminó también los estados financieros del mismo ejercicio para otras empresas de su grupo económico. (X) SÍ (...) NO RAZÓN SOCIAL DE LA (S) EMPRESA (S) DEL GRUPO ECONÓMICO Cencosud Peru S.A. Hipermercados Metro S.A. E. Wong S.A. Tres Palmeras S.A. Cinco Robles S.A.C. Teledistribución S.A. e. Indique el número de reuniones que durante el ejercicio materia del presente informe el área encargada de auditoría interna ha celebrado con la sociedad auditora contratada. NÚMERO DE REUNIONES 0 (...) 1 (...) 2 (...) 3 (...) 4 (X) 5 (...) M ÁS DE 5 NO APLICA (...) (…) Cumplimiento 0 1 2 3 4 8. Principio (IV.D.2).- La atención de los pedidos particulares de X información solicitados por los accionistas, los inversionistas en general o los grupos de interés relacionados con la sociedad, debe hacerse a través de una instancia y/o personal responsable designado al efecto. Principio a. Indique cuál (es) es (son) el (los) medio (s) o la (s) forma (s) por la que los accionistas o los grupos de interés de la EMPRESA pueden solicitar información para que su solicitud sea atendida. ACCIONISTAS GRUPOS DE INTERÉS CORREO ELECTRÓNICO DIRECTAMENTE EN EMPRESA VÍA TELEFÓNICA PÁGINA DE INTERNET CORREO POSTAL Otros. Detalle b. (X) (X) (X) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) Sin perjuicio de las responsabilidades de información que tienen el Gerente General de acuerdo con el artículo 190 de la Ley General de Sociedades, indique cuál es el área y/o persona encargada de recibir y tramitar las solicitudes de información de los accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora. ÁREA ENCARGADA NOMBRES Y APELLIDOS MARIA TERESA RIVAS SOLIS LEGAL PERSONA ENCARGADA CARGO JEFA ÁREA LEGAL OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si el procedimiento de la EMPRESA para tramitar las solicitudes de información de los accionistas y/o los grupos de interés de la EMPRESA se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. LA (X) (X) DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (…) (X) d. LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO PERO ESTE NO SE ENCUENTRA REGULADO NO APLICA. NO EXISTE UN PROCEDIMIENTO PREESTABLECIDO. Indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas y/o grupos de interés de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. RECIBIDAS 0 e. RECHAZAS 0 En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa ¿incluye una sección especial sobre gobierno corporativo o relaciones con accionistas e inversores? (...) SÍ f. NÚMERO DE SOLICITUDES ACEPTADAS 0 (X) NO (...) NO CUENTA CON PÀGINA WEB Durante el ejercicio materia del presente informe indique si ha recibido algún reclamo por limitar el acceso de información a algún accionista. (...) SÍ (X) NO Cumplimiento 0 1 2 3 4 9. Principio IV.D.3.).- Los casos de duda sobre el carácter X confidencial de la información solicitada por los accionistas o por los grupos de interés relacionados con la sociedad deben ser resueltos. Los criterios deben ser adoptados por el Directorio y ratificados por la Junta General, así como incluidos en el estatuto o reglamento interno de la sociedad. En todo caso la revelación de información no debe poner en peligro la posición competitiva de la empresa ni ser susceptible de afectar el normal desarrollo de las actividades de la misma. Principio ¿Quién decide sobre el carácter confidencial de una determinada información? (X) (...) (…) Detalle los criterios preestablecidos de carácter objetivo que permiten calificar determinada información como confidencial. Adicionalmente indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe que fueron rechazadas debido al carácter confidencial de la información. (X) REGLAME O Indique si los criterios descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. NO EXISTEN CRITERIOS PREESTABLECIDOS OTROS b. EL DIRECTORIO EL GERENTE GENERAL OTROS. NTO IM NTERNO ANUAL a. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Cumplimiento 0 1 2 3 4 10. Principio (IV.F, primer párrafo).- La sociedad debe contar con X auditoría interna. El auditor interno, en el ejercicio de sus funciones, debe guardar relación de independencia profesional respecto de la sociedad que lo contrata. Debe actuar observando los mismos principios de diligencia, lealtad y reserva que se exigen al Directorio y la Gerencia. Principio a. Indique si la EMPRESA cuenta con un área independiente encargada de auditoría interna. (X) SÍ b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, dentro de la estructura orgánica de la EMPRESA indique, jerárquicamente, de quién depende auditoría interna y a quién tiene la obligación de reportar. DEPENDE DE: REPORTA A: c. (...) NO DIRECTORIO DIRECTORIO Indique cuáles son las principales responsabilidades del encargado de auditoría interna y si cumple otras funciones ajenas a la auditoría interna. 1. Formular el Plan anual de trabajo de auditoría interna, conteniendo todas las labores a desarrollarse, elevándolo al Directorio para su aprobación. Debe remitir a la SBS una copia del mismo a más tardar el 31 de diciembre del año previo. 2. Proponer al Directorio las modificaciones al Plan de Trabajo, las que deberán ser aprobadas por el Comité de Auditoría e informadas a la SBS como parte del informe cuatrimestral de avance del plan anual. 3. Presentar a la SBS un Informe Cuatrimestral sobre el avance del Plan Anual, indicando el grado de cumplimiento de los objetivos y actividades realizadas y otros aspectos que se consideren relevantes, entre otros, dentro de los veinte (20) días posteriores al cierre de cada cuatrimestre. El último informe cuatrimestral dará cuenta de las actividades previstas y realizadas en el año. 4. Presentar a la SBS informes especiales anuales, que podrán ser incluidos como parte del informe correspondiente al último cuatrimestre, como lo establece el Reglamento de Auditoría Interna emitido por la SBS. 5. Presentar al Comité de Auditoría o Directorio, todos los informes que elabore en cumplimiento de sus funciones. 6. Asegurar que la auditoría interna funcione de manera adecuada y eficaz, y de acuerdo a lo previsto en la normatividad vigente y según el acuerdo de nivel de servicio o equivalente. 7. Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales que rigen a las empresas, en el curso de sus exámenes, en particular de la Ley General y las disposiciones emitidas por la Superintendencia; 8. Evaluar continuamente la calidad y adecuación de los sistemas informáticos y los mecanismos establecidos por la empresa para garantizar la seguridad de la información; 9. Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de políticas y procedimientos y demás normas internas de la empresa, así como proponer modificaciones a los mismos; 10. Evaluar la implementación oportuna recomendaciones y medidas para recomendaciones formuladas por la SBS, realizadas por la propia unidad de correspondientes recomendaciones. y adecuada de los hallazgos, superar las observaciones y los auditores externos, así como las Auditoría Interna, elaborando las 11. Verificar el cumplimiento del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. 12. Realizar el seguimiento de la implementación de las medidas correctivas que adopte el Banco como resultado de las acciones y actividades de control y las realizadas por SBS, sociedades de auditoría externa, conforme a los términos y plazos respectivos. 13. Verificar la adecuada administración de las tecnologías de información y políticas de seguridad de la información. 14. Supervisar el cumplimiento del contrato de servicios, asegurar la calidad general de las actividades, informar al Comité de Auditoría, así como efectuar el seguimiento de los resultados del trabajo contratado. 15. Aplicar en el ejercicio de sus funciones, la normatividad de la SBS, y en lo que no se opongan a estas normas, las Normas Internacionales para el Ejercicio Profesional de la Auditoría Interna, así como el Código de Ética emitidos por The Institute of Internal Auditors (IIA). En el caso de auditoría de sistemas, se tomarán en consideración las directrices de auditoría previstas por el Information Systems Audit and Control Association (ISACA). 16. Cumplir con las obligaciones que le asignan las normas de la SBS, así como informar inmediata y directamente a la SBS y al Comité de Auditoría, de manera simultánea, la ocurrencia de hechos significativos, en el plazo de dos (2) días hábiles a esta entidad, sobre cualquier hecho que afecte significativamente el funcionamiento de la Unidad de Auditoría Interna y/o su independencia. 17. Verificar el cumplimiento del Sistema de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo. 18. Administrar el riesgo de sus actividades, asegurando su consistencia con los niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados, asumiendo el resultado de su gestión en el ámbito de su competencia. 19. Revisar periódicamente las actividades realizadas dentro del marco de la función del cumplimiento normativo. 20. Mantener en reserva la información clasificada obtenida en el ejercicio de sus actividades. 21. Mantener un archivo conteniendo los informes elaborados, papeles de trabajo y comunicaciones informando el resultado de sus exámenes a las diferentes unidades de la empresa, así como la documentación sustentatoria de los mismos. Dicha información deberá estar a disposición de la SBS, los auditores externos y, de ser el caso, de las empresas clasificadoras de riesgo, cuando así lo requieran. OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si las responsabilidades descritas en la pregunta anterior se encuentran reguladas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT d. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (X) (...) Manual de Auditoria (X) (...) (X) (...) Manual de Organización y Funciones (…) (X) (X) (...) Comité de Auditoria * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADAS LAS RESPONSABILIDADES DEL DIRECTORIO Cumplimiento 0 1 2 3 4 11. Principio (V.D.1).- El Directorio debe realizar ciertas funciones X claves, a saber: Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; establecer los objetivos y metas así como los planes de acción principales, la política de seguimiento, control y manejo de riesgos, los presupuestos anuales y los planes de negocios; controlar la implementación de los mismos; y supervisar los principales gastos, inversiones, adquisiciones y enajenaciones. Principio OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en este principio, indicar si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) (...) X (...) (...) Reglamento de Directorio * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) Principios EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA REGULADA NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN Cumplimiento 0 1 2 3 4 El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: 12. Principio (V.D.2).- Seleccionar, controlar y, cuando se haga necesario, sustituir a los ejecutivos principales, así como fijar su retribución. 13. Principio (V.D.3).- Evaluar la remuneración de los ejecutivos principales y de los miembros del Directorio, asegurándose que el procedimiento para elegir a los directores sea formal y transparente. X OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de las funciones descritas en este principio, indique si ellas se encuentran reguladas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. X DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) (...) (X) (...) (...) Reglamento del Directorio * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) b. EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LAS FUNCIONES DESCRITAS PERO ESTAS NO SE ENCUENTRAN REGULADAS NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTAS FUNCIONES Indique el órgano que se encarga de: FUNCIÓN CONTRATAR Y SUSTITUIR AL GERENTE GENERAL DIRECTORIO GERENTE GENERAL (...) (...) CONTRATAR Y SUSTITUIR A LA PLANA GERENCIAL FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES c. d. (X) (X) (X) (X) (...) (X) (...) (...) OTROS (Indique) Junta General de Accionistas Junta General de Accionistas Indique si la EMPRESA cuenta con políticas internas o procedimientos definidos para: POLÍTICAS PARA: CONTRATAR Y SUSTITUIR A LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES SÍ (X) (X) (X) NO (...) (...) (...) EJECUTIVOS EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES ELEGIR A LOS DIRECTORES (X) (X) (...) (...) En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa para uno o más de los procedimientos señalados, indique si dichos procedimientos se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O ESTATUT DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (X) (...) Manual de Organización y Funciones (X) (X) (…) (...) Reglamento del Directorio * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Principio 14. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio (V.D.4).- Realizar el seguimiento y control de los posibles conflictos de intereses entre la administración, los miembros del Directorio y los accionistas, incluidos el uso fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones entre partes interesadas. OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en este principio, indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. Cumplimient o 0 1 2 3 4 X DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (…) (...) (...) (X) Código de Ética * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) b. EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA REGULADA NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN Indique el número de casos de conflictos de intereses que han sido materia de discusión por parte del Directorio durante el ejercicio materia del presente informe. NÚMERO DE 0 CASOS c. Indique si la EMPRESA o el Directorio de ésta cuenta con un Código de Ética o documento (s) similar (es) en el (los) que se regulen los conflictos de intereses que pueden presentarse. (X) SÍ (...) NO En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento: Código de Ética d. Indique los procedimientos preestablecidos para aprobar transacciones entre partes relacionadas. Debe notificar a su supervisor acerca de toda relación comercial u operación comercial propuesta que pudiera tener el Banco con cualquier empresa en que el colaborador o una parte relacionada tenga un interés directo o indirecto o de la cual el colaborador o parte relacionada pueda obtener un beneficio o en la que esté empleada una parte relacionada si dicha relación u operación pudiera crear la apariencia de un conflicto de interés. Esto excluye la relación comercial que consiste únicamente en la provisión de un servicio o producto del Banco que se ofrece, generalmente a otras partes, en los mismos términos. Cumplimiento 0 1 2 3 4 Principio 15. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio (V.D.5).- Velar por la integridad de los sistemas de contabilidad y de los estados financieros de la sociedad, incluida una auditoría independiente, y la existencia de los debidos sistemas de control, en particular, control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley. OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en este principio, indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. X DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (…) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) b. EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA REGULADA NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN Indique si la EMPRESA cuenta con sistemas de control de riesgos financieros y no financieros. (X) SÍ (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (X) (X) (X) (X) (X) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los sistemas de control a que se refiere la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. (...) NO (...) (...) (...) (...) (...) DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* Manual de Organización y Funciones Manual de Gestión de Riesgo Crediticio Manual de Riesgo de Mercado y Riesgo Cambiario Manual de Gestión de Riesgo Operacional Manual de Control de Servicios Críticos Subcontratados (...) (...) (...) (...) Manual de Gestión Integral de Riesgos Política de Riesgo de Liquidez y Administración de activos y pasivos (...) (...) (X) (...) Plan de Contingencia de Liquidez * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (X) (X) (...) (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Principio 16. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio(V.D.6).- Supervisar la efectividad de las prácticas de gobierno de acuerdo con las cuales opera, realizando cambios a medida que se hagan necesarios. a. ¿El Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en este principio? (X) SÍ b. Cumplimiento 0 1 2 3 4 X (...) NO Indique los procedimientos preestablecidos para supervisar la efectividad de las prácticas de gobierno, especificando el número de evaluaciones que se han realizado durante el periodo. A través del propio Directorio y de los comités creados tanto regulatorios como de seguimiento periódico por diversos temas. (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* Manual de Auditoria Manual de Prevención de Lavado de Activos Manual de Gestión de Riesgo Operacional Manual de Gestión Integral de Riesgos Reglamento de Trabajo del Comité de Auditoria Reglamento de Trabajo del Comité de Gestión de Activos y Pasivos (...) (...) (X) (...) Reglamento de Trabajo del Comité de Gestión Integral de Riesgos (...) (...) (X) (...) Manual de Cumplimiento Normativo * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (X) (X) (X) (X) (X) (X) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. (...) (...) (...) (...) (...) (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Cumplimiento 0 1 2 3 4 Principio 17. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber: Principio (V.D.7).- Supervisar la política de información. OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso el Directorio se encuentre encargado de la función descrita en este principio, indicar si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. X DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) Indique la política de la EMPRESA sobre revelación y comunicación de información a los inversionistas. Existen parámetros que definen lo que es el cuidado de la información corporativa, la cual comprende su divulgación, manejo al interior y exterior del Banco, uso de información privilegiada y confidencialidad. (X) OTROS REGLAME O Indique si la política descrita en la pregunta anterior se encuentra regulada en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON LA REFERIDA POLÍTICA NTO IM NTERNO ANUAL b. EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA NO SE ENCUENTRA REGULADA NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (X) Código de Ética * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRA REGULADA Cumplimiento 0 1 2 3 4 18. Principio (V.E.1).- El Directorio podrá conformar órganos X especiales de acuerdo a las necesidades y dimensión de la sociedad, en especial aquélla que asuma la función de auditoría. Asimismo, estos órganos especiales podrán referirse, entre otras, a las funciones de nombramiento, retribución, control y planeamiento. Estos órganos especiales se constituirán al interior del Directorio Principio como mecanismos de apoyo y deberán estar compuestos preferentemente por directores independientes, a fin de tomar decisiones imparciales en cuestiones donde puedan surgir conflictos de intereses. a. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, indique la siguiente información respecto de cada comité del Directorio con que cuenta la EMPRESA I. FECHA DE CREACIÓN: II. FUNCIONES: COMITÉ DE AUDITORIA 28/05/12 A) Elaborar y proponer al Directorio su reglamento interno de trabajo, el cual deberá cumplir con lo establecido en el Reglamento de Gestión de Riesgos y de Auditoria Interna vigentes en este momento o, de ser el caso, por las disposiciones dictadas por la Superintendencia pudiesen sustituir estos Reglamentos en el futuro; B) Vigilar el adecuado funcionamiento del sistema de control interno; C) Vigilar que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados, así como evaluar las actividades realizadas por los auditores internos y externos; D) Mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las políticas y procedimientos internos y sobre la detección de problemas de control y administración interna, así como de las medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas por la unidad de auditoría interna, los auditores externos y la Superintendencia; E) Definir los criterios para la selección y contratación de los auditores externos, evaluar su desempeño así como determinar los informes complementarios que requieran para el mejor desempeño de sus funciones o el cumplimiento de requisitos legales, salvo que el comité de auditoría de la casa matriz de la Empresa asuma dichas funciones, así como la evaluación de sus desempeño; F) Definir los criterios para la selección y contratación del auditor interno y sus principales colaboradores, fijar su remuneración y evaluar su desempeño, así como su régimen de incentivos monetarios, salvo que dichas funciones sean asumidas por el comité de auditoría de la casa matriz de la Empresa; G) Evaluar que el desempeño de la unidad de auditoría interna y de los auditores externos corresponda a las necesidades de la Empresa; H) Coordinar permanentemente con la unidad de auditoría interna y con los auditores externos los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del sistema de control interno; I) Proponer al Directorio o a la Junta General de Accionistas, según corresponda, los auditores externos a ser designados; J) Revisar, antes de su aprobación por el Directorio y la Junta General de Accionistas, los estados financieros de la Empresa y sus notas explicativas; K) Establecer y divulgar los procedimientos para la recepción y tratamiento de la información sobre el cumplimiento de los dispositivos legales y regulatorios aplicables a la Empresa, así como los reglamentos y códigos internos, incluyendo el establecimiento de procedimientos específicos para la protección de la confidencialidad de la fuente de la información proporcionada, de ser el caso; L) Verificar el cumplimiento de sus recomendaciones por parte del Directorio; y, M) Otras que pudiese establecer el Directorio o la Junta General de Accionistas, o que pudiese dictar la Superintendencia mediante normas sustitutorias, modificatorias, ampliatorias o similares a los Reglamentos de Gestión Integral de Riesgos y de Auditoria Interna vigentes en este momento. III. PRINCIPALES REGLAS DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO: El Comité de Auditoría será designado por el Directorio y estará integrado por un mínimo de tres (3) y un máximo de cinco (5) directores, ya sea titulares, alternos o sustitutos, ninguno de los cuales podrá desarrollar actividades de gestión en la Empresa, y quienes deberán tener los conocimientos y experiencia necesarios para cumplir adecuadamente sus funciones. Asimismo, el Comité de Auditoría deberá estar conformado por al menos un director independiente. Podrá designarse miembros suplentes así como, de ser el caso, miembros alternos respecto de los miembros titulares del Comité de Auditoría. La designación de los miembros del Comité de Auditoría tendrá, salvo que se establezca lo contrario en el respectivo acuerdo de Directorio, duración indefinida, pudiendo ser cambiados en cualquier momento por el Directorio, y debiendo renovarse cada tres (3) años cuando menos uno de sus miembros. La función de miembro del Comité de Auditoría es indelegable y no da derecho a remuneración alguna. IV. MIEMBROS DEL COMITÉ: FECHA CARGO DENTRO DEL NOMBRES Y APELLIDOS COMITÉ INICIO TÉRMINO Sr. Daniel Rodriguez Cofré 28/05/2012 N/A Presidente Sr. Uwe Hasseldieck 28/05/2012 N/A Titular Paulmann Sr. Francisco Armanet 16/09/2013 N/A Titular Sr. Jose Mateu Bullon 28/05/12 N/A Secretario, en su calidad de Auditor General V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO: 8 VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES: (...) I. (X) SÍ (...) NO NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON COMITÉS DE DIRECTORIO COMITÉ DE GESTION INTEGRAL DE RIESGOS FECHA DE CREACIÓN: 27/07/12 II. FUNCIONES: a) b) c) d) e) f) g) h) Aprobar las políticas y la organización para la Gestión Integral de Riesgos, así como las modificaciones que se realicen a los mismos; Definir el nivel de tolerancia y el grado de exposición al riesgo que la Empresa está dispuesto a asumir en el desarrollo de su objeto social; Decidir las acciones necesarias para la implementación de las acciones correctivas requeridas, en caso existan desviaciones con respecto a los niveles de tolerancia al riesgo y a los grados de exposición asumidos; Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el perfil de riesgo de la Empresa o de los patrimonios administrados bajo responsabilidad de la Empresa; Evaluar la suficiencia del capital de la Empresa para enfrentar sus riesgos y alertar de las posibles insuficiencias; Proponer mejoras en la Gestión Integral de Riesgos; Verificar el cumplimiento de sus recomendaciones por parte del Directorio; y, Otras que pudiese establecer el Directorio o la Junta General de Accionistas, o que pudiese dictar la Superintendencia mediante normas sustitutorias, modificatorias, ampliatorias o similares al Reglamento de Gestión Integral de Riesgos vigente en este momento. Principales reglas de organización y funcionamiento: El Comité de Riesgos será designado por el Directorio y estará integrado por 3 Directrores, ya sea titular, alterno o sustituto, y se organizará como un comité integral, que deberá abarcar las decisiones que atañen a los riesgos significativos a los que esté expuesto la Empresa. Los integrantes del Comité de Riesgos deben tener los conocimientos y la experiencia necesaria para cumplir adecuadamente sus funciones. Podrá designarse miembros suplentes así como, de ser el caso, miembros alternos respecto de los miembros titulares del Comité de Riesgos. La designación de los miembros del Comité de Riesgos tendrá, salvo que se establezca lo contrario en el respectivo acuerdo de Directorio, duración indefinida. IV. MIEMBROS DEL COMITÉ: NOMBRES Y APELLIDOS SR. CRISTIAN EYZAGUIRRE JOHNSTON SR. MARCELO REYES SANGERMANI SR. PATRICIO RIVAS DE DIEGO SR. BRUNO NOVELLA ZAVALA ROBERTO REIS SR. MARCO ANTONIO ÁLVAREZ SANSUR FECHA INICIO TÉRMINO 16/09/2013 N/A Titular 16/09/2013 N/A Titular 16/09/2013 27/07/12 N/A N/A 27/07/12 N/A Titular Gerente General Gerente de Riesgos Sub-gerente de Riesgo Operacional y de Mercado Sub-gerente de riesgo crediticio 13 (X) SÍ () NO SR. CESAR ADOLFO CORREO 27/07/12 N/A URBINA V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO: VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES: CARGO DENTRO DEL COMITÉ COMITÉ DE GESTION DE ACTIVOS Y PASIVOS 16/09/2013 I. FECHA DE CREACIÓN: II. FUNCIONES: a) b) c) d) e) f) g) h) Establecer las estrategias generales de gestión de activos y pasivos. Analizar y monitorear las estrategias comerciales y financieras, y el nivel de riesgo de liquidez asumido. Analizar el impacto de los nuevos productos y servicios sobre la gestión de activos y pasivos. Establecer los objetivos y lineamientos para la gestión activos y pasivos, así como las modificaciones que se realicen a éstos. Coordinar con las diferentes áreas del Banco para una mejor comprensión y aplicación de las políticas relacionadas al riesgo de liquidez. Analizar la posición de liquidez actual y prevista, y definir estrategias y fuentes de financiamiento del Banco. Analizar y monitorear los resultados de las estrategias y decisiones de gestión de activos y pasivos implementadas por el Banco. Analizar los resultados de las pruebas de estrés y, de ser necesario, proponer modificaciones a las estrategias de gestión de activos y pasivos sobre la base de los resultados obtenidos. III. PRINCIPALES REGLAS DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO: El Comité de Gestión de Activos y Pasivos está constituido como un órgano consultivo y de apoyo permanente al Directorio, que cumplirá funciones estratégicas y ejecutivas de gestión y seguimiento del riesgo de liquidez al que está expuesto el Banco, y establecerá, entre otros aspectos, los criterios para evitar conflictos de intereses, incompatibilidad de funciones, la periodicidad de sus reuniones, sus actividades programadas, la información que debe ser remitida, así como la forma como reportará al Directorio. IV. MIEMBROS DEL COMITÉ: NOMBRES Y APELLIDOS FECHA INICIO TÉRMINO 16/09/2013 N/A 16/09/2013 N/A 16/09/2013 N/A 16/09/2013 N/A 16/09/2013 N/A Sr. Bruno Novella Sr. Eduardo Kieffer Sr. Luis Felie Sifuentes Sr. Roberto Reis Sr. Marco Antonio Alvarez Sansur V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO: VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES: CARGO DENTRO DEL COMITÉ Presidente Titular Titular Titular TItular 3 (X) SÍ (...) NO Cumplimiento 0 1 2 3 4 19. Principio (V.E.3).- El número de miembros del Directorio de una X sociedad debe asegurar pluralidad de opiniones al interior del mismo, de modo que las decisiones que en él se adopten sean consecuencia de una apropiada deliberación, observando siempre los mejores intereses de la empresa y de los accionistas. Principio a. Indique la siguiente información correspondiente a los directores de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. FORMACIÓN2. NOMBRES Y APELLIDOS FECHA INICIO1/. DIRECTORES DEPENDIENTES Daniel Rodríguez Cofré Marcelo Sangermani Patricio Diego Reyes Rivas de TÉRMIN O PART. ACCIONARIA3/.. Nº DE PART. ACCIONE (%) S Ingeniero Forestal. Director de Cencosud S.A. Ingeniero Comercial. Director Banco Paris S.A. 03/2011 N/A N/A N/A 09/2013 N/A N/A N/A Ingeniero Comercial Director de Banco Paris; Circulo Mas S.A.; Cecosud Administradora de Tarjetas S.A.; Cencosud Administradora de Procesos S.A.; y, Cencosud Servicios Integrales S.A. Ingeniero Civil. Director de Deutsche Schule Abogado 09/2013 Uwe-Georg 09/2013 N/A N/A N/A Hasseldieck Paulmann Mario Campodónico 09/2013 N/A N/A N/A Castañeda 1/. Corresponde al primer nombramiento. 2/. Incluir la formación profesional y si cuenta con experiencia en otros directorios. 3/. Aplicable obligatoriamente sólo para los directores con una participación sobre el capital social mayor o igual al 5% de las acciones de la empresa. Cumplimiento 0 1 2 3 4 20. Principio (V.F, segundo párrafo).- La información referida a los X asuntos a tratar en cada sesión, debe encontrarse a disposición de los directores con una anticipación que les permita su revisión, salvo que se traten de asuntos estratégicos que demanden confidencialidad, en cuyo caso será necesario establecer los mecanismos que permita a los directores evaluar Principio adecuadamente dichos asuntos. a. ¿Cómo se remite a los directores la información relativa a los asuntos a tratar en una sesión de Directorio? (X) (...) (...) (...) b. CORREO ELECTRÓNICO CORREO POSTAL OTROS. Detalle ................................................................................................ SE RECOGE DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA ¿Con cuántos días de anticipación se encuentra a disposición de los directores de la EMPRESA la información referida a los asuntos a tratar en una sesión? MENOR A 3 DE 3 A 5 DÍAS M AYOR A 5 DÍAS (...) (...) (X) (...) (...) (X) DÍAS INFORMACIÓN NO CONFIDENCIAL INFORMACIÓN CONFIDENCIAL OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si el procedimiento establecido para que los directores analicen la información considerada como confidencial se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT c. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (X) Metodología de Gestión de Riesgos de Activos * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) (...) LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO ESTABLECIDO PERO ESTE NO SE ENCUENTRA REGULADO NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO Cumplimiento 0 1 2 3 4 21. Principio (V.F, tercer párrafo).- Siguiendo políticas claramente X establecidas y definidas, el Directorio decide la contratación de los servicios de asesoría especializada que requiera la sociedad para la toma de decisiones. Principio a. Indique las políticas preestablecidas sobre contratación de servicios de asesoría especializada por parte del Directorio o los directores. El Directorio decide sobre la contratación de los servicios de asesoría especializada y significativa en función de la materialidad o estrategia del proyecto a desarrollar, tomando en cuenta el expertise del servicio, en determinados casos llevándose a cabo las licitaciones para la contratación; así como que dichas empresas también proporcionen el servicio a nivel Grupo Cencosud (región). (...) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si las políticas descritas en la pregunta anterior se encuentran reguladas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT b. NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LAS REFERIDAS POLÍTICAS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) c. NO SE ENCUENTRAN REGULADAS Indique la lista de asesores especializados del Directorio que han prestado servicios para la toma de decisiones de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. Price Waterhouse Coopers Cumplimiento 0 1 2 3 4 22. Principio (V.H.1) .- Los nuevos directores deben ser instruidos X sobre sus facultades y responsabilidades, así como sobre las características y estructura organizativa de la sociedad. Principio OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O En caso LA EMPRESA cuente con programas de inducción para los nuevos directores, indique si dichos programas se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT a. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) LOS PROGRAMAS DE INDUCCIÓN NO SE ENCUENTRAN REGULADOS (...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LOS REFERIDOS PROGRAMAS Cumplimiento 0 1 2 3 4 23. Principio V.H.3).- Se debe establecer los procedimientos que el X Directorio sigue en la elección de uno o más reemplazantes, si no hubiera directores suplentes y se produjese la vacancia de uno o más directores, a fin de completar su número por el período que aún resta, cuando no exista disposición de un tratamiento distinto en el estatuto. Principio a. ¿Durante el ejercicio materia del presente informe se produjo la vacancia de uno o más directores? (...) SÍ b. (X) NO En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, de acuerdo con el segundo párrafo del artículo 157 de la Ley General de Sociedades, indique lo siguiente: ¿EL DIRECTORIO ELIGIÓ AL REEMPLAZANTE? DE SER EL CASO, TIEMPO PROMEDIO DE DEMORA EN DESIGNAR AL NUEVO DIRECTOR (EN DÍAS CALENDARIO) c. SÌ (...) NO (...) Indique los procedimientos preestablecidos para elegir al reemplazante de directores vacantes. En caso de vacancia y mientras se realice nueva elección, el mismo Directorio podrá completar su número con carácter provisional. (...) OTROS NTO IM NTERNO ANUAL REGLAME O Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUT d. NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROCEDIMIENTOS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS Cumplimiento 0 1 2 3 4 24. Principio (V.I, primer párrafo).- Las funciones del Presidente del X Directorio, Presidente Ejecutivo de ser el caso, así como del Gerente General deben estar claramente delimitadas en el estatuto o en el reglamento interno de la sociedad con el fin de evitar duplicidad de funciones y posibles conflictos. 25. Principio (V.I, segundo párrafo).- La estructura orgánica de la X sociedad debe evitar la concentración de funciones, atribuciones y responsabilidades en las personas del Presidente del Directorio, del Presidente Ejecutivo de ser el caso, del Gerente General y de otros funcionarios con cargos gerenciales. Principios a. En caso alguna de las respuestas a la pregunta anterior sea afirmativa, indique si las responsabilidades del Presidente del Directorio; del Presidente Ejecutivo, de ser el caso; del Gerente General, y de otros funcionarios con cargos gerenciales se encuentran contenidas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. PRESIDENTE DE DIRECTORIO PRESIDENTE (...) (...) (...) (...) EJECUTIVO GERENTE GENERAL (X) (X) (X) (...) (...) Reglamento del Directorio REGULAD AS NO APLICA ** DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* NO ESTÁN OTROS NTO INTERNO M ANUAL REGLAME O ESTATUT RESPONSABILIDADE S DE: (...) (...) (...) (X) (...) (X) (...) Manual de Organización y (...) (...) Funciones PLANA GERENCIAL (...) (...) (X) (...) Manual de Organización y (...) (...) Funciones * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ** En la EMPRESA las funciones y responsabilidades del funcionario indicado no están definidas. Cumplimiento 0 1 2 3 4 26. Principio V.I.5).- Es recomendable que la Gerencia reciba, al X menos, parte de su retribución en función a los resultados de la empresa, de manera que se asegure el cumplimiento de su objetivo de maximizar el valor de la empresa a favor de los accionistas. Principio a. Respecto de la política de bonificación para la plana gerencial, indique la(s) forma(s) en que se da dicha bonificación. (...) (...) (X) (...) (...) b. ENTREGA DE ACCIONES ENTREGA DE OPCIONES ENTREGA DE DINERO OTROS. Detalle ............................................................................................... NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE BONIFICACIÓN PARA LA PLANA GERENCIAL Indique si la retribución (sin considerar bonificaciones) que percibe el gerente general y plana gerencial es: RETRIBUCIÓN (%)* GERENTE GENERAL (X) (...) Menos del 1% PLANA GERENCIAL (X) (...) * Indicar el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones anuales de los miembros de la plana gerencial y el gerente general, respecto del nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la EMPRESA. c. REMUNERACIÓN REMUNERACIÓN FIJA VARIABLE Indique si la EMPRESA tiene establecidos algún tipo de garantías o similar en caso de despidos del gerente general y/o plana gerencial. (...) SÍ (X) NO II. SECCIÓN SEGUNDA: INFORMACIÓN ADICIONAL DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS a. Indique los medios utilizados para comunicar a los nuevos accionistas sus derechos y la manera en que pueden ejercerlos. (...) (X) (...) (...) (...) (...) (...) b. CORREO ELECTRÓNICO DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA VÍA TELEFÓNICA PÁGINA DE INTERNET CORREO POSTAL OTROS. DETALLE............................................................................................................ NO APLICA. NO SE COMUNICAN A LOS NUEVOS ACCIONISTAS SUS DERECHOS NI LA MANERA DE EJERCERLOS Indique si los accionistas tienen a su disposición durante la junta los puntos a tratar de la agenda y los documentos que lo sustentan, en medio físico. (X) SÍ c. (...) NO Indique qué persona u órgano de la EMPRESA se encarga de realizar el seguimiento de los acuerdos adoptados en las Juntas de accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora. ÁREA ENCARGADA NOMBRES Y APELLIDOS BRUNO NOVELLA ZAVALA d. ÁREA GERENCIA GENERAL La EMPRESA UNA INSTITUCIÓN DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN Indique con qué regularidad la EMPRESA actualiza los datos referidos a los accionistas que figuran en su matrícula de acciones. PERIODICIDAD MENOR A MENSUAL MENSUAL TRIMESTRAL ANUAL MAYOR A ANUAL (...) f. PERSONA ENCARGADA CARGO GERENTE GENERAL Indique si la información referida a las tenencias de los accionistas de la EMPRESA se encuentra en: (X) (...) e. GERENCIA GENERAL INFORMACIÓN SUJETA A ACTUALIZACIÓN CORREO DOMICILIO TELÉFONO ELECTRÓNICO (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (...) (X) (X) (X) (...) (...) (...) OTROS, especifique ........................................................................................ Indique la política de dividendos de la EMPRESA aplicable al ejercicio materia del presente informe. FECHA DE APROBACIÓN ÓRGANO QUE LO APROBÓ 2 /09/2011 JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS POLÍTICA DE DIVIDENDOS (CRITERIOS PARA LA DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES) g. Conservar los resultados obtenidos sin distribuir, manteniendo los mismos como resultados acumulados de la Empresa, dado que aquellos serán reinvertidos con la finalidad de sostener e incrementar la operación de la Empresa como empresa del sistema financiero. Indique, de ser el caso, los dividendos en efectivo y en acciones distribuidos por la EMPRESA en el ejercicio materia del presente informe y en el ejercicio anterior. FECHA DE ENTREGA CLASE DE ACCIÓN ........... EJERCICIO N-1 EJERCICIO N CLASE DE ACCIÓN ........... EJERCICIO N-1 EJERCICIO N ACCIONES DE INVERSIÓN EJERCICIO N-1 EJERCICIO N DIVIDENDO POR ACCIÓN EN EFECTIVO EN ACCIONES N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A DIRECTORIO NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS: NÚMERO DE SESIONES EN LAS CUALES UNO O MÁS DIRECTORES FUERON 15 0 REPRESENTADOS POR DIRECTORES SUPLENTES O ALTERNOS NÚMERO DE DIRECTORES TITULARES QUE FUERON REPRESENTADOS EN AL MENOS UNA OPORTUNIDAD 0 Indique los tipos de bonificaciones que recibe el Directorio por cumplimiento de metas en la EMPRESA. (X) REGLAME O Indique si los tipos de bonificaciones descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la empresa. ESTATUT j. NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE BONIFICACIÓN PARA DIRECTORES OTROS i. Respecto de las sesiones del Directorio de la EMPRESA desarrolladas durante el ejercicio materia del presente informe, indique la siguiente información: NTO IM NTERNO ANUAL h. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS k. Indique el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones anuales de los directores, respecto al nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la EMPRESA. DIRECTORES INDEPENDIENTES DIRECTORES DEPENDIENTES l. RETRIBUCIONES TOTALES (%) MENOS DEL 1% 0% Indique si en la discusión del Directorio, respecto del desempeño de la gerencia, se realizó sin la presencia del gerente general. (...) SÍ (X) NO ACCIONISTAS Y TENENCIAS m. Indique el número de accionistas con derecho a voto, de accionistas sin derecho a voto (de ser el caso) y de tenedores de acciones de inversión (de ser el caso) de la EMPRESA al cierre del ejercicio materia del presente informe. CLASE DE ACCIÓN (incluidas las de inversión) ACCIONES CON DERECHO A VOTO ACCIONES SIN DERECHO A VOTO ACCIONES DE INVERSIÓN TOTAL n. NÚMERO DE TENEDORES (al cierre del ejercicio) 2 0 0 2 Indique la siguiente información respecto de los accionistas y tenedores de acciones de inversión con una participación mayor al 5% al cierre del ejercicio materia del presente informe. Clase de Acción: Única NOMBRES Y APELLIDOS Cencosud Peru S.A. NÚMERO DE ACCIONES 148´209,999 PARTICIPACIÓN (%) 99.99% NACIONALIDAD PERUANA OTROS o. Indique si la empresa tiene algún reglamento interno de conducta o similar referida a criterios éticos y de responsabilidad profesional. (X) SÍ (...) NO En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento: Código de Ética p. ¿Existe un registro de casos de incumplimiento al reglamento a que se refiere la pregunta a) anterior? (…) SÍ q. (X) NO En caso la respuesta a la pregunta anterior sea positiva, indique quién es la persona u órgano de la empresa encargada de llevar dicho registro. ÁREA ENCARGADA NOMBRES Y APELLIDOS r. PERSONA ENCARGADA CARGO ÁREA Para todos los documentos (Estatuto, Reglamento Interno, Manual u otros documentos) mencionados en el presente informe, indique la siguiente información: DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO Reglamento de Directorio Manual de Organización y Funciones Manual de Gestión Integral de Riesgo Reglamento del Comité Integral de Riesgos Política de Gestión de Riesgo de Crédito Manual para la Evaluación del Riesgo de Crédito Manual para la Mitigación y Tratamiento del Riesgo de Crédito Manual de Seguimiento del Riesgo de Crédito Manual para la Gestión del Riesgo de Sobreendeudamiento Reglamento del Comité de Auditoría Manual de Auditoría Manual de Control Interno Plan Anual de Trabajo de Auditoría Plan de Auditoría de Sistemas Políticas de Riesgo de Mercado y Riesgo Pais Política de Riesgo Operacional Manual de Gestión de Riesgo Operacional Política de Continuidad del Negocio Políticas de Riesgo de Liquidez y Administración de Activos y Pasivos Manual de Tesorería y Mesa de Dinero Plan de Contingencia de Liquidez Código de Ética Política de Seguridad de la Información Políticas de Atención al Cliente Manual de Atención al Cliente Programa Anual del Oficial de Atención al Usuario Política de Prevención de Lavado de Activos ÓRGANO DE FECHA DE FECHA DE APROBACIÓN APROBACIÓN ÚLTIMA MODIFICACIÓN Directorio Directorio Directorio Directorio 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 09/2013 09/2013 N/A 09/2013 Directorio Directorio 20/10/2011 20/10/2011 N/A N/A Directorio 20/10/2011 N/A Directorio 20/10/2011 N/A Directorio 20/10/2011 N/A Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 09/2013 N/A N/A 12/2013 N/A 29/08/12 Directorio Directorio Directorio Directorio 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 29/08/12 N/A 29/08/12 N/A Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 20/10/2011 N/A N/A 09/2013 29/08/12 17/04/12 N/A 12/2013 Directorio 20/10/2011 17/04/12 Manual para la Prevención del Lavado de Directorio Activos y del Financiamiento del Terrorismo Programa Anual de Oficialía de Directorio Cumplimiento Manual de Producto Tarjetas Banco Directorio Cencosud 20/10/2011 09/2013 20/10/2011 17/04/12 20/10/2011 N/A Estatuto 23/03/2011 N/A 02/03/12 02/03/12 02/03/12 02/03/12 17/04/12 N/A N/A N/A N/A N/A Politica de Recuperaciones Politica de Cumplimiento Normativo Manual de Cumplimiento Normativo Programa de Cumplimiento Normativo Procedimiento de políticas contables s. Junta General de Accionistas Directorio Directorio Directorio Directorio Directorio Incluya cualquiera otra información que lo considere conveniente. N/A