MEMORIA A NUAL EJERCICIO 2001

PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
(10150) INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN
GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS
(Correspondiente al ejercicio 2013)
Razón Social
: Banco Cencosud S.A.
(En adelante empresa)
RUC
: 20543166660
Dirección
: Av. Benavides 1555, San Antonio, Miraflores
Teléfonos
: 625 - 0500
Fax
:
Página Web
: www.bancocencosud.com.pe
Correo electrónico
: [email protected]
Representante Bursátil : Miguel Moreyra Marrou
Razón social de la
empresa
1
: N/A
revisora1
Solo es aplicable en el caso en que la información contenida en el presente informe haya sido
revisada por alguna empresa especializada (por ejemplo: sociedad de auditoría, empresa de
consultoría).
I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS
LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la
x
agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a
tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando
su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto
de los cuales se puede tener una opinión diferente.
2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las
x
Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la
asistencia de los accionistas a las mismas.
Principios
a.
Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el
ejercicio materia del presente informe.
TIPO
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS
*
LA JUNTA
N/A
23/01/2013
N/A
31/01/2013
N/A
26/03/2013
N/A
01/04/2013
N/A
27/08/2013
N/A
13/09/2013
En caso de haberse
una de ellas.
LUGAR DE LA
JUNTA
AL
FECHA DE
GENER
JUNTA
AL
DE AVISO
DE
CONVOC
A-TORIA*
Nº DE ACC.
ASISTENTES
TIPO DE
FECHA
QUÓRUM %
De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para
cada una de ellas.
ESPECI
b.
NÚMERO
6
Av. Benavides N° (...)
x
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
Av. Benavides N° (...)
x
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
Av. Benavides N° (...)
X
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
Av. Benavides N° (...)
X
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
Av. Benavides N° (...)
X
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
Av. Benavides N° (...)
X
100
2
1555, piso 10,
Distrito
de
Miraflores
efectuado más de una convocatoria, indicar la
DURACIÓN
HORA
DE
INICIO
HORA
DE
TÉRMIN
O
15:00
16:00
15:00
16:00
10:00
12:00
8:00
11:00
15:00
16:00
10:00
12:00
fecha de cada
¿Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de
Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas?
(X)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
OTROS
REGLAME
O
Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
d.
CORREO ELECTRÓNICO
DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA
VÍA TELEFÓNICA
PÁGINA DE INTERNET
CORREO POSTAL
OTROS. Detalle ................................................................................................
NINGUNO
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
c.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(X)
e.
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, ¿es posible obtener las
actas de las juntas de accionistas a través de dicha página?
SOLO PARA ACCIONISTAS
PARA EL PÚBLICO EN GENERAL
(X)
SÍ
(...)
(...)
NO
X
X
NO CUENTA CON PÁGINA WEB
Cumplimiento
0 1 2 3 4
3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad
x
de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la
agenda de las Juntas Generales.
Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés
social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta.
El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin
comunicar al accionista un motivo razonable.
Principio
a.
Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un
mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117
para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas
abiertas).
(X) SÍ
(...) NO
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados
en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
REGLAME
c.
O
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos
alternativos.
Coordinación por correo electrónico o telefónico.
ESTATUT
b.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
d.
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio
materia del presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de
juntas.
RECIBIDAS
0
NÚMERO DE SOLICITUDES
ACEPTADAS
0
RECHAZAS
0
Cumplimiento
0 1 2 3 4
4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la
x
facultad que todo accionista con derecho a participar en las
Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que
designe.
Principio
a.
De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades,
indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo:
(...)
(...)
(...)
(x)
b.
A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA
A FAVOR DE UN DIRECTOR
A FAVOR DE UN GERENTE
NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN
Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la
siguiente información:
TIPO DE JUNTA
FECHA DE
JUNTA
GENERAL
ESPECIAL
x
x
x
x
x
x
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
23/01/2013
31/01/2013
26/03/2013
01/04/2013
27/08/2013
13/09/2013
PARTICIPACIÓN (%) SOBRE
EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A
VOTO
A TRAVÉS DE
EJERCICIO
PODERES
DIRECTO
100%
100%
100%
100%
100%
100%
c.
Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda
representarse en una junta.
FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EXIGE CARTA SIMPLE, CARTA SIMPLE PARA
CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS)
CADA
JUNTA,
SALVO
CUANDO SE TRATA DE
PODERES
OTORGADOS
POR ESCRITURA PUBLICA
ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE 24 HORAS
DEBE PRESENTARSE EL PODER)
COSTO (INDIQUE SI EXISTE UN PAGO QUE EXIJA LA EMPRESA NO
PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se
encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
d.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
Principio
5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la
sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores
accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la
oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a
voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión.
*NOTA: No aplica
a.
¿La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los
últimos cinco años?
(...) SÍ
(...) NO
(X) NO APLICA
Cumplimiento
0 1 2 3 4
6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores
X
capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde
haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal
efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas
carentes de control.
Los directores independientes son aquellos seleccionados por su
prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la
administración de la sociedad ni con los accionistas principales
de la misma.
Principio
Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA2.
a.
DIRECTORES
DEPENDIENTES
INDEPENDIENTES
Total
b.
NÚMERO
5
2
7
Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para
ser director independiente de la EMPRESA?
El Director independiente que participa en el Comité de la Gestión Integral de Riesgos
cuenta con especialización en temas financieros y de riesgos.
()
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran
regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
NO EXISTEN REQUISITOS ESPECIALES
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (X) (...) (...) Reglamento del Directorio
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(…..) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
d.
Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo
grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de:
1/.
2/.
GERENTE
R
DIRECTO
DIRECTOR
TA1/.
NOMBRES Y APELLIDOS DEL
ACCIONIS
VINCULACIÓN
CON:
NOMBRES Y
APELLIDOS DEL
ACCIONISTA1/. /
DIRECTOR /
GERENTE
INFORMACIÓ
AFINIDA
D
N
ADICIONAL
2/.
(...) (...) (...)
(...) (...) (...)
(...) (...) (...)
Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la
empresa (por clase de acción, incluidas las acciones de inversión).
En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaria.
En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su
cargo.
*NOTA: No aplica
2
Los directores independientes son aquellos que no se encuentran vinculados con la administración de la entidad
emisora ni con sus accionistas principales.
Para dicho efecto, la vinculación se define en el Reglamento de Propiedad Indirecta, Vinculación y Grupo
Económico. Los accionistas principales, por su parte, son aquellas personas naturales o jurídicas que tienen la
propiedad del cinco (5%) o más del capital de la entidad emisora.
e.
En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio
materia del presente informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la
siguiente información:
NOMBRES Y APELLIDOS DEL
DIRECTOR
CARGO GERENCIAL
FECHA EN EL CARGO
QUE DESEMPEÑA O
DESEMPEÑÓ
INICIO
GERENCIAL
TÉRMINO
*NOTA: No aplica
f.
En caso algún miembro del Directorio de la EMPRESA también sea o haya sido durante
el ejercicio materia del presente informe miembro de Directorio de otra u otras
empresas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores, indique la
siguiente información:
NOMBRES Y
APELLIDOS DEL
DIRECTOR
Daniel
Cofré
DENOMINACIÓN
SOCIAL DE LA(S)
EMPRESA(S)
Rodriguez Cencosud
S.A.
FECHA
INICIO
Peru
TÉRMINO
1/1/2013
31/12/2015
COMUNICACIÓN Y TRANSPARENCIA INFORMATIVA
Cumplimiento
0 1 2 3 4
7. Principio (IV.C, segundo, tercer y cuarto párrafo).- Si bien, por lo
X
general las auditorías externas están enfocadas a dictaminar
información financiera, éstas también pueden referirse a
dictámenes o informes especializados en los siguientes aspectos:
peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas,
evaluación de proyectos, evaluación o implantación de sistemas
de costos, auditoría tributaria, tasaciones para ajustes de activos,
evaluación de cartera, inventarios, u otros servicios especiales.
Es recomendable que estas asesorías sean realizadas por
auditores distintos o, en caso las realicen los mismos auditores,
ello no afecte la independencia de su opinión. La sociedad debe
revelar todas las auditorías e informes especializados que realice
el auditor.
Se debe informar respecto a todos los servicios que la sociedad
auditora o auditor presta a la sociedad, especificándose el
porcentaje que representa cada uno, y su participación en los
ingresos de la sociedad auditora o auditor.
Principio
a.
Indique la siguiente información de las sociedades de auditoría que han brindado
servicios a la EMPRESA en los últimos 5 años.
RAZÓN SOCIAL DE LA SOCIEDAD DE
AUDITORIA
Price Waterhouse Coopers
SERVICIO*
Dictámenes
de
PERIODO
2013
RETRIBUCIÓN**
96%
información
financiera
y
de lavado de
activos
* Incluir todos los tipos de servicios tales como dictámenes de información financiera,
peritajes contables, auditorías operativas, auditorías de sistemas, auditoría tributaria u
otros servicios especiales.
** Del monto total pagado a la sociedad de auditoría por todo concepto, indicar el
porcentaje que corresponde a retribución por servicios de auditoria financiera.
b.
Describa los mecanismos preestablecidos para contratar a la sociedad de auditoría
encargada de dictaminar los estados financieros anuales (incluida la identificación del
órgano de la EMPRESA encargado de elegir a la sociedad auditora).
Mediante Sesión de Directorio o Junta General de Accionistas, según corresponda
previa coordinación con el Comité de Auditoría.
(...)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos
en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
NO EXISTEN MECANISMOS PREESTABLECIDOS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
d.
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Indique si la sociedad de auditoría contratada para dictaminar los estados financieros
de la EMPRESA correspondientes al ejercicio materia del presente informe, dictaminó
también los estados financieros del mismo ejercicio para otras empresas de su grupo
económico.
(X) SÍ
(...) NO
RAZÓN SOCIAL DE LA (S) EMPRESA (S) DEL GRUPO ECONÓMICO
Cencosud Peru S.A.
Hipermercados Metro S.A.
E. Wong S.A.
Tres Palmeras S.A.
Cinco Robles S.A.C.
Teledistribución S.A.
e.
Indique el número de reuniones que durante el ejercicio materia del presente informe
el área encargada de auditoría interna ha celebrado con la sociedad auditora
contratada.
NÚMERO DE REUNIONES
0
(...)
1
(...)
2
(...)
3
(...)
4
(X)
5
(...)
M ÁS DE 5 NO APLICA
(...)
(…)
Cumplimiento
0 1 2 3 4
8. Principio (IV.D.2).- La atención de los pedidos particulares de
X
información solicitados por los accionistas, los inversionistas en
general o los grupos de interés relacionados con la sociedad,
debe hacerse a través de una instancia y/o personal responsable
designado al efecto.
Principio
a.
Indique cuál (es) es (son) el (los) medio (s) o la (s) forma (s) por la que los accionistas
o los grupos de interés de la EMPRESA pueden solicitar información para que su
solicitud sea atendida.
ACCIONISTAS
GRUPOS DE
INTERÉS
CORREO ELECTRÓNICO
DIRECTAMENTE
EN
EMPRESA
VÍA TELEFÓNICA
PÁGINA DE INTERNET
CORREO POSTAL
Otros. Detalle
b.
(X)
(X)
(X)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
Sin perjuicio de las responsabilidades de información que tienen el Gerente General
de acuerdo con el artículo 190 de la Ley General de Sociedades, indique cuál es el
área y/o persona encargada de recibir y tramitar las solicitudes de información de los
accionistas. En caso sea una persona la encargada, incluir adicionalmente su cargo y
área en la que labora.
ÁREA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS
MARIA TERESA RIVAS
SOLIS
LEGAL
PERSONA ENCARGADA
CARGO
JEFA
ÁREA
LEGAL
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si el procedimiento de la EMPRESA para tramitar las solicitudes de información
de los accionistas y/o los grupos de interés de la EMPRESA se encuentra regulado en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
LA
(X)
(X)
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(…)
(X)
d.
LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO PERO ESTE NO SE
ENCUENTRA REGULADO
NO APLICA. NO EXISTE UN PROCEDIMIENTO PREESTABLECIDO.
Indique el número de solicitudes de información presentadas por los accionistas y/o
grupos de interés de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe.
RECIBIDAS
0
e.
RECHAZAS
0
En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa ¿incluye una sección
especial sobre gobierno corporativo o relaciones con accionistas e inversores?
(...) SÍ
f.
NÚMERO DE SOLICITUDES
ACEPTADAS
0
(X) NO
(...) NO CUENTA CON PÀGINA WEB
Durante el ejercicio materia del presente informe indique si ha recibido algún reclamo
por limitar el acceso de información a algún accionista.
(...) SÍ
(X) NO
Cumplimiento
0 1 2 3 4
9. Principio IV.D.3.).- Los casos de duda sobre el carácter
X
confidencial de la información solicitada por los accionistas o por
los grupos de interés relacionados con la sociedad deben ser
resueltos. Los criterios deben ser adoptados por el Directorio y
ratificados por la Junta General, así como incluidos en el estatuto
o reglamento interno de la sociedad. En todo caso la revelación
de información no debe poner en peligro la posición competitiva
de la empresa ni ser susceptible de afectar el normal desarrollo
de las actividades de la misma.
Principio
¿Quién decide sobre el carácter confidencial de una determinada información?
(X)
(...)
(…)
Detalle los criterios preestablecidos de carácter objetivo que permiten calificar
determinada información como confidencial. Adicionalmente indique el número de
solicitudes de información presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia
del presente informe que fueron rechazadas debido al carácter confidencial de la
información.
(X)
REGLAME
O
Indique si los criterios descritos en la pregunta anterior se encuentran contenidos en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
NO EXISTEN CRITERIOS PREESTABLECIDOS
OTROS
b.
EL DIRECTORIO
EL GERENTE GENERAL
OTROS.
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
a.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(X)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
10. Principio (IV.F, primer párrafo).- La sociedad debe contar con
X
auditoría interna. El auditor interno, en el ejercicio de sus
funciones, debe guardar relación de independencia profesional
respecto de la sociedad que lo contrata. Debe actuar observando
los mismos principios de diligencia, lealtad y reserva que se
exigen al Directorio y la Gerencia.
Principio
a.
Indique si la EMPRESA cuenta con un área independiente encargada de auditoría
interna.
(X) SÍ
b.
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, dentro de la estructura
orgánica de la EMPRESA indique, jerárquicamente, de quién depende auditoría interna
y a quién tiene la obligación de reportar.
DEPENDE DE:
REPORTA A:
c.
(...) NO
DIRECTORIO
DIRECTORIO
Indique cuáles son las principales responsabilidades del encargado de auditoría
interna y si cumple otras funciones ajenas a la auditoría interna.
1.
Formular el Plan anual de trabajo de auditoría interna, conteniendo todas las
labores a desarrollarse, elevándolo al Directorio para su aprobación. Debe
remitir a la SBS una copia del mismo a más tardar el 31 de diciembre del año
previo.
2.
Proponer al Directorio las modificaciones al Plan de Trabajo, las que deberán
ser aprobadas por el Comité de Auditoría e informadas a la SBS como parte
del informe cuatrimestral de avance del plan anual.
3.
Presentar a la SBS un Informe Cuatrimestral sobre el avance del Plan Anual,
indicando el grado de cumplimiento de los objetivos y actividades realizadas y
otros aspectos que se consideren relevantes, entre otros, dentro de los veinte
(20) días posteriores al cierre de cada cuatrimestre. El último informe
cuatrimestral dará cuenta de las actividades previstas y realizadas en el año.
4.
Presentar a la SBS informes especiales anuales, que podrán ser incluidos
como parte del informe correspondiente al último cuatrimestre, como lo
establece el Reglamento de Auditoría Interna emitido por la SBS.
5.
Presentar al Comité de Auditoría o Directorio, todos los informes que elabore
en cumplimiento de sus funciones.
6.
Asegurar que la auditoría interna funcione de manera adecuada y eficaz, y de
acuerdo a lo previsto en la normatividad vigente y según el acuerdo de nivel de
servicio o equivalente.
7.
Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales que rigen a las empresas,
en el curso de sus exámenes, en particular de la Ley General y las
disposiciones emitidas por la Superintendencia;
8.
Evaluar continuamente la calidad y adecuación de los sistemas informáticos y
los mecanismos establecidos por la empresa para garantizar la seguridad de la
información;
9.
Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de políticas y
procedimientos y demás normas internas de la empresa, así como proponer
modificaciones a los mismos;
10. Evaluar la implementación oportuna
recomendaciones y medidas para
recomendaciones formuladas por la SBS,
realizadas por la propia unidad de
correspondientes recomendaciones.
y adecuada de los hallazgos,
superar las observaciones y
los auditores externos, así como las
Auditoría Interna, elaborando las
11. Verificar el cumplimiento del sistema de prevención del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.
12. Realizar el seguimiento de la implementación de las medidas correctivas que
adopte el Banco como resultado de las acciones y actividades de control y las
realizadas por SBS, sociedades de auditoría externa, conforme a los términos y
plazos respectivos.
13. Verificar la adecuada administración de las tecnologías de información y
políticas de seguridad de la información.
14. Supervisar el cumplimiento del contrato de servicios, asegurar la calidad
general de las actividades, informar al Comité de Auditoría, así como efectuar
el seguimiento de los resultados del trabajo contratado.
15. Aplicar en el ejercicio de sus funciones, la normatividad de la SBS, y en lo que
no se opongan a estas normas, las Normas Internacionales para el Ejercicio
Profesional de la Auditoría Interna, así como el Código de Ética emitidos por
The Institute of Internal Auditors (IIA). En el caso de auditoría de sistemas, se
tomarán en consideración las directrices de auditoría previstas por el
Information Systems Audit and Control Association (ISACA).
16. Cumplir con las obligaciones que le asignan las normas de la SBS, así como
informar inmediata y directamente a la SBS y al Comité de Auditoría, de
manera simultánea, la ocurrencia de hechos significativos, en el plazo de dos
(2) días hábiles a esta entidad, sobre cualquier hecho que afecte
significativamente el funcionamiento de la Unidad de Auditoría Interna y/o su
independencia.
17. Verificar el cumplimiento del Sistema de Lavado de Activos y Financiamiento
de Terrorismo.
18. Administrar el riesgo de sus actividades, asegurando su consistencia con los
niveles de tolerancia definidos y el desarrollo de controles apropiados,
asumiendo el resultado de su gestión en el ámbito de su competencia.
19. Revisar periódicamente las actividades realizadas dentro del marco de la
función del cumplimiento normativo.
20. Mantener en reserva la información clasificada obtenida en el ejercicio de sus
actividades.
21. Mantener un archivo conteniendo los informes elaborados, papeles de trabajo y
comunicaciones informando el resultado de sus exámenes a las diferentes
unidades de la empresa, así como la documentación sustentatoria de los
mismos. Dicha información deberá estar a disposición de la SBS, los auditores
externos y, de ser el caso, de las empresas clasificadoras de riesgo, cuando
así lo requieran.
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si las responsabilidades descritas en la pregunta anterior se encuentran
reguladas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
d.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (X) (...) Manual de Auditoria
(X) (...) (X) (...) Manual de Organización y Funciones
(…) (X) (X) (...) Comité de Auditoria
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADAS
LAS RESPONSABILIDADES DEL DIRECTORIO
Cumplimiento
0 1 2 3 4
11. Principio (V.D.1).- El Directorio debe realizar ciertas funciones
X
claves, a saber:
Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; establecer los
objetivos y metas así como los planes de acción principales, la
política de seguimiento, control y manejo de riesgos, los
presupuestos anuales y los planes de negocios; controlar la
implementación de los mismos; y supervisar los principales
gastos, inversiones, adquisiciones y enajenaciones.
Principio
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en
este principio, indicar si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
a.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
(...) X
(...) (...) Reglamento de Directorio
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
Principios
EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA
NO SE ENCUENTRA REGULADA
NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
Cumplimiento
0 1 2 3 4
El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
12. Principio (V.D.2).- Seleccionar, controlar y, cuando se haga
necesario, sustituir a los ejecutivos principales, así como fijar su
retribución.
13. Principio (V.D.3).- Evaluar la remuneración de los ejecutivos
principales y de los miembros del Directorio, asegurándose que el
procedimiento para elegir a los directores sea formal y
transparente.
X
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de las funciones
descritas en este principio, indique si ellas se encuentran reguladas en algún (os)
documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
a.
X
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
(...) (X) (...) (...) Reglamento del Directorio
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
b.
EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LAS FUNCIONES DESCRITAS PERO
ESTAS NO SE ENCUENTRAN REGULADAS
NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTAS FUNCIONES
Indique el órgano que se encarga de:
FUNCIÓN
CONTRATAR Y SUSTITUIR AL GERENTE GENERAL
DIRECTORIO GERENTE
GENERAL
(...)
(...)
CONTRATAR Y SUSTITUIR A LA PLANA GERENCIAL
FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES
EJECUTIVOS
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES
EJECUTIVOS
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES
c.
d.
(X)
(X)
(X)
(X)
(...)
(X)
(...)
(...)
OTROS
(Indique)
Junta
General de
Accionistas
Junta
General de
Accionistas
Indique si la EMPRESA cuenta con políticas internas o procedimientos definidos para:
POLÍTICAS PARA:
CONTRATAR Y SUSTITUIR A LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS
FIJAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES EJECUTIVOS
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS PRINCIPALES
SÍ
(X)
(X)
(X)
NO
(...)
(...)
(...)
EJECUTIVOS
EVALUAR LA REMUNERACIÓN DE LOS DIRECTORES
ELEGIR A LOS DIRECTORES
(X)
(X)
(...)
(...)
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa para uno o más de los
procedimientos señalados, indique si dichos procedimientos se encuentran regulados
en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
ESTATUT
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (X) (...) Manual de Organización y Funciones
(X) (X) (…) (...) Reglamento del Directorio
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio
14. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
Principio (V.D.4).- Realizar el seguimiento y control de los
posibles conflictos de intereses entre la administración, los
miembros del Directorio y los accionistas, incluidos el uso
fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones
entre partes interesadas.
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentre encargado de la función descrita en
este principio, indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
a.
Cumplimient
o
0 1 2 3 4
X
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(…) (...) (...) (X) Código de Ética
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
b.
EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA
NO SE ENCUENTRA REGULADA
NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
Indique el número de casos de conflictos de intereses que han sido materia de
discusión por parte del Directorio durante el ejercicio materia del presente informe.
NÚMERO
DE
0
CASOS
c.
Indique si la EMPRESA o el Directorio de ésta cuenta con un Código de Ética o
documento (s) similar (es) en el (los) que se regulen los conflictos de intereses que
pueden presentarse.
(X) SÍ
(...) NO
En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento:
Código de Ética
d.
Indique los procedimientos preestablecidos para aprobar transacciones entre partes
relacionadas.
Debe notificar a su supervisor acerca de toda relación comercial u operación
comercial propuesta que pudiera tener el Banco con cualquier empresa en que el
colaborador o una parte relacionada tenga un interés directo o indirecto o de la cual el
colaborador o parte relacionada pueda obtener un beneficio o en la que esté
empleada una parte relacionada si dicha relación u operación pudiera crear la
apariencia de un conflicto de interés. Esto excluye la relación comercial que consiste
únicamente en la provisión de un servicio o producto del Banco que se ofrece,
generalmente a otras partes, en los mismos términos.
Cumplimiento
0 1 2 3 4
Principio
15. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
Principio (V.D.5).- Velar por la integridad de los sistemas de
contabilidad y de los estados financieros de la sociedad, incluida
una auditoría independiente, y la existencia de los debidos
sistemas de control, en particular, control de riesgos financieros
y no financieros y cumplimiento de la ley.
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso el Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en
este principio, indique si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
a.
X
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (…)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
b.
EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA
NO SE ENCUENTRA REGULADA
NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
Indique si la EMPRESA cuenta con sistemas de control de riesgos financieros y no
financieros.
(X) SÍ
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(X)
(X)
(X)
(X)
(X)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los sistemas de control a que se refiere la pregunta anterior se encuentran
regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
(...) NO
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
Manual de Organización y Funciones
Manual de Gestión de Riesgo Crediticio
Manual de Riesgo de Mercado y Riesgo Cambiario
Manual de Gestión de Riesgo Operacional
Manual de Control de Servicios Críticos Subcontratados
(...) (...)
(...) (...)
Manual de Gestión Integral de Riesgos
Política de Riesgo de Liquidez y Administración de activos y
pasivos
(...) (...) (X) (...) Plan de Contingencia de Liquidez
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(X)
(X)
(...)
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Principio
16. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
Principio(V.D.6).- Supervisar la efectividad de las prácticas de
gobierno de acuerdo con las cuales opera, realizando cambios a
medida que se hagan necesarios.
a.
¿El Directorio de la EMPRESA se encuentra encargado de la función descrita en este
principio?
(X) SÍ
b.
Cumplimiento
0 1 2 3 4
X
(...) NO
Indique los procedimientos preestablecidos para supervisar la efectividad de las
prácticas de gobierno, especificando el número de evaluaciones que se han realizado
durante el periodo.
A través del propio Directorio y de los comités creados tanto regulatorios como de
seguimiento periódico por diversos temas.
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
Manual de Auditoria
Manual de Prevención de Lavado de Activos
Manual de Gestión de Riesgo Operacional
Manual de Gestión Integral de Riesgos
Reglamento de Trabajo del Comité de Auditoria
Reglamento de Trabajo del Comité de Gestión de Activos y
Pasivos
(...) (...) (X) (...) Reglamento de Trabajo del Comité de Gestión Integral de
Riesgos
(...) (...) (X) (...) Manual de Cumplimiento Normativo
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(X)
(X)
(X)
(X)
(X)
(X)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran
regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
Principio
17. El Directorio debe realizar ciertas funciones claves, a saber:
Principio (V.D.7).- Supervisar la política de información.
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso el Directorio se encuentre encargado de la función descrita en este principio,
indicar si esta función del Directorio se encuentra contenida en algún (os) documento
(s) de la EMPRESA.
ESTATUT
a.
X
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
Indique la política de la EMPRESA sobre revelación y comunicación de información a
los inversionistas.
Existen parámetros que definen lo que es el cuidado de la información corporativa, la
cual comprende su divulgación, manejo al interior y exterior del Banco, uso de
información privilegiada y confidencialidad.
(X)
OTROS
REGLAME
O
Indique si la política descrita en la pregunta anterior se encuentra regulada en algún
(os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
c.
NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON LA REFERIDA POLÍTICA
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
b.
EL DIRECTORIO SE ENCARGA DE LA FUNCIÓN DESCRITA PERO ESTA
NO SE ENCUENTRA REGULADA
NO APLICA. EL DIRECTORIO NO SE ENCARGA DE ESTA FUNCIÓN
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (X) Código de Ética
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
NO SE ENCUENTRA REGULADA
Cumplimiento
0 1 2 3 4
18. Principio (V.E.1).- El Directorio podrá conformar órganos
X
especiales de acuerdo a las necesidades y dimensión de la
sociedad, en especial aquélla que asuma la función de auditoría.
Asimismo, estos órganos especiales podrán referirse, entre otras,
a las funciones de nombramiento, retribución, control y
planeamiento.
Estos órganos especiales se constituirán al interior del Directorio
Principio
como mecanismos de apoyo y deberán estar compuestos
preferentemente por directores independientes, a fin de tomar
decisiones imparciales en cuestiones donde puedan surgir
conflictos de intereses.
a.
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, indique la siguiente
información respecto de cada comité del Directorio con que cuenta la EMPRESA
I. FECHA DE CREACIÓN:
II. FUNCIONES:
COMITÉ DE AUDITORIA
28/05/12
A) Elaborar y proponer al Directorio su reglamento interno de trabajo, el cual deberá
cumplir con lo establecido en el Reglamento de Gestión de Riesgos y de Auditoria
Interna vigentes en este momento o, de ser el caso, por las disposiciones dictadas
por la Superintendencia pudiesen sustituir estos Reglamentos en el futuro;
B) Vigilar el adecuado funcionamiento del sistema de control interno;
C) Vigilar que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados, así
como evaluar las actividades realizadas por los auditores internos y externos;
D) Mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las políticas y
procedimientos internos y sobre la detección de problemas de control y
administración interna, así como de las medidas correctivas implementadas en
función de las evaluaciones realizadas por la unidad de auditoría interna, los
auditores externos y la Superintendencia;
E) Definir los criterios para la selección y contratación de los auditores externos,
evaluar su desempeño así como determinar los informes complementarios que
requieran para el mejor desempeño de sus funciones o el cumplimiento de
requisitos legales, salvo que el comité de auditoría de la casa matriz de la
Empresa asuma dichas funciones, así como la evaluación de sus desempeño;
F) Definir los criterios para la selección y contratación del auditor interno y sus
principales colaboradores, fijar su remuneración y evaluar su desempeño, así
como su régimen de incentivos monetarios, salvo que dichas funciones sean
asumidas por el comité de auditoría de la casa matriz de la Empresa;
G) Evaluar que el desempeño de la unidad de auditoría interna y de los auditores
externos corresponda a las necesidades de la Empresa;
H) Coordinar permanentemente con la unidad de auditoría interna y con los auditores
externos los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del sistema de
control interno;
I) Proponer al Directorio o a la Junta General de Accionistas, según corresponda,
los auditores externos a ser designados;
J) Revisar, antes de su aprobación por el Directorio y la Junta General de
Accionistas, los estados financieros de la Empresa y sus notas explicativas;
K) Establecer y divulgar los procedimientos para la recepción y tratamiento de la
información sobre el cumplimiento de los dispositivos legales y regulatorios
aplicables a la Empresa, así como los reglamentos y códigos internos, incluyendo
el establecimiento de procedimientos específicos para la protección de la
confidencialidad de la fuente de la información proporcionada, de ser el caso;
L) Verificar el cumplimiento de sus recomendaciones por parte del Directorio; y,
M) Otras que pudiese establecer el Directorio o la Junta General de Accionistas, o
que pudiese dictar la Superintendencia mediante normas sustitutorias,
modificatorias, ampliatorias o similares a los Reglamentos de Gestión Integral de
Riesgos y de Auditoria Interna vigentes en este momento.
III. PRINCIPALES REGLAS DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO:
El Comité de Auditoría será designado por el Directorio y estará integrado por un
mínimo de tres (3) y un máximo de cinco (5) directores, ya sea titulares, alternos o
sustitutos, ninguno de los cuales podrá desarrollar actividades de gestión en la
Empresa, y quienes deberán tener los conocimientos y experiencia necesarios para
cumplir adecuadamente sus funciones. Asimismo, el Comité de Auditoría deberá
estar conformado por al menos un director independiente. Podrá designarse
miembros suplentes así como, de ser el caso, miembros alternos respecto de los
miembros titulares del Comité de Auditoría.
La designación de los miembros del Comité de Auditoría tendrá, salvo que se
establezca lo contrario en el respectivo acuerdo de Directorio, duración indefinida,
pudiendo ser cambiados en cualquier momento por el Directorio, y debiendo
renovarse cada tres (3) años cuando menos uno de sus miembros.
La función de miembro del Comité de Auditoría es indelegable y no da derecho a
remuneración alguna.
IV. MIEMBROS DEL COMITÉ:
FECHA
CARGO DENTRO DEL
NOMBRES Y APELLIDOS
COMITÉ
INICIO
TÉRMINO
Sr. Daniel Rodriguez Cofré
28/05/2012
N/A
Presidente
Sr.
Uwe
Hasseldieck 28/05/2012
N/A
Titular
Paulmann
Sr. Francisco Armanet
16/09/2013
N/A
Titular
Sr. Jose Mateu Bullon
28/05/12
N/A
Secretario,
en
su
calidad de Auditor
General
V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO:
8
VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL
ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES:
(...)
I.
(X) SÍ
(...) NO
NO APLICA, LA EMPRESA NO CUENTA CON COMITÉS DE DIRECTORIO
COMITÉ DE GESTION INTEGRAL DE RIESGOS
FECHA DE CREACIÓN: 27/07/12
II. FUNCIONES:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Aprobar las políticas y la organización para la Gestión Integral de Riesgos, así
como las modificaciones que se realicen a los mismos;
Definir el nivel de tolerancia y el grado de exposición al riesgo que la Empresa
está dispuesto a asumir en el desarrollo de su objeto social;
Decidir las acciones necesarias para la implementación de las acciones
correctivas requeridas, en caso existan desviaciones con respecto a los niveles
de tolerancia al riesgo y a los grados de exposición asumidos;
Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el
perfil de riesgo de la Empresa o de los patrimonios administrados bajo
responsabilidad de la Empresa;
Evaluar la suficiencia del capital de la Empresa para enfrentar sus riesgos y
alertar de las posibles insuficiencias;
Proponer mejoras en la Gestión Integral de Riesgos;
Verificar el cumplimiento de sus recomendaciones por parte del Directorio; y,
Otras que pudiese establecer el Directorio o la Junta General de Accionistas, o
que pudiese dictar la Superintendencia mediante normas sustitutorias,
modificatorias, ampliatorias o similares al Reglamento de Gestión Integral de
Riesgos vigente en este momento.
Principales reglas de organización y funcionamiento:
El Comité de Riesgos será designado por el Directorio y estará integrado por 3
Directrores, ya sea titular, alterno o sustituto, y se organizará como un comité
integral, que deberá abarcar las decisiones que atañen a los riesgos significativos a
los que esté expuesto la Empresa. Los integrantes del Comité de Riesgos deben
tener los conocimientos y la experiencia necesaria para cumplir adecuadamente sus
funciones. Podrá designarse miembros suplentes así como, de ser el caso,
miembros alternos respecto de los miembros titulares del Comité de Riesgos.
La designación de los miembros del Comité de Riesgos tendrá, salvo que se
establezca lo contrario en el respectivo acuerdo de Directorio, duración indefinida.
IV. MIEMBROS DEL COMITÉ:
NOMBRES Y APELLIDOS
SR. CRISTIAN EYZAGUIRRE
JOHNSTON
SR. MARCELO REYES
SANGERMANI
SR. PATRICIO RIVAS DE DIEGO
SR. BRUNO NOVELLA ZAVALA
ROBERTO REIS
SR. MARCO ANTONIO ÁLVAREZ
SANSUR
FECHA
INICIO
TÉRMINO
16/09/2013
N/A
Titular
16/09/2013
N/A
Titular
16/09/2013
27/07/12
N/A
N/A
27/07/12
N/A
Titular
Gerente General
Gerente de Riesgos
Sub-gerente
de
Riesgo Operacional y
de Mercado
Sub-gerente de riesgo
crediticio
13
(X) SÍ
() NO
SR. CESAR ADOLFO CORREO
27/07/12
N/A
URBINA
V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO:
VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL
ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES:
CARGO DENTRO DEL
COMITÉ
COMITÉ DE GESTION DE ACTIVOS Y PASIVOS
16/09/2013
I. FECHA DE CREACIÓN:
II. FUNCIONES:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Establecer las estrategias generales de gestión de activos y pasivos.
Analizar y monitorear las estrategias comerciales y financieras, y el nivel de
riesgo de liquidez asumido.
Analizar el impacto de los nuevos productos y servicios sobre la gestión de
activos y pasivos.
Establecer los objetivos y lineamientos para la gestión activos y pasivos, así
como las modificaciones que se realicen a éstos.
Coordinar con las diferentes áreas del Banco para una mejor comprensión y
aplicación de las políticas relacionadas al riesgo de liquidez.
Analizar la posición de liquidez actual y prevista, y definir estrategias y fuentes
de financiamiento del Banco.
Analizar y monitorear los resultados de las estrategias y decisiones de gestión
de activos y pasivos implementadas por el Banco.
Analizar los resultados de las pruebas de estrés y, de ser necesario, proponer
modificaciones a las estrategias de gestión de activos y pasivos sobre la base
de los resultados obtenidos.
III. PRINCIPALES REGLAS DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO:
El Comité de Gestión de Activos y Pasivos está constituido como un órgano
consultivo y de apoyo permanente al Directorio, que cumplirá funciones estratégicas
y ejecutivas de gestión y seguimiento del riesgo de liquidez al que está expuesto el
Banco, y establecerá, entre otros aspectos, los criterios para evitar conflictos de
intereses, incompatibilidad de funciones, la periodicidad de sus reuniones, sus
actividades programadas, la información que debe ser remitida, así como la forma
como reportará al Directorio.
IV. MIEMBROS DEL COMITÉ:
NOMBRES Y APELLIDOS
FECHA
INICIO
TÉRMINO
16/09/2013
N/A
16/09/2013
N/A
16/09/2013
N/A
16/09/2013
N/A
16/09/2013
N/A
Sr. Bruno Novella
Sr. Eduardo Kieffer
Sr. Luis Felie Sifuentes
Sr. Roberto Reis
Sr. Marco Antonio Alvarez
Sansur
V. NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS DURANTE EL EJERCICIO:
VI. CUENTA CON FACULTADES DELEGADAS DE ACUERDO CON EL
ARTÍCULO 174 DE LA LEY GENERAL DE SOCIEDADES:
CARGO DENTRO DEL
COMITÉ
Presidente
Titular
Titular
Titular
TItular
3
(X) SÍ
(...) NO
Cumplimiento
0 1 2 3 4
19. Principio (V.E.3).- El número de miembros del Directorio de una
X
sociedad debe asegurar pluralidad de opiniones al interior del
mismo, de modo que las decisiones que en él se adopten sean
consecuencia de una apropiada deliberación, observando
siempre los mejores intereses de la empresa y de los accionistas.
Principio
a.
Indique la siguiente información correspondiente a los directores de la EMPRESA
durante el ejercicio materia del presente informe.
FORMACIÓN2.
NOMBRES Y
APELLIDOS
FECHA
INICIO1/.
DIRECTORES
DEPENDIENTES
Daniel Rodríguez
Cofré
Marcelo
Sangermani
Patricio
Diego
Reyes
Rivas
de
TÉRMIN
O
PART.
ACCIONARIA3/..
Nº DE
PART.
ACCIONE
(%)
S
Ingeniero
Forestal.
Director de Cencosud
S.A.
Ingeniero Comercial.
Director Banco Paris
S.A.
03/2011
N/A
N/A
N/A
09/2013
N/A
N/A
N/A
Ingeniero Comercial
Director de Banco
Paris; Circulo Mas
S.A.;
Cecosud
Administradora
de
Tarjetas
S.A.;
Cencosud
Administradora
de
Procesos
S.A.;
y,
Cencosud
Servicios
Integrales S.A.
Ingeniero
Civil.
Director de Deutsche
Schule
Abogado
09/2013
Uwe-Georg
09/2013 N/A
N/A
N/A
Hasseldieck
Paulmann
Mario Campodónico
09/2013 N/A
N/A
N/A
Castañeda
1/. Corresponde al primer nombramiento.
2/. Incluir la formación profesional y si cuenta con experiencia en otros directorios.
3/. Aplicable obligatoriamente sólo para los directores con una participación sobre el
capital social mayor o igual al 5% de las acciones de la empresa.
Cumplimiento
0 1 2 3 4
20. Principio (V.F, segundo párrafo).- La información referida a los
X
asuntos a tratar en cada sesión, debe encontrarse a disposición
de los directores con una anticipación que les permita su
revisión, salvo que se traten de asuntos estratégicos que
demanden confidencialidad, en cuyo caso será necesario
establecer los mecanismos que permita a los directores evaluar
Principio
adecuadamente dichos asuntos.
a.
¿Cómo se remite a los directores la información relativa a los asuntos a tratar en una
sesión de Directorio?
(X)
(...)
(...)
(...)
b.
CORREO ELECTRÓNICO
CORREO POSTAL
OTROS. Detalle ................................................................................................
SE RECOGE DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA
¿Con cuántos días de anticipación se encuentra a disposición de los directores de la
EMPRESA la información referida a los asuntos a tratar en una sesión?
MENOR A 3
DE 3 A 5 DÍAS
M AYOR A 5 DÍAS
(...)
(...)
(X)
(...)
(...)
(X)
DÍAS
INFORMACIÓN
NO
CONFIDENCIAL
INFORMACIÓN
CONFIDENCIAL
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si el procedimiento establecido para que los directores analicen la información
considerada como confidencial se encuentra regulado en algún (os) documento (s) de
la EMPRESA.
ESTATUT
c.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (X) Metodología de Gestión de Riesgos de Activos
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
(...)
LA EMPRESA CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO ESTABLECIDO PERO
ESTE NO SE ENCUENTRA REGULADO
NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON UN PROCEDIMIENTO
Cumplimiento
0 1 2 3 4
21. Principio (V.F, tercer párrafo).- Siguiendo políticas claramente
X
establecidas y definidas, el Directorio decide la contratación de
los servicios de asesoría especializada que requiera la sociedad
para la toma de decisiones.
Principio
a.
Indique las políticas preestablecidas sobre contratación de servicios de asesoría
especializada por parte del Directorio o los directores.
El Directorio decide sobre la contratación de los servicios de asesoría especializada y
significativa en función de la materialidad o estrategia del proyecto a desarrollar,
tomando en cuenta el expertise del servicio, en determinados casos llevándose a
cabo las licitaciones para la contratación; así como que dichas empresas también
proporcionen el servicio a nivel Grupo Cencosud (región).
(...)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si las políticas descritas en la pregunta anterior se encuentran reguladas en
algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
b.
NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LAS REFERIDAS POLÍTICAS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
c.
NO SE ENCUENTRAN REGULADAS
Indique la lista de asesores especializados del Directorio que han prestado servicios
para la toma de decisiones de la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente
informe.
Price Waterhouse Coopers
Cumplimiento
0 1 2 3 4
22. Principio (V.H.1) .- Los nuevos directores deben ser instruidos
X
sobre sus facultades y responsabilidades, así como sobre las
características y estructura organizativa de la sociedad.
Principio
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
En caso LA EMPRESA cuente con programas de inducción para los nuevos directores,
indique si dichos programas se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de
la EMPRESA.
ESTATUT
a.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(X)
LOS PROGRAMAS DE INDUCCIÓN NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
(...) NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON LOS REFERIDOS
PROGRAMAS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
23. Principio V.H.3).- Se debe establecer los procedimientos que el
X
Directorio sigue en la elección de uno o más reemplazantes, si no
hubiera directores suplentes y se produjese la vacancia de uno o
más directores, a fin de completar su número por el período que
aún resta, cuando no exista disposición de un tratamiento distinto
en el estatuto.
Principio
a.
¿Durante el ejercicio materia del presente informe se produjo la vacancia de uno o
más directores?
(...) SÍ
b.
(X) NO
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa, de acuerdo con el segundo
párrafo del artículo 157 de la Ley General de Sociedades, indique lo siguiente:
¿EL DIRECTORIO ELIGIÓ AL REEMPLAZANTE?
DE SER EL CASO, TIEMPO PROMEDIO DE DEMORA EN
DESIGNAR AL NUEVO DIRECTOR (EN DÍAS CALENDARIO)
c.
SÌ
(...)
NO
(...)
Indique los procedimientos preestablecidos para elegir al reemplazante de directores
vacantes.
En caso de vacancia y mientras se realice nueva elección, el mismo Directorio podrá
completar su número con carácter provisional.
(...)
OTROS
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
REGLAME
O
Indique si los procedimientos descritos en la pregunta anterior se encuentran
contenidos en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
ESTATUT
d.
NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROCEDIMIENTOS
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(X) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(...)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
Cumplimiento
0 1 2 3 4
24. Principio (V.I, primer párrafo).- Las funciones del Presidente del
X
Directorio, Presidente Ejecutivo de ser el caso, así como del
Gerente General deben estar claramente delimitadas en el
estatuto o en el reglamento interno de la sociedad con el fin de
evitar duplicidad de funciones y posibles conflictos.
25. Principio (V.I, segundo párrafo).- La estructura orgánica de la
X
sociedad debe evitar la concentración de funciones, atribuciones
y responsabilidades en las personas del Presidente del Directorio,
del Presidente Ejecutivo de ser el caso, del Gerente General y de
otros funcionarios con cargos gerenciales.
Principios
a.
En caso alguna de las respuestas a la pregunta anterior sea afirmativa, indique si las
responsabilidades del Presidente del Directorio; del Presidente Ejecutivo, de ser el
caso; del Gerente General, y de otros funcionarios con cargos gerenciales se
encuentran contenidas en algún (os) documento (s) de la EMPRESA.
PRESIDENTE DE
DIRECTORIO
PRESIDENTE
(...) (...) (...) (...)
EJECUTIVO
GERENTE GENERAL
(X)
(X)
(X)
(...) (...) Reglamento del Directorio
REGULAD
AS
NO
APLICA **
DENOMINACIÓN DEL
DOCUMENTO*
NO ESTÁN
OTROS
NTO
INTERNO
M
ANUAL
REGLAME
O
ESTATUT
RESPONSABILIDADE
S DE:
(...)
(...)
(...)
(X)
(...) (X)
(...) Manual de Organización y (...) (...)
Funciones
PLANA GERENCIAL
(...) (...) (X) (...) Manual de Organización y (...) (...)
Funciones
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
** En la EMPRESA las funciones y responsabilidades del funcionario indicado no están
definidas.
Cumplimiento
0 1 2 3 4
26. Principio V.I.5).- Es recomendable que la Gerencia reciba, al
X
menos, parte de su retribución en función a los resultados de la
empresa, de manera que se asegure el cumplimiento de su
objetivo de maximizar el valor de la empresa a favor de los
accionistas.
Principio
a.
Respecto de la política de bonificación para la plana gerencial, indique la(s) forma(s)
en que se da dicha bonificación.
(...)
(...)
(X)
(...)
(...)
b.
ENTREGA DE ACCIONES
ENTREGA DE OPCIONES
ENTREGA DE DINERO
OTROS. Detalle ...............................................................................................
NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE
BONIFICACIÓN PARA LA PLANA GERENCIAL
Indique si la retribución (sin considerar bonificaciones) que percibe el gerente general
y plana gerencial es:
RETRIBUCIÓN
(%)*
GERENTE GENERAL
(X)
(...)
Menos del
1%
PLANA GERENCIAL
(X)
(...)
* Indicar el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones
anuales de los miembros de la plana gerencial y el gerente general,
respecto del nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la
EMPRESA.
c.
REMUNERACIÓN
REMUNERACIÓN
FIJA
VARIABLE
Indique si la EMPRESA tiene establecidos algún tipo de garantías o similar en caso de
despidos del gerente general y/o plana gerencial.
(...) SÍ
(X) NO
II. SECCIÓN SEGUNDA: INFORMACIÓN ADICIONAL
DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS
a.
Indique los medios utilizados para comunicar a los nuevos accionistas sus derechos y
la manera en que pueden ejercerlos.
(...)
(X)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
b.
CORREO ELECTRÓNICO
DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA
VÍA TELEFÓNICA
PÁGINA DE INTERNET
CORREO POSTAL
OTROS.
DETALLE............................................................................................................
NO APLICA. NO SE COMUNICAN A LOS NUEVOS ACCIONISTAS SUS
DERECHOS NI LA MANERA DE EJERCERLOS
Indique si los accionistas tienen a su disposición durante la junta los puntos a tratar de
la agenda y los documentos que lo sustentan, en medio físico.
(X) SÍ
c.
(...) NO
Indique qué persona u órgano de la EMPRESA se encarga de realizar el seguimiento de
los acuerdos adoptados en las Juntas de accionistas. En caso sea una persona la
encargada, incluir adicionalmente su cargo y área en la que labora.
ÁREA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS
BRUNO NOVELLA ZAVALA
d.
ÁREA
GERENCIA GENERAL
La EMPRESA
UNA INSTITUCIÓN DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN
Indique con qué regularidad la EMPRESA actualiza los datos referidos a los accionistas
que figuran en su matrícula de acciones.
PERIODICIDAD
MENOR A MENSUAL
MENSUAL
TRIMESTRAL
ANUAL
MAYOR A ANUAL
(...)
f.
PERSONA ENCARGADA
CARGO
GERENTE GENERAL
Indique si la información referida a las tenencias de los accionistas de la EMPRESA se
encuentra en:
(X)
(...)
e.
GERENCIA GENERAL
INFORMACIÓN SUJETA A ACTUALIZACIÓN
CORREO
DOMICILIO
TELÉFONO
ELECTRÓNICO
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(...)
(X)
(X)
(X)
(...)
(...)
(...)
OTROS, especifique ........................................................................................
Indique la política de dividendos de la EMPRESA aplicable al ejercicio materia del
presente informe.
FECHA DE APROBACIÓN
ÓRGANO QUE LO APROBÓ
2 /09/2011
JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
POLÍTICA DE DIVIDENDOS
(CRITERIOS PARA LA
DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES)
g.
Conservar los resultados obtenidos sin distribuir,
manteniendo
los
mismos
como
resultados
acumulados de la Empresa, dado que aquellos serán
reinvertidos con la finalidad de sostener e incrementar
la operación de la Empresa como empresa del
sistema financiero.
Indique, de ser el caso, los dividendos en efectivo y en acciones distribuidos por la
EMPRESA en el ejercicio materia del presente informe y en el ejercicio anterior.
FECHA DE ENTREGA
CLASE DE ACCIÓN ...........
EJERCICIO N-1
EJERCICIO N
CLASE DE ACCIÓN ...........
EJERCICIO N-1
EJERCICIO N
ACCIONES DE INVERSIÓN
EJERCICIO N-1
EJERCICIO N
DIVIDENDO POR ACCIÓN
EN EFECTIVO
EN ACCIONES
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
DIRECTORIO
NÚMERO DE SESIONES REALIZADAS:
NÚMERO DE SESIONES EN LAS CUALES UNO O MÁS DIRECTORES FUERON
15
0
REPRESENTADOS POR DIRECTORES SUPLENTES O ALTERNOS
NÚMERO DE DIRECTORES TITULARES QUE FUERON REPRESENTADOS EN
AL MENOS UNA OPORTUNIDAD
0
Indique los tipos de bonificaciones que recibe el Directorio por cumplimiento de metas
en la EMPRESA.
(X)
REGLAME
O
Indique si los tipos de bonificaciones descritos en la pregunta anterior se encuentran
regulados en algún (os) documento (s) de la empresa.
ESTATUT
j.
NO APLICA. LA EMPRESA NO CUENTA CON PROGRAMAS DE
BONIFICACIÓN PARA DIRECTORES
OTROS
i.
Respecto de las sesiones del Directorio de la EMPRESA desarrolladas durante el
ejercicio materia del presente informe, indique la siguiente información:
NTO
IM
NTERNO
ANUAL
h.
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO*
(...) (...) (...) (...)
* Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la
EMPRESA.
(X)
NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
k.
Indique el porcentaje que representa el monto total de las retribuciones anuales de los
directores, respecto al nivel de ingresos brutos, según los estados financieros de la
EMPRESA.
DIRECTORES
INDEPENDIENTES
DIRECTORES
DEPENDIENTES
l.
RETRIBUCIONES
TOTALES (%)
MENOS DEL 1%
0%
Indique si en la discusión del Directorio, respecto del desempeño de la gerencia, se
realizó sin la presencia del gerente general.
(...) SÍ
(X) NO
ACCIONISTAS Y TENENCIAS
m. Indique el número de accionistas con derecho a voto, de accionistas sin derecho a voto
(de ser el caso) y de tenedores de acciones de inversión (de ser el caso) de la EMPRESA
al cierre del ejercicio materia del presente informe.
CLASE DE ACCIÓN
(incluidas las de inversión)
ACCIONES CON DERECHO A VOTO
ACCIONES SIN DERECHO A VOTO
ACCIONES DE INVERSIÓN
TOTAL
n.
NÚMERO DE TENEDORES
(al cierre del ejercicio)
2
0
0
2
Indique la siguiente información respecto de los accionistas y tenedores de acciones de
inversión con una participación mayor al 5% al cierre del ejercicio materia del presente
informe.
Clase de Acción: Única
NOMBRES Y
APELLIDOS
Cencosud
Peru
S.A.
NÚMERO DE
ACCIONES
148´209,999
PARTICIPACIÓN
(%)
99.99%
NACIONALIDAD
PERUANA
OTROS
o.
Indique si la empresa tiene algún reglamento interno de conducta o similar referida a
criterios éticos y de responsabilidad profesional.
(X) SÍ
(...) NO
En caso su respuesta sea positiva, indique la denominación exacta del documento:
Código de Ética
p.
¿Existe un registro de casos de incumplimiento al reglamento a que se refiere la
pregunta a) anterior?
(…) SÍ
q.
(X) NO
En caso la respuesta a la pregunta anterior sea positiva, indique quién es la persona u
órgano de la empresa encargada de llevar dicho registro.
ÁREA ENCARGADA
NOMBRES Y APELLIDOS
r.
PERSONA ENCARGADA
CARGO
ÁREA
Para todos los documentos (Estatuto, Reglamento Interno, Manual u otros documentos)
mencionados en el presente informe, indique la siguiente información:
DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO
Reglamento de Directorio
Manual de Organización y Funciones
Manual de Gestión Integral de Riesgo
Reglamento del Comité Integral de
Riesgos
Política de Gestión de Riesgo de Crédito
Manual para la Evaluación del Riesgo de
Crédito
Manual para la Mitigación y Tratamiento
del Riesgo de Crédito
Manual de Seguimiento del Riesgo de
Crédito
Manual para la Gestión del Riesgo de
Sobreendeudamiento
Reglamento del Comité de Auditoría
Manual de Auditoría
Manual de Control Interno
Plan Anual de Trabajo de Auditoría
Plan de Auditoría de Sistemas
Políticas de Riesgo de Mercado y Riesgo
Pais
Política de Riesgo Operacional
Manual de Gestión de Riesgo Operacional
Política de Continuidad del Negocio
Políticas de Riesgo de Liquidez y
Administración de Activos y Pasivos
Manual de Tesorería y Mesa de Dinero
Plan de Contingencia de Liquidez
Código de Ética
Política de Seguridad de la Información
Políticas de Atención al Cliente
Manual de Atención al Cliente
Programa Anual del Oficial de Atención al
Usuario
Política de Prevención de Lavado de
Activos
ÓRGANO DE
FECHA DE
FECHA DE
APROBACIÓN APROBACIÓN
ÚLTIMA
MODIFICACIÓN
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
09/2013
09/2013
N/A
09/2013
Directorio
Directorio
20/10/2011
20/10/2011
N/A
N/A
Directorio
20/10/2011
N/A
Directorio
20/10/2011
N/A
Directorio
20/10/2011
N/A
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
09/2013
N/A
N/A
12/2013
N/A
29/08/12
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
29/08/12
N/A
29/08/12
N/A
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
20/10/2011
N/A
N/A
09/2013
29/08/12
17/04/12
N/A
12/2013
Directorio
20/10/2011
17/04/12
Manual para la Prevención del Lavado de Directorio
Activos
y
del
Financiamiento
del
Terrorismo
Programa
Anual
de
Oficialía
de Directorio
Cumplimiento
Manual de Producto Tarjetas Banco Directorio
Cencosud
20/10/2011
09/2013
20/10/2011
17/04/12
20/10/2011
N/A
Estatuto
23/03/2011
N/A
02/03/12
02/03/12
02/03/12
02/03/12
17/04/12
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
Politica de Recuperaciones
Politica de Cumplimiento Normativo
Manual de Cumplimiento Normativo
Programa de Cumplimiento Normativo
Procedimiento de políticas contables
s.
Junta
General de
Accionistas
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Directorio
Incluya cualquiera otra información que lo considere conveniente.
N/A