73.0 KB Guía de Acreditación

NF-MPO-OF Anexo 18
GUÍA DE ACREDITACIÓN PARA
SERVICIOS FIDUCIARIOS POR INTERNET
Introducción
La Dirección Fiduciaria diseñó la herramienta electrónica denominada “Fiduciario en Línea”
con el propósito de facilitar a sus clientes la operación de sus fideicomisos y mandatos desde
la comodidad de sus domicilios y permitirles obtener información de los mismos de una
manera oportuna y confiable, bajo estrictos controles de seguridad.
Con este medio se podrá consultar el estado que guardan las inversiones, las tasas de
rendimiento que se ofrecen diariamente en la Mesa de Dinero de la Institución, así como los
honorarios fiduciarios pendientes de pago de su fideicomiso o mandato, además de obtener
los Estados de Cuenta de los contratos establecidos en Nacional Financiera para la inversión
de sus recursos y la información financiera, consistente en Balance General, Estado de
Resultados y Balanza de Comprobación de hasta los últimos 12 meses.
También permite el envío de instrucciones para realizar operaciones de depósito, retiro,
traspaso entre contratos y pago de honorarios, con lo cual se elimina el uso de fax y
mensajería, reduciendo considerablemente tiempo y el costo de envío de documentos y se
elimina la necesidad de enviar a una persona para que entregue la documentación y recabe
el acuse de recibo, pero sobre todo, se mantiene un alto nivel de seguridad de la información,
dentro de las normas vigentes en el marco jurídico mexicano, respecto al comercio y la firma
electrónicos.
Es de suma importancia poder verificar la autenticidad de la información que se transmite y
su fuente, lo cual se logra mediante una firma electrónica, a través de la cual las personas
manifiestan su voluntad de reconocer el contenido de un archivo electrónico y, en su caso, de
cumplir con los compromisos u obligaciones establecidos para asumir como válida la
información contenida en el mismo, cuya confidencialidad y autenticidad se garantiza
mediante el uso de algoritmos de criptografía, firmas digitales y acreditaciones digitales, en
estricto apego a lo previsto en el artículo 52 de la Ley de Instituciones de crédito
Acreditación
Debido a la importancia de garantizar altos niveles de seguridad, es indispensable que todas
las personas responsables del envío de instrucciones a la Dirección Fiduciaria para realizar
operaciones de los negocios fiduciarios lleven a cabo un procedimiento de acreditación,
pudiendo autorizar a otras personas para realizar exclusivamente depósitos o consultas de la
información.
Cumplir con este procedimiento es esencial para que la Dirección Fiduciaria pueda acreditar
a los responsables de girar instrucciones operativas, así como para tener acceso a la
información de los fideicomisos o mandatos, ya sea Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario
o titular del fideicomiso o mandato. Lo anterior es sumamente importante toda vez que con el
uso de llaves electrónicas las personas se obligan, igual que con su firma autógrafa, para
todos los efectos legales a que haya lugar con motivo de la información que se transmite por
este medio, de acuerdo con lo establecido en el Título II del Código de Comercio, que regula
precisamente el comercio electrónico.
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Para realizar el trámite de acreditación, solicitamos realizar las siguientes actividades:
1. Documentación legal
La acreditación de usuarios del sistema Fiduciario en Línea debe solicitarse enviando a la
Dirección Fiduciaria la solicitud de acreditación que corresponda al perfil de usuario de la
persona a la cual se desea otorgar facultades para consultar la información o capturar
instrucciones o instruir operaciones, de acuerdo con lo siguiente:
Usuario Operativo:- Este perfil de usuario permite a la persona girar
instrucciones de depósito o retiro con cargo al patrimonio del fideicomiso o
mandato, además de poder consultar la información financiera del mismo, para lo
cual debe enviar a la Dirección Fiduciaria el formato “Solicitud de Acreditación”
(Anexo 1) debidamente firmado y con los datos de la persona facultada para
realizar operaciones en el fideicomiso o mandato, ya sea Fideicomitente,
Mandante, Fideicomisario o titular del fideicomiso o mandato, incluyendo copia de
una identificación oficial vigente con fotografía y firma. En el caso de que el
Fideicomitente, Mandante o Fideicomisario sea una persona moral, deberá enviar
también una copia simple del poder notarial en el que consten las facultades de su
representante y copia de una identificación oficial vigente con fotografía y firma del
mismo. En el supuesto de que el Comité Técnico del fideicomiso o mandato haya
autorizado a una persona para realizar este tipo de operaciones, se deberá enviar
copia simple del Acta de la sesión en la que se tomó el Acuerdo correspondiente y
copia de una identificación oficial vigente con fotografía y firma de la persona
designada.
Usuario de Depósito.- Este perfil de usuario permite a la persona girar
instrucciones de depósito exclusivamente, además de poder consultar la
información financiera del fideicomiso o mandato respectivo, para lo cual deberá
enviarse a la Dirección Fiduciaria el formato “Solicitud de Acreditación” (Anexo 2)
debidamente firmado por el titular del fideicomiso y la persona a la que se está
designando como usuario de depósito, así como por dos testigos.
Usuario de Consulta.- Este perfil permite a la persona realizar únicamente
consultas de la información del fideicomiso o mandato, para lo cual, se deberá
enviar la Solicitud de Acreditación para usuario de consulta (Anexo 3) en el que el
Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular del fideicomiso o mandato
informe el nombre y los datos generales del encargado, incluyendo copia de una
identificación oficial vigente de dicha persona, con fotografía y firma.
Usuario de Consulta y Depósito.- Este perfil permite a la persona realizar
únicamente consultas de la información del fideicomiso o mandato e instruir
operaciones de depósito, para lo cual, se deberá enviar la Solicitud de
Acreditación para usuario de consulta (Anexo 4) firmada por el Fideicomitente,
Mandante, Fideicomisario o titular del fideicomiso o mandato, así como por la
persona a la cual se desea otorgar este perfil, indicando su nombre y los datos
generales, debiendo anexar copia de una identificación oficial vigente de ambas
personas, con fotografía y firma.
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Usuario de Captura.- Este perfil de usuario permite a la persona consultar la
información del fideicomiso y capturar exclusivamente instrucciones de depósito o
retiro, sin que tenga posibilidad de autorizarlas, ya que la autorización la tendrá
que otorgar la persona que tenga el perfil de usuario operativo descrito en el punto
anterior. Para obtener la acreditación como usuario de captura, se deberá enviar a
la Dirección Fiduciaria el formato “Solicitud de Acreditación” (Anexo 5)
debidamente firmado por el titular del fideicomiso y la persona a la que se está
designando como usuario de captura, así como por dos testigos, incluyendo copia
de su identificación oficial vigente con fotografía y firma.
Usuario Secretario de Actas.- Este perfil de usuario permite a la persona
capturar la información del fideicomiso relativa a los Acuerdos del Comité Técnico.
Para obtener la acreditación como usuario Secretario de Actas, se deberá enviar a
la Dirección Fiduciaria el formato “Solicitud de Acreditación” (Anexo 6)
debidamente firmado por el propio Secretario de Actas, anexando copia del
Acuerdo del Comité Técnico donde conste su designación, incluyendo copia de su
identificación oficial vigente con fotografía y firma.
La documentación debe ser enviada a su respectivo Ejecutivo de Administración de
Fideicomisos, en el siguiente domicilio: Insurgentes Sur 1971, Torre IV, piso 6, Colonia
Guadalupe Inn, Delegación Álvaro Obregón, 01020 México, D. F.
2. Documentación electrónica
Una vez cumplidos los requisitos antes mencionados, se emitirá la clave de Cliente y
Contraseña para cada usuario, siendo importante mencionar que los Usuarios Operativo o de
Depósito requieren realizar un paso adicional para obtener su Certificado Digital con el cual
firmarán electrónicamente las instrucciones giradas, mismo que sustituye a su firma
autógrafa.
Para que la Dirección Fiduciaria pueda expedir el certificado digital y completar así el
procedimiento de acreditación, es indispensable que las personas designadas como Usuarios
Operativo o de Depósito, una vez que cuenten con sus claves de acceso, realicen a través
del sistema Fiduciario en Línea el Requerimiento de su Certificado Digital, para lo cual les
brindaremos la asistencia que requieran.
En caso de cualquier duda sobre el llenado de las solicitudes anexas y el trámite de su
acreditación para utilizar el sistema Fiduciario en Línea, favor de comunicarse con su
Ejecutivo de Cuenta.
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SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 1
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Delegación Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
(Nombre de la persona), en mi carácter de (Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular)
del (fideicomiso o mandato) (número) denominado (nombre del fideicomiso o mandato), solicito
mi acreditación como USUARIO OPERATIVO del sistema Fiduciario en Línea para instruir a esa
Dirección Fiduciaria realizar operaciones de depósito, retiro y traspaso, relacionadas con el
patrimonio del citado (fideicomiso o mandato) y realizar consultas de saldos, honorarios
fiduciarios y tasas de rendimientos, así como para imprimir la información financiera del mismo.
Mis facultades para realizar este tipo de operaciones se acreditan en:
1. El propio contrato constitutivo
2. Comité Técnico
3. Escritura pública
Fecha de la sesión:
Cuyos datos se mencionan a continuación:
Escritura pública número ____ de fecha __ de _____ de _____, otorgada ante la fe del
licenciado __________, Notario Público _____de _____ (Estado o Entidad), inscrita en el
Registro Público de la Propiedad y de Comercio de ______, con folio mercantil número ____, el
___ de ___ de ____, misma que en copia simple se acompaña al presente escrito.
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de identificación electrónica que esa
Dirección Fiduciaria me otorgue, sustituya a mi firma autógrafa en la captura de operaciones,
para todos los efectos legales a que haya lugar, sujetándome a lo establecido en el artículo 52
de la Ley de Instituciones de Crédito y el Título Segundo del Código de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la Institución Fiduciaria constituyen el
pacto a que se refiere el artículo 52 de la Ley de Instituciones de Crédito, habiéndose señalado
en párrafos precedentes las operaciones y servicios pactados, los medios de identificación del
usuario a través de una clave y una contraseña, según los define el Código de Comercio en su
artículo 89, y haciéndome responsable de cualquier uso no autorizado que se dé a los medios
electrónicos de identificación que al efecto se me asignen, en los términos del artículo 99, del
Código de Comercio, en el entendido de que responderé de las obligaciones contraídas.
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Domicilio:
Número:_________
Colonia: ________________________ Delegación o Municipio: ___________________
Ciudad y Estado: _______________________________ Código Postal: ____________
Teléfono: ____________ Correo electrónico: __________________________________
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SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 2
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
(Nombre de la persona), en mi carácter de (Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular)
del (fideicomiso o mandato) (número) denominado (nombre del fideicomiso o mandato), solicito
la acreditación de (nombre de la persona autorizada), cuya firma aparece al calce, como
USUARIO DE DEPÓSITO del sistema Fiduciario en Línea para dar aviso sobre los depósitos
que se realicen en las cuentas establecidas para tales efectos y realizar consultas de saldos,
honorarios fiduciarios y tasas de rendimientos, así como para imprimir la información financiera
del mismo.
Por lo anterior, solicito la acreditación de dicha persona como Usuario de Depósito para los
efectos mencionados en el presente escrito, para lo cual se hacen constar los siguientes:
DATOS DEL ENCARGADO
Nombre: (Nombre (s) y 2 apellidos)
Cargo:
Teléfono:
Domicilio:
Correo electrónico:
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de identificación
electrónica que esa Dirección Fiduciaria me otorgue, sustituya a mi firma
autógrafa en la captura de operaciones de depósito, para todos los efectos
legales a que haya lugar, sujetándome a lo establecido en el artículo 52 de la
Ley de Instituciones de Crédito y el Título Segundo del Código de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la Institución
Fiduciaria constituyen el pacto a que se refiere el artículo 52 de la Ley de
Instituciones de Crédito, habiéndose señalado en párrafos precedentes las
operaciones y servicios pactados, los medios de identificación del usuario a
través de una clave y una contraseña, según los define el Código de
Comercio en su artículo 89, y haciéndome responsable de cualquier uso no
autorizado que se dé a los medios electrónicos de identificación que al efecto
se me asignen, en los términos del artículo 99, del Código de Comercio, en el
entendido de que responderé de las obligaciones contraídas.
Firma autógrafa del encargado:
(Firmar en este recuadro)
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Testigo
Testigo
SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 3
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
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Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
(Nombre de la persona), en mi carácter de (Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular)
del (fideicomiso o mandato) (número) denominado (nombre del fideicomiso o mandato), solicito
la acreditación de (nombre de la persona autorizada), cuya firma aparece al calce, como
USUARIO DE CONSULTA del Sistema Fiduciario en Línea para realizar consultas de saldos,
honorarios fiduciarios y tasas de rendimientos, así como para imprimir la información financiera
del mismo.
Por lo anterior, solicito la acreditación de dicha persona como Usuario de Consulta para los
efectos mencionados en el presente escrito, para lo cual se hacen constar los siguientes:
DATOS DEL ENCARGADO
Nombre: (Nombre (s) y 2 apellidos)
Cargo:
Teléfono:
Domicilio:
Correo electrónico:
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de
identificación electrónica que esa Dirección Fiduciaria me otorgue,
sustituya a mi firma autógrafa en la consulta de información, para
todos los efectos legales a que haya lugar, sujetándome a lo
establecido en el artículo 52 de la Ley de Instituciones de Crédito y el
Título Segundo del Código de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la
Institución Fiduciaria constituyen el pacto a que se refiere el artículo
52 de la Ley de Instituciones de Crédito, habiéndose señalado en
párrafos precedentes las operaciones y servicios pactados, los
medios de identificación del usuario a través de una clave y una
contraseña, según los define el Código de Comercio en su artículo
89, y haciéndome responsable de cualquier uso no autorizado que se
dé a los medios electrónicos de identificación que al efecto se me
asignen, en los términos del artículo 99, del Código de Comercio, en
el entendido de que responderé de las obligaciones contraídas.
Firma autógrafa del encargado:
(Firmar en este recuadro)
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Testigo
Testigo
SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 4
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
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(Nombre de la persona), en mi carácter de (Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular)
del (fideicomiso o mandato) (número) denominado (nombre del fideicomiso o mandato), solicito
la acreditación de (nombre de la persona autorizada), cuya firma aparece al calce, como
USUARIO DE DEPÓSITO Y CONSULTA del Sistema Fiduciario en Línea para instruir
operaciones de depósito y consultar saldos, honorarios fiduciarios y tasas de rendimientos, así
como para imprimir la información financiera del mismo.
Por lo anterior, solicito la acreditación de dicha persona como Usuario de Depósito y Consulta
para los efectos mencionados en el presente escrito, para lo cual se hacen constar los
siguientes:
DATOS DEL ENCARGADO
Nombre: (Nombre (s) y 2 apellidos)
Cargo:
Teléfono:
Domicilio:
Correo electrónico:
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de identificación
electrónica que esa Dirección Fiduciaria me otorgue, sustituya a mi firma
autógrafa en la captura de operaciones de depósito y consulta de
información, para todos los efectos legales a que haya lugar, sujetándome
a lo establecido en el artículo 52 de la Ley de Instituciones de Crédito y el
Título Segundo del Código de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la Institución
Fiduciaria constituyen el pacto a que se refiere el artículo 52 de la Ley de
Instituciones de Crédito, habiéndose señalado en párrafos precedentes
las operaciones y servicios pactados, los medios de identificación del
usuario a través de una clave y una contraseña, según los define el
Código de Comercio en su artículo 89, y haciéndome responsable de
cualquier uso no autorizado que se dé a los medios electrónicos de
identificación que al efecto se me asignen, en los términos del artículo 99,
del Código de Comercio, en el entendido de que responderé de las
obligaciones contraídas.
Firma autógrafa del encargado:
(Firmar en este recuadro)
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Testigo
Testigo
SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 5
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
(Nombre de la persona), en mi carácter de (Fideicomitente, Mandante, Fideicomisario o titular) del
(fideicomiso o mandato) (número) denominado (nombre del fideicomiso o mandato), solicito la
acreditación de (nombre de la persona autorizada), cuya firma aparece al calce, como USUARIO DE
CAPTURA del Sistema Fiduciario en Línea para capturar instrucciones, realizar consultas de saldos,
R009.1NF-MPO-OF
NF-MPO-OF Anexo 18
honorarios fiduciarios y tasas de rendimientos, así como para imprimir la información financiera del
mismo.
Por lo anterior, solicito la acreditación de dicha persona como Usuario de Captura para los efectos
mencionados en el presente escrito, para lo cual se hacen constar los siguientes:
DATOS DEL ENCARGADO
Nombre: (Nombre (s) y 2 apellidos)
Cargo:
Teléfono:
Domicilio:
Correo electrónico:
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de identificación
electrónica que esa Dirección Fiduciaria me otorgue, sustituya a mi firma
autógrafa en la captura de operaciones, para todos los efectos legales a que
haya lugar, sujetándome a lo establecido en el artículo 52 de la Ley de
Instituciones de Crédito y el Título Segundo del Código de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la Institución
Fiduciaria constituyen el pacto a que se refiere el artículo 52 de la Ley de
Instituciones de Crédito, habiéndose señalado en párrafos precedentes las
operaciones y servicios pactados, los medios de identificación del usuario a
través de una clave y una contraseña, según los define el Código de
Comercio en su artículo 89, y haciéndome responsable de cualquier uso no
autorizado que se dé a los medios electrónicos de identificación que al efecto
se me asignen, en los términos del artículo 99, del Código de Comercio, en el
entendido de que responderé de las obligaciones contraídas.
Firma autógrafa del encargado:
(Firmar en este recuadro)
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Testigo
Testigo
SOLICITUD DE ACREDITACIÓN 6
(Lugar y Fecha)
NACIONAL FINANCIERA, S.N.C.
Dirección Fiduciaria
Insurgentes Sur 1971 Torre IV piso 6
Col. Guadalupe Inn, Deleg. Álvaro Obregón
01020 México, Distrito Federal.
(Nombre de la persona), en mi carácter de Secretario de Actas del fideicomiso (número)
denominado ____________________________________________, solicito mi acreditación como
usuario del sistema Fiduciario en Línea con el perfil de SECRETARIO DE ACTAS para incorporar
en el mismo los Acuerdos tomados por el Comité Técnico del citado fideicomiso, a efecto de que
esa Fiduciaria cuente con la información necesaria para realizar las operaciones instruidas por
conducto de las personas autorizadas para tales efectos por el propio Comité Técnico, respecto
del patrimonio del citado fideicomiso.
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Hago constar que el registro de los Acuerdos del Comité Técnico que en mi carácter de Secretario
del mismo realice por el medio electrónico denominado Fiduciario en Línea, surtirán todos los
efectos legales de una certificación de los mismos.
Mi designación como Secretario de Actas del Comité Técnico de dicho fideicomiso consta en el
Acta de la sesión ___ celebrada el __ de ___________ de ____, de la cual se anexa copia
fotostática, así como de una identificación oficial de un servidor.
Manifiesto mi conformidad para que el uso de la clave de identificación electrónica que esa
Dirección Fiduciaria me otorgue, sustituya a mi firma autógrafa en la certificación electrónica de
Acuerdos del Comité Técnico, para todos los efectos legales a que haya lugar, sujetándome a lo
establecido en el artículo 52 de la Ley de Instituciones de Crédito y el Título Segundo del Código
de Comercio.
El presente escrito y la acreditación realizada por parte de la Institución Fiduciaria constituyen el
pacto a que se refiere el artículo 52 de la Ley de Instituciones de Crédito, habiéndose señalado en
párrafos precedentes las operaciones y servicios pactados, los medios de identificación del
usuario a través de una clave y una contraseña, según los define el Código de Comercio en su
artículo 89, y haciéndome responsable de cualquier uso no autorizado que se dé a los medios
electrónicos de identificación que al efecto se me asignen, en los términos del artículo 99, del
Código de Comercio, en el entendido de que responderé de las obligaciones contraídas.
Atentamente
(firma autógrafa del solicitante)
Domicilio:
________________________________ Número: ________
Colonia: ________________________ Delegación o Municipio: ___________________
Ciudad y Estado: _______________________________ Código Postal: ____________
Teléfono: ____________ Correo electrónico: __________________________________
Testigo
R009.1NF-MPO-OF
Testigo