00864-2002-2006 INFORMACIONES CREDITICIAS.LM

CONSIDERANDO:
crediticias
información
Que
dedicados
acerca
del
operan
a
en
el
recopilar,
historial
país
centros
procesar
crediticio
de
e
de
información
intercambiar
personas
físicas
la
o
jurídicas;
CONSIDERANDO: Que las informaciones ofrecidas por estas empresas
sólo se limitan al simple registro de los compromisos contraídos por
las personas
físicas o jurídicas, sin que se varíen éstas, cuando las
acreencias asumidas desaparezcan o se modifiquen, originando con ellos
serios
conflictos,
producto
de
las
informaciones
incorrectamente
servidas;
CONSIDERANDO:
Que
se
trata
de
una
situación
muy
delicada
y
perjudicial para todos los ciudadanos, toda vez que las informaciones
que ofrecen estas entidades, al margen de las disposiciones que rigen
la materia, dictaminan veredictos inapelables que convierten a los
individuos en entes con pocas posibilidades de desenvolvimiento socioeconómico, ya que no solamente los descalifican para cualquier tipo de
transacción económica, sino también que limitan sus oportunidades en
el mercado laboral.
VISTA: La Constitución de la República.
VISTA: La segunda resolución de la Junta Monetaria de fecha 27 de
junio del 1996.
Proy. de ley que prohíbe a los centros de informaciones crediticias
y/o a cualquier otra institución, empresa o individuo, facilitar
informaciones crediticias nacional o internacional, de personas
físicas o jurídicas sin la expresa autorización, relativo a las
operaciones que éstos realicen con las entidades financieras o de
otra naturaleza.
2
HA DADO LA SIGUIENTE LEY:
Art.
1.-
Queda
prohibido,
a
los
centros
de
informaciones
crediticias y/o a cualquier otra institución, empresa o individuo,
facilitar
personas
informaciones
físicas
o
crediticias,
jurídicas
sin
nacional
la
o
expresa
internacional,
autorización,
o
de
por
escrito de éstos, en los contratos y/o en cualquier otro documento,
relativo
a
las
operaciones
que
éstos
realicen
con
las
entidades
financieras o de otra naturaleza.
Art. 2.- Los centros de informaciones crediticias deberán manejar
con
estricta
imparcialidad,
confidencialidad
y
respeto
el
derecho
individual de las personas físicas o jurídicas.
Art. 3.- Los centros de informaciones crediticias no podrán, en
ningún caso, trasladar las informaciones que poseen a través de los
medios
electrónicos
y
otros,
en
ocasiones
de
los
contratos
de
intercambio de información que realicen con entidades y/o personas.
Art. 4.- Las informaciones ofrecidas por dichos organismos deberán
limitarse únicamente a las informaciones crediticias de las personas o
entidades de que se traten, excluyendo a familiares y afines, y en
ningún
caso
podrá
referirse
a
otras
informaciones
de
índole
estrictamente personal, tales como direcciones domiciliarias, números
telefónicos,
números
de
tarjetas
de
créditos,
números
de
bancarias, fotografías de las personas o números de pasaportes.
cuentas
Proy. de ley que prohíbe a los centros de informaciones crediticias
y/o a cualquier otra institución, empresa o individuo, facilitar
informaciones crediticias nacional o internacional, de personas
físicas o jurídicas sin la expresa autorización, relativo a las
operaciones que éstos realicen con las entidades financieras o de
otra naturaleza.
3
Art.
5.-
Se
prohíbe
a
las
instituciones
de
informaciones
crediticias considerar aceptación por omisión, cuando es requerido el
consentimiento por escrito de las personas físicas o jurídicas como
sujeto de información crediticia.
Art.
determinar
6.-
Dichas
empresas
no
el
tiempo
que
informaciones
las
podrán
abrogarse
el
derecho
crediticias
de
recibidas
permanecerán en sus archivos, lo que deberá cesar conjuntamente con el
cumplimiento de la obligación por parte del acreedor.
Art. 7.- La Superintendencia de Bancos, en su calidad de organismo
encargado
de
regular
las
operaciones
propias
de
los
centros
de
informaciones crediticias, deberá dictar el reglamento correspondiente
para la aplicación de la presente ley.
Art. 8.- La violación de la presente ley faculta a la persona
afectada a querellarse ante la Superintendencia de Bancos, la que
queda
facultada
para
que,
en
caso
de
una
violación
comprobada,
suspenda o revoque la autorización para la operación de la entidad de
información crediticia, sin excluir la acción en daños y perjuicios
que
la
persona
afectada
podrá
incoar
ante
los
Tribunales
de
la
República.
DADA en la Sala de Sesiones de la Cámara de Diputados, Palacio
del Congreso Nacional, en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional,
capital
de
la
República
Dominicana,
a
los
seis
días
del
mes
de
Proy. de ley que prohíbe a los centros de informaciones crediticias
y/o a cualquier otra institución, empresa o individuo, facilitar
informaciones crediticias nacional o internacional, de personas
físicas o jurídicas sin la expresa autorización, relativo a las
operaciones que éstos realicen con las entidades financieras o de
otra naturaleza.
4
noviembre del año dos mil tres; años 160° de la Independencia y 141°
de la Restauración.
Alfredo Pacheco Osoria,
Presidente.
Nemencia de la Cruz Abad,
Secretaria.
RC/lm.-
Ilana Neumann Hernández,
Secretaria.