POLÍTICAS DE CRÉDITO

ESPECIALISTAS EN PRODUCTOS DE SEGURIDAD INDUSTRIAL S.A. DE C.V.
POLÍTICAS DE CRÉDITO
A. GENERALIDADES
a.
El objetivo de las siguientes Políticas de Crédito es establecer los lineamientos que permitan al
Área Comercial y al Departamento de Crédito y Cobranza de Especialistas en Productos de
Seguridad Industrial S.A. de C.V., negociar con sus clientes para mantener una cartera fuerte y
confiable.
B. LINEAMIENTOS
a.
El Área Comercial examinará y realizará una calificación previa a los clientes potenciales,
definiéndolos como Distribuidores, Sub-distribuidores, Cadenas Comerciales, Representantes o
Mayoristas, en base a su antigüedad, historial de crédito, compras al año, lealtad, potencial,
capacidad de ventas y capacidad de pago.
b.
El Cliente deberá llenar un formato de Solicitud de Crédito proporcionada por el Área
Comercial.
c.
El Área Comercial solicitará al cliente los siguientes documentos:
i. PERSONAS MORALES
1. Estados financieros con una antigüedad no mayor a tres meses
2. Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses)
3. Copia de inscripción ante la S.H.C.P.
4. Cédula de identificación fiscal.
5. Copia de comprobante de domicilio.
6. Identificación del representante y/o apoderado legal
a. Credencial de elector
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ii. PERSONAS FÍSICAS
1. Estados financieros con una antigüedad no mayor a tres meses
2. Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses)
3. Copia de inscripción ante la S.H.C.P.
4. Cédula de identificación fiscal.
5. Identificación federal
d. Una vez que se determine que el Cliente es sujeto a crédito, recibirá una notificación por parte
del Área Comercial junto con el Departamento de Crédito y Cobranzas, en donde se notificarán
los días y monto máximo de línea de crédito a la que se verá beneficiado.
e. En caso de que el Cliente no sea sujeto a crédito, Especialistas en Productos de Seguridad
Industrial S.A. de C.V. se reserva el derecho de otorgar o no una línea de crédito, utilizando
como base la investigación que realice el Departamento de Crédito y Cobranza, y que el Área
Comercial determine el valor potencial del mismo. Se le solicitará al cliente lo siguiente:
i. Deberá ser Distribuidor autorizado de Especialistas en Productos de Seguridad
Industrial S.A. de C.V. por un mínimo de 6 meses, con un buen movimiento de
compras y que durante ese periodo pagará de contado o protegido. Si no se
tiene ningún problema en la cuestión de pagos en este lapso, se podrá anticipar
este periodo con previa autorización del Director General y/o el Director de
Administración y Finanzas.
ii. El crédito otorgado inicial después de los 6 meses como Distribuidor autorizado
de Especialistas en Productos de Seguridad Industrial S.A. de C.V. será de
máximo 30 días después de la fecha de facturación.
iii. Este monto de crédito tendrá un límite de pesos (promedio de los 6 meses), al ser
igualado o excedido este límite, tendrá que pagar de contado hasta regularizar
su línea de crédito.
f. Para proyectos especiales en donde el cliente requiera montos superiores a su límite de crédito,
se le solicitará respaldar dicha solicitud con orden de compra de su cliente y copia de contrato.
Este monto adicional al crédito deberá ser negociado para su autorización con el Director
General y/o Director de Administración y Finanzas.
g.
La línea de crédito que se conceda al cliente sólo se podrá utilizar a partir de la fecha en el
que la dirección general la autorice.
h.
La línea de crédito que se otorgue no puede ser excedida por las compras del cliente.
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i.
El plazo de pago del crédito que se conceda, comenzará a partir de la fecha en que se emita
la factura y éste considerará días naturales y no días hábiles.
j.
El cliente con línea de crédito que necesite ampliación del monto de crédito o del plazo de
pago, tendrá que solicitarlo a través del formato correspondiente.
k.
El cliente que tenga una línea de crédito y cambie de razón social, deberá solicitar el respeto
de su línea de crédito, a través del formato correspondiente. Esto debe de hacerse de forma
inmediata, de otra manera se manejará como cliente nuevo.
l.
El cliente que se atrase en el pago de uno de sus créditos aunque sea por un día, se le
suspenderá su línea de crédito, hasta que cumpla por completo con sus compromisos vencidos.
Para la reapertura de la línea de crédito se considerará la morosidad y la intención de pago
por parte del cliente.
m. En caso de que a un cliente se le suspenda su línea de crédito, sólo se le autorizarán nuevas
compras de contado, hasta que se ponga al corriente con sus cuentas vencidas, siempre y
cuando el atraso no sea mayor a 15 días.
n.
El atraso repetitivo de un cliente en el pago de sus créditos tendrá como consecuencia la
suspensión o cancelación de la línea de crédito, de acuerdo al criterio emitido por el
Departamento de Crédito y Cobranza y la Dirección General.
C. Reporte de fichas de Depósitos de Contado y Crédito

Todos los clientes de contado harán sus Depósitos en una sola cuenta designada por la
empresa
y
tendrán
que
reportar
su
Depósito
al
departamento
de
[email protected], para que este sea tomado como efectivo se tendrá
que realizar en firme (No se aceptan depósitos de Efectivo).

Los clientes de crédito reportarán y enviarán sus depósitos al departamento de Créditos al
correo [email protected] para que sea aplicado inmediatamente y
evitar alguna suspensión.

FALTA FICHA DE ESTADOS FINANCIEROS OJO
C. RESPONSABILIDADES
a.
El Área Comercial se responsabiliza a examinar a los clientes y recopilar la información
completa de acuerdo a los Lineamientos establecidos para que el Departamento de Crédito y
Cobranza pueda armar el expediente del cliente.
b.
El Departamento de Crédito y Cobranza se compromete a recibir y verificar el expediente
completo de los clientes potenciales.
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c.
El Director General y/o Director de Administración y Finanzas tiene la responsabilidad de
recibir por parte del Departamento de Crédito y Cobranza el expediente del cliente potencial
para determinar si este es sujeto de crédito o no.
NOTA: Estás POLÍTICAS están sujetas a cambios, los cuales serán notificados a nuestros CLIENTES de
forma inmediata.
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SOLICITUD DE CRÉDITO
Razón Social
R.F.C.
Domicilio Fiscal (Calle y Número)
Colonia
Estado
Ciudad
C.P.
Nombre Comercial
Dirección de Embarque (Calle y Número)
Colonia
Estado
Ciudad
C.P.
Entre calles
Transportista
Ocurre ó a Domicilio
Número de Póliza de Seguro de Transporte
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Nombre del Propietario ó Gerente General
Teléfono y Ext.
Correo Electrónico
Celular ó Nextel
Nombre del Gerente de Ventas
Teléfono y Ext.
Correo Electrónico
Celular ó Nextel
Nombre del Comprador
Teléfono y Ext.
Correo Electrónico
Celular ó Nextel
Nombre del Encargado de Pagos
Teléfono y Ext.
Correo Electrónico
Celular ó Nextel
Fax de la empresa
Tiempo de operación
Ramo del negocio
Local propio ó rentado
Cantidad de Vendedores de
Piso y de Campo
¿Tiene Venta de
Mostrador?
Otras líneas o marcas que
maneje
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Referencias Comerciales (3)
Referencias Bancarias
Documentos a Anexar
* Contrato de Distribución en duplicado, firmadas ambas copias en original.
*Copia de alta de Hacienda.
*Copia del R.F.C.
*Copia de comprobante de domicilio del negocio (recibo de luz, agua, teléfono)
*Copia de credencial de elector (apoderado, gerente ó encargado del negocio).
Aceptación de Políticas de EPSI S.A. DE C.V.
Declaro conocer y aceptar la Política de Ventas, la Política de Devoluciones, y la
Política de Créditos y Cobranzas de ESPECIALISTAS EN PRODUCTOS DE SEGURIDAD
INDUSTRIAL S.A. DE C.V.
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Nombre, Firma y Fecha
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