Examen Final de Derecho Bancario

Ejercicio Derecho Bancario #2
PARA CADA UNA DE LAS PREGUNTAS CONTESTE INDICANDO SU BASE LEGAL
CONTENIDA EN LA LEY GENERAL DE BANCOS (LEY 561)
1) Un grupo de personas tiene la intención de fundar un banco y para tal efecto
cumplen con los requisitos que exige la SIB, sin embargo antes de su autorización
desisten de formar la sociedad. ¿Debe la SIB regresar el 1% del capital mínimo
que se había depositado como requisito para tramitar la solicitud?
2) Si una sucursal de banco extranjero comienza a operar en Nicaragua, debe
someterse a las leyes de Nicaragua?
3) Están obligados los bancos a enviar información sobre sus operaciones activas a
la SIB?
4) Si un deudor de un banco fallece ¿Son los herederos solidariamente responsables
de la deuda?
5) ¿Cómo se rige la intervención y liquidación de una entidad financiera, miembro
del Sistema de Garantía de Depósitos?
6) ¿Puede una persona ser director de un banco si en la junta directiva está su
cónyuge?
7) ¿Pueden existir grupos financieros de hecho en Nicaragua y ser autorizados por
la SIB?
8) ¿Cuáles son las operaciones pasivas que regula la Ley 561?
9) Para comenzar a funcionar un banco realiza gastos por C$5,000,000 para su
instalación y deciden los socios amortizar este gasto en 10 años. ¿Autorizará la
SIB este plazo para amortizar?
10) ¿Le será permitido a un banco actuar como depositario judicial o extrajudicial?
11) ¿Podrá la SIB prohibir, en determinados casos, que se decreten y distribuyan
utilidades entre los socios de un banco?
12) ¿La ley de bancos es aplicable, cuando se trate de grupos financieros, para la
intervención y liquidación?
13) ¿Está facultado por la ley un banco para ejercer la función de albacea de bienes
de un menor incapacitado?
14) ¿Las resoluciones del Superintendente están sujetas a las disposiciones que
emanan de esta ley de bancos?
15) ¿Puede un banco distribuir dividendos con cargos a la reserva de capital?
16) ¿Cómo llevan el control los bancos de los clientes bancarios que son deudores de
los bancos?
17) ¿El Banco de Finanzas abrirá una sucursal en Costa Rica ¿Debe ser autorizado
por la SIB de Nicaragua esta apertura de sucursal?
18) ¿Existen limitaciones a las operaciones activas con partes relacionadas?
19) ¿Las casas de cambio por ser objeto de comercio el dinero son autorizadas por la
SIB.¿ Están reguladas por la ley general de bancos?
20) ¿Puede el Superintendente remover al directorio y representante legal de un
banco?
21) ¿ Existe alguna sanción para los bancos que violentan los límites establecidos en
el Arto. 56 ?
22) El Banco del Pueblo acepta como garantía de un crédito, acciones del Banco
Popular que conforman el 20% del Capital de ese banco. ¿Autorizará la SIB esta
transacción?
23) ¿Puede un banco comprar acciones o valores a cuenta y por orden de un cliente?
24) Una Entidad miembro de FOGADE ha incurrido en déficit en su encaje legal por
más tres meses ¿Puede ser intervenida por la SIB?
25) ¿Puede un banco ejecutar a un deudor que ha entregado una letra de cambio
como garantía sin el protesto respectivo?
26) ¿Qué regula la Ley N0 561?
27) ¿Están obligados los bancos a ofrecer intereses por los depósitos a la vista?
28) Doña Francisca Hernández solicita embargo por valor de C$40,000 del depósito
de ahorro que tiene su esposo en el Banco del Mundo. El esposo de Doña
Francisca tiene ahorrado C$100,000 ¿Prospera la demanda?
29) ¿Dónde se regula que los bancos pueden usar el dinero de los ahorrantes para
sus inversiones y operaciones de crédito?
30) Un grupo de capitalistas desean establecer un negocio de seguros en el ramo de
personas y tienen como capital inicial C$10,000,000 ¿Podrán ser autorizados por
la SIB para operar ese ramo?
31) ¿Qué entiende por grupo financiero?
32) Si un banco quiere reducir su capital social ¿Debe solicitar la autorización de la
SIB o pueden los socios decidirlo sin la autorización?
33) ¿De cuánto es el capital social mínimo que debe tener un banco para comenzar a
operar?
34) Un grupo de capitalistas decide formar un banco inmobiliario y le ponen el nombre
de Banco del Agricultor. ¿Podría operar con ese nombre?
35) La tasa activa de un banco ante un crédito determinado es del 12% y fija un
interés por mora del 8%. ¿Es legal esta tasa por mora?
36) El gerente del Banco A solicita un préstamo al gerente del Banco B. los gerentes
son padre e hijo respectivamente. ¿Es permitido el préstamo?
37) Pueden los bancos dar información sobre sus operaciones pasivas?
38) Cuando la SIB hace una inspección ¿Debe dar información de los resultados a las
autoridades del Banco inspeccionado?
39) Un banco compra un bien inmueble para ponerlo en alquiler, pero la SIB se lo
prohibe. ¿Tiene razón la SIB?
40) Están los bancos autorizados para realizar operaciones de arriendo financiero?
41) Si el FOGADE infringe una norma de la SIB, puede ser multada? ¿De cuánto es la
multa?
42) El gerente general de un banco falta a dos sesiones consecutivas, luego asiste a
dos y posteriormente vuelve a faltar a dos reuniones consecutivas. ¿Puede ser
suspendido de sus funciones por este acto?
43) ¿Pueden los bancos ceder parte de sus créditos sin la autorización de la SIB?
44) ¿Tiene facultades la SIB para impartir instrucciones sobre la depuración de los
activos de un banco?
45) Cuáles son las operaciones activas que realizan los bancos?
46) Están autorizados los bancos a desarrollar operaciones de Factoring?
47) Explique el concepto de capital primario en la actividad bancaria.
48) Puede ser afectado el encaje legal de un banco producto de un embargo?
49)
El Sr. Casimiro Beteta Miranda tiene un bien hipotecado a un banco y decide
vender el inmueble sin conocimiento del banco. Con el dinero se presenta a pagar su deuda
al banco y deshipotecar su inmueble. ¿Existe algún impedimento en la Ley para que el Sr.
Beteta no pueda hacer esto?
50) ¿Pueden los bancos Intervenir, con la autorización de la Superintendencia, en la
emisión de títulos de crédito de instituciones facultadas para emitirlos?