Información Judicial

INFORMACIÓN JUDICIAL
HEAD-LINE:
ASEGÚRESE DE LA SITUACIÓN DE SUS CLIENTES.
OVERVIEW:
El número de personas y/o empresas afectadas por problemas judiciales por impagado
de deudas ha aumentado considerablemente estos últimos años, causando pérdidas
enormes a las empresas acreedoras por trámites y gastos de abogados. Antes de
conceder un préstamo, estas empresas deberían verificar la situación judicial de sus
clientes con el fin de reducir el riesgo de impago.
BENEFITS:
Utilice el Fichero de Información Judicial para:
- conocer el nivel de riesgo de una empresa
- conocer su evolución judicial
- favorecer su personación como acreedor en los procedimientos concúrsales
- modificar límites de crédito para reducir los riesgos con los clientes
FEATURES:
Resumen
El fichero de Información Judicial esta dividido en dos grande bloques informativos:
- La Información Judicial
- Las Reclamaciones de Organismos Públicos
Detalles
El fichero de Información Judicial contiene información sobre procedimientos judiciales
y reclamaciones de Organismos Públicos, tanto de personas físicas como jurídicas.
Información detallada sobre suspensiones de pago, quiebras, embargos, mayor o menor
cuantía, ejecutivos, reclamaciones de cantidad de organismos públicos, concurso de
acreedores, hipotecarios, etc... EQUIFAX actualiza diariamente este fichero mediante
fuentes de información públicas.
Gracias al Fichero de Información Judicial, usted obtendrá:
Información identificativa de la persona consultada.
Relación de nombres y domicilios distintos con los que consta en el fichero.
Resumen de la situación actual de procedimientos judiciales y reclamaciones de
organismos públicos (número e importe total).
Relación de procedimientos indicando fecha, tipo, importe y situación.
Detalle de cada procedimiento: demandados, demandantes, inmuebles embargados e
historial.
Relación de reclamaciones de organismos públicos indicando el reclamante, el
importe, el período, la fecha de publicación y el medio.
La Información Judicial, es toda aquella información o dato derivado de demandas
judiciales, firmada e insertada por un Juez en un medio público.
El inicio de un procedimiento judicial, se origina con el impago de un compromiso de
pago ante un segundo que será el perjudicado, y reclamado ante un tercero que será
quien determine la procedencia de la reclamación, este proceso tendrá que ir siempre
acompañado de un documento válido entre las partes, bien letras de cambio, pagarés,
cheques, etc.… y presentado ante el juez competente en el Juzgado de Primera Instancia
o de lo Social.
Las Reclamaciones de Organismos Públicos, que son aquellas reclamaciones que vienen
motivadas por impagos de cuotas a la Seguridad Social, tributos locales, tributos a la
Hacienda Publica, etc. Cuyas entidades reclamantes son la Tesorería General de la
Seguridad Social, Administraciones Locales (Ayuntamientos, Diputaciones,
Comunidades, Juntas Autonómicas, etc.) y Administración del Estado.
Las Reclamaciones de Organismos Públicos son presentadas en los juzgados de
Administración Local, Administración Tributaria y finalmente ejecutadas en caso de
que permanezca el impago por las UREs (Unidad de Recaudación Ejecutiva).
La información contenida en el fichero se obtiene de fuentes accesibles al público que
son tratadas a diario por Equifax:
- El Boletín Oficial del Estado. B.O.E.
- Los Boletines Oficiales de las 52 provincias. B.O.P’s.
- El Boletín Oficial del Registro Mercantil Central. B.O.R.M.E.
- Prensa
Departamento de Captura
A continuación se detalla el procedimiento de trabajo que se realiza en el Departamento
de Captura para el tratamiento de la información:
Procedimiento Tratamiento Información Judicial
Entrada Boletines:
•Vía Internet
•Vía Correo
Alta Boletines:
•Tipo Documento
•Nº Boletín
•Fecha Boletín
Lectura Boletines y
Clasificación Información:
•Listados Apremio
•Listados Embargos
•Procedimientos Judiciales
Grabación de Datos:
Procedimientos Judiciales:
•Grabación y Verificación
•Generación Listado
Situaciones Concursales
Listado de Apremios:
•Grabación
•Verificación de Datos
Listado de Embargos:
•Grabación
•Verificación de Datos
Generación Listado Situaciones Concursales
Verificación Listado Situaciones Concursales
Envío Listado Situaciones Concursales a clientes
Los procedimientos descritos generan una serie de tareas diarias de grabación y
verificación que podemos catalogar en los siguientes puntos:
Grabación de datos:
 Grabación de procedimientos judiciales publicados en los boletines
oficiales.
 Grabación de situaciones concursales publicadas en prensa.
 Grabación de listados de embargos publicados en los boletines oficiales.
 Grabación de procedimientos de apremio publicados en los boletines
oficiales.
Verificación de datos:
 Verificación mediante listados que se generan automáticamente en la
carga del boletín del registro mercantil.
 Verificación de empresas de las que se detecta algún error.
 Verificación de errores detectados por el histórico del registro mercantil.
 Verificación de las situaciones concúrsales que se graban a diario,
generándose sistemas de alarmas de situaciones concúrsales.
 Verificación de Empresas detectadas por algún usuario de BDO.
Equifax Ibérica les ofrece tres canales de acceso:
• Acceso On-line:
– Vía web de Equifax
– Vía SCA (Servicio de Conexión Automática)
Obtenga de forma inmediata la información que necesita para sus decisiones de riesgo.
Si desea tener un control total del flujo de información o prefiere integrar la información
en sus propios sistemas informáticos de forma totalmente transparente para los usuarios
ponemos a su disposición nuestro Sistema de Conexión Automática (SCA) que permite
a su sistema dialogar con nuestro servidor mediante tramas de información. Nuestro
módulo de presentación y gestión de usuarios hará esta tarea más fácil para usted.
• Accesos Off-line:
– Vía procesos Batch (consultas masivas al fichero).
¿Tiene que efectuar costosas modificaciones en sus procedimientos para acceder on-line
a la información, pero sus decisiones pueden esperar 24 horas?
¿Desea actualizar periódicamente la situación de su cartera de clientes?
Mediante el servicio off-line (BATCH), usted envía un fichero indicando las consultas
que desea efectuar, los filtros y reglas de negocio que desea aplicar y la configuración
de información que desea recibir como respuesta. Puntualmente, a la mañana siguiente,
tendrá disponible en su sistema respuesta a todas las preguntas formuladas.
– Vía Alertas (informan de variaciones en la situación de las operaciones
en el fichero)
Quisiera saber si mis clientes de pólizas de crédito impagan alguna otra obligación.
Necesito conocer si alguna de mis empresas cliente presenta suspensión de pagos o
quiebra a fin de poder acudir a tiempo al concurso de acreedores.
Me gustaría tener información sobre si alguno de los titulares de mis deudas más
antiguas está pagando a otras entidades.
Díganos quienes son sus clientes y cuál es su preocupación de negocio. Nosotros le
avisaremos cada vez que se produzca una variación importante en la información de
EQUIFAX CREDIT BUREAU.