Universidad Ricardo Palma FACULTAD DE INGENIERÍA ESCUELA ACADÉMICO PROFESIONAL DE INGENIERÍA INDUSTRIAL DEPARTAMENTO ACADÉMICO DE INGENIERÍA PLAN DE ESTUDIOS 2006-II SÍLABO 1. DATOS GENERALES Asignatura Código Ciclo Créditos Condición Naturaleza Número de horas de clase Teoría Práctica Requisitos Profesor 2. : : : : : : : : : : : INGENIERIA DE RIESGOS Y SEGUROS ID 0708 VII 03 Electivo Teórico-Práctico 4 por semana 2 horas por semana 2 horas por semana Gestión de Personal / 120 créditos aprobados Ing. Luis Evangelista Yzaguirre OBJETIVO El curso de Ingeniería de Riesgos y Seguros tiene como objetivo proporcionar al alumno los conceptos y herramientas básicas para el manejo de los riesgos en las fases de identificación y evaluación, la adopción de medidas de reducción y control de riesgos y el respaldo financiero propio o externo, así como el conocimiento de los distintos tipos de pólizas de seguros que existen en nuestro mercado asegurador. 3. COMPETENCIAS DE LA CARRERA Suministrar instrumentos y técnicas indispensables para desenvolverse con eficacia en la gestión empresarial, sobre los riesgos puros a los que están expuestas las organizaciones. 4. COMPETENCIAS DEL CURSO: Descubrir las fuentes de posibles pérdidas y también la creatividad, para la solución de los problemas que se originen por la presencia de tales eventualidades dañinas. Ayudar a elegir con acierto (Toma de decisiones) entre las variadas técnicas para el tratamiento de riesgos. Orientar en el diseño de una política de Administración de Riesgos y Seguros, que coincida con los objetivos generales de la empresa. Proporcionar un enfoque completo sobre cada una de las pólizas objeto de seguro. Orientar para la toma adecuada de decisiones en materia de coberturas y costos en las organizaciones, así como efectuar un manejo eficiente de los sinistros, para la obtención de las correctas indemnizaciones. Ayudar a verificar y comparar las políticas de contratación de seguros, versus las pólizas contratadas. Otorgar metodologías y estrategias relacionadas con el manejo de riesgos y seguros en los diversos sectores de la actividad económica del país. ESCUELA DE INDUSTRIAL INGENEIRÍA DE RIESGOS Y SEGUROS PÁGINA: 1 FACULTAD DE INGENIERÍA 5. PLAN DE ESTUDIOS 2006-II RED DE APRENDIZAJE Análisis (Ubicación del problema). Identificación y Evaluación Control (Solución al problema). Eliminación y Minimización Financiamiento (otra solución al problema). Asunción y Transferencia Contratación de Seguros 6. UNIDADES DE APRENDIZAJE UNIDAD Nº 1: ADMINISTRACION DE RIESGOS Y SEGUROS COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Brindar un marco general sobre los conceptos de riesgos y seguros en el ambito empresarial en caso de la ocurrencia de algún siniestro. Aprender a utilizar el método de aplicación de las matemáticas a los riesgos y seguros. SEMANA 1 2 CONTENIDO ACTIVIDADES Introducción sobre Administración de Riesgos y Seguros. Conceptos sobre Casos y problemas prácticos. Riesgos y Seguros. Matemáticas aplicadas a Riesgos y Seguros. Matemáticas aplicadas a Riesgos y Seguros. Casos y problemas prácticos. UNIDAD Nº 2: ADMINISTRACION DE RIESGOS (RISK MANAGEMENT) COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Tomar un conocimiento cabal relacionado a la administración de riesgos, que se ocupa del descubrimiento, control y gestión sobre los riesgos puros que pueden afectar a las personas y/o al patrimonio empresarial. SEMANA 3 CONTENIDO Administración de Riesgos. Introducción, Definición. Etapas de la Administración de Riesgos. Análisis, Control, Financiamiento, Cuadro Sinóptico. ACTIVIDADES Casos y problemas prácticos. UNIDAD Nº 3: ADMINISTRACION DE RIESGOS (RISK MANAGEMENT) COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Dar a conocer como obtener una mezcla equilibrada de niveles adecuados de asunción de riesgos, con una selección financieramente conveniente de controles y transferencias de aquellos riesgos que no se deseen retener. SEMANA 4 CONTENIDOS Primera Práctica Calificada. Objeto de la Administración de Riesgos. En general, en el contexto empresarial. Riesgos. Origen. Causas internas y externas. Clases. Especulativos y Puros. ACTIVIDADES Vigilancia de la toma de la Primera Práctica. Casos y problemas prácticos. UNIDAD Nº 4: IDENTIFICACION Y EVALUACION DE RIESGOS COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Dar a conocer como planificar un proceso continuo y adecuado para detectar los orígenes de los riesgos puros, que puedan afectar el normal desarrollo de las actividades personales y/o empresariales e informándose de las condiciones de seguridad de las mismas. SEMANA 5 CONTENIDO Identificación de Riesgos. Riesgo Físico y Riesgo Moral. Metodología. ESCUELA DE INDUSTRIAL ACTIVIDADES Casos y problemas prácticos. INGENEIRÍA DE RIESGOS Y SEGUROS PÁGINA: 2 FACULTAD DE INGENIERÍA Evaluación de Riesgos. Frecuencia. Definición y clases. Severidad. Definición y clases. Estimados de Severidad. Definición. Pérdida Máxima Probable (PML). Conceptos. Procedimientos y cálculo. PLAN DE ESTUDIOS 2006-II UNIDAD Nº 5: CONTROL DE RIESGOS Y FINANCIAMIENTO DE RIESGOS COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Organizarse para estudiar y seleccionar las técnicas gerenciales mas adecuadas, dentro de límites económicos aceptables, para manejar tales contingencias. SEMANA 6 CONTENIDO Control de Riesgos. Eliminación. Minimización. Financiamiento de Riesgos. Asunción. Transferencia. Toma de decisiones. ACTIVIDADES Casos y problemas prácticos. UNIDAD Nº 6: SEGUROS Y POLIZAS DE SEGUROS COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Proporcionar un enfoque completo sobre lo relacionado al seguro comercial de nuestro medio. SEMANA 7 8 CONTENIDOS Segunda Práctica Calificada. Seguro Comercial. Definición de Pólizas de Seguros. Estructura de las Pólizas. Elementos del Seguro. Principios del Seguro. Examen Parcial. ACTIVIDADES Vigilancia de la toma de la Segunda Práctica. UNIDAD Nº 7: SEGUROS PATRIMONIALES COMPETENCIA DE LA UNIDAD: Diseñar un programa de seguros con la finalidad de cubrir el patrimonio de la empresa que se encuentran expuestos a diferente riesgos. SEMANA 9 10 11 12 CONTENIDOS ACTIVIDADES Seguro de Incendio y Líneas Aliadas. Seguro de Lucro Cesante por incendio y líneas aliadas. Seguro de Robo y/o Asalto. Seguro de Casos y problemas prácticos. Deshonestidad. Seguro de Responsabilidad Civil. Seguro de Vehículos. Seguro de Casos y problemas prácticos Transportes. Seguro de Ingeniería y Pérdida de Beneficios por Rotura de Maquinaría Casos y problemas prácticos. Vigilancia de la toma de la Tercera Tercera Práctica Calificada. Práctica. Seguro de Cascos Marítimos. Seguro de Aviación. Casos y problemas prácticos. UNIDAD Nº 8: SEGUROS PERSONALES Logro de la unidad: Reconoce los elementos del sistema de producción justo a tiempo, analizando y evaluando su potencial aplicación en un programa de mejoramiento de una empresa en particular. SEMANA 13 14 15 CONTENIDOS Seguro de Vida. Seguro de Vida LEY. Seguro de Accidentes Personal. Seguro Complementario de Trabajo de Riesgo (SCTR). Cuarta Práctica Calificada. Seguros de Riesgos Humanos: Seguro de Asistencia Médica Familiar. Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito (SOAT). Casos y problemas prácticos. Vigilancia de la toma de la Cuarta Práctica. Casos y problemas prácticos. Examen Parcial. Examen Sustitutorio 16 17 7. ACTIVIDADES Casos y problemas prácticos. METODOLOGÍA El desarrollo del curso es de naturaleza activa y combina las presentaciones de los aspectos más destacados de cada sesión con presentación de casos práctico. Se utiliza una metodología activa orientada a promover la participación del alumno. ESCUELA DE INDUSTRIAL INGENEIRÍA DE RIESGOS Y SEGUROS PÁGINA: 3 FACULTAD DE INGENIERÍA 8. PLAN DE ESTUDIOS 2006-II CRITERIOS Y PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN: Promedio de Prácticas (PP) = (PRT1+PRT2+PRT3+PRT4)/3, se anula la práctica con nota más baja. Examen Parcial (EP) Examen Final (EF) Examen Sustitutorio (ES) El Promedio Final (PF) se obtendrá sobre la siguiente base: PF = (PP + EP + EF) / 3 EXAMEN SUSTITUTORIO (ES): Se realizará al finalizar todas las evaluaciones. Reemplazará a la nota de los exámenes más baja, excepto a la que corresponde a los promedio de prácticas y talleres. 9. REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS Y OTRAS FUENTES Riesgo y Seguro. MARK R. GREENE. COLECCION TEMAS DE SEGUROS. EDITORIAL MAPFRE. La Administración de Seguros en la Empresa. GUSTAVO RAUL MEILIJ. EDITORIAL CANGALLO S.A.C.I. REUBLICA ARGENTINA. Gerencia de Riesgos y Seguros en la Empresa. JOSE IGNACIO AYMARICH LOBO, GONZALO FERNANDEZ ISLA, MAURICIO GARCIA ARANDA Y GONZALO ITURMENDI MORALES. EDITORIAL MAPFRE. Elementos de Seguros y Gerencia de Riesgos. GUSTAVO CERDEÑA RODRIGUEZ. UNIVERSIDAD PERUANA DE CIENCIAS APLICADAS. ESCUELA DE INDUSTRIAL INGENEIRÍA DE RIESGOS Y SEGUROS PÁGINA: 4