SEPA CT
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SEPA SITUACIÓN SEPTIEMBRE 2013 LOS PORCENTAJES DE MIGRACION EN EUROPA 56% TRANSFERENCIAS 7% ADEUDOS Y QUEDAN 59 DÍAS © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 2 SEPA - Vision General y Definición Definición SEPA SEPA es la iniciativa que permite que particulares , empresas y otros agentes económicos realicen sus cobros y pagos en euros, tanto nacionales como internacionales, en las mismas condiciones básicas y con los mismos derechos y obligaciones , con idependencia del lugar donde se encuentren. Fuente: European Payments Council Roadmap, 2004 European Payments Council © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 3 Por qué SEPA Por qué SEPA SEPA supone un paso más en la integración económica y monetaria de Europa: Una moneda única, en la Zona Única de Pagos Un único conjunto de instrumentos para operaciones de pagos electrónicas, con estándares comunes, eliminando las diferencias entre los pagos nacionales y los transfronterizos. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 4 Países de aplicación de SEPA Unión Europea– Zona Euro Alemania , Austria, Bélgica, Chipre, Eslovenia , España , Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia, Malta, Luxemburgo, Países Bajos, y Portugal. Unión Europea – EU 27 Bulgaria, Dinamarca , Eslovaquia , Estonia, Hungría, Letonia, Lituania, Polonia, Reino Unido, República Checa, Rumania y Suecia. El área económica europea - EEA • Islandia, Liechtenstein y Noruega Y adicionalmente Suiza, Mónaco © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 5 Componentes SEPA Se basa en tres instrumentos de pago: Las transferencias SEPA (SEPA Credit Transfer SCT) que sustituirán / sustituyen las actuales transferencias nacionales y otras. Los adeudos directos SEPA (Sepa Direct Debit SDD) que sustituirán / sustituyen las actuales domiciliaciones de recibos españoles. Las actuales tarjetas bancarias de pago. Estos instrumentos de pago no diferencian entre el uso nacional y transfronterizo. Cumplen estándares internacionales. Están sometidos a un marco legal armonizado. Permiten su proceso de forma totalmente automática. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 6 TRANSFERENCIAS Transferencias SEPA Denominación en euros y en divisa. Sin límite de importe. No urgentes. Entre cuentas bancarias. Con cláusula de gastos compartidos. Utilización de IBAN y BIC como identificador de cuenta y banco respectivamente (BIC no obligatorio para transacciones domésticas a partir de 1 de febrero 2014, y transfronterizas 1 de febrero 2016) 140 caracteres de información del pago que se transmiten íntegramente del ordenante al beneficiario. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 8 ORDENES DE FORMATO ISO 20022 PARA EMISION DE TRANSFERENCIAS Y CHEQUES EN EUROS ¿Que incluye? o Transferencias SEPA: Transferencias en euros a países zona SEPA. o Otras transferencias: Transferencias en euros a países fuera de la zona SEPA. o Cheques: Cheques en euros en España. o Transferencias en divisas. ¿Todo en el mismo fichero? • Debería …… pero mejor consúltalo con tu entidad financiera. • Con independencia de si puede ser o no en el mismo fichero es recomendable utilizar vías de pago diferentes para que valide determinada información como la existencia del IBAN para transferencias SEPA. • El orden de los diferentes bloques en el fichero no es relevante (aunque se mencione en el cuaderno). © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 9 SAP Release Notas SEPA CT Formato en XML, no txt. SEPA CT Formato para España: CGI_XML_CT • Nota 1923419 (Tiene como prerequisitos otras notas, entre ellas 1665873 y 1857318 ). • Estado: Liberada para clientes. RECOMENDACIÓN • SAP ERP 6.0 EhP 7 SP 2 (Octubre 2013) © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 10 SAP Configuración Transferencias • Crear formato de pago CGI_XML_CT. • Crear Nota al beneficiario. • Crear métodos de pago (Vías de pago). • Identificación del presentador. • Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT(*) • Asignar el método de pago a proveedores. • Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores. • Varios: Cláusula de gastos, prioridad de instrucción.. (*) BIC no obligatorio para transacciones domésticas a partir de 1 de febrero 2014, y transfronterizas 1 de febrero 2016). © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 11 Crear formato de pago CGI_XML_CT (I) Transacción OBPM1. “Entradas nuevas” (o Copiar una ya existente). Este paso puede no hacerse si se ha importado el correspondiente Support Package para SEPA Credit Transfer © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 12 Crear formato de pago CGI_XML_CT (II) “Campos de texto para información de referencia”. El número total de dígitos para “Destino de utilización, cabecera incluida” y “Entrada breve para destino utilización, externa” no debe exceder de 140. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 13 Crear nota al beneficiario (I) Transacción OBPM2. Seleccionar “SAP SEPA” y “Copiar Como”: Introducir un nombre y una descripción. Seleccionar la nueva nota creada, y doble click en “Destino utilización por defecto”. En la columna “Texto del destino Utilización”, se puede introducir texto libre y SAP Script. Para usar datos del pago, se puede usar F4 o usar SAP Script manualmente. Esta nota se utiliza si para el idioma del Cliente / Proveedor no existe una nota definida. También se puede definir una nota dependiente del idioma. En este caso doble click en “Destino utilización supeditado a clave idioma”. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 14 Crear nota al beneficiario (II) Note to payee (Destino de utilización) determina: a) Información no estructurada <RmtInf> <Ustrd> Son los 140 caracteres de texto que se suele usar para informar de las facturas que se pagan al proveedor. SAP no entrega la parametrización. Utiliza el tipo 1 y el tipo 3. b) Información EndToEnd <EndToEndID> Toma el tipo 2 © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 15 Crear vía de pago (I) Transacción: FBZP 1. Crear método de pago a nivel de país. 2. Crear método de pago a nivel de sociedad FI. 3. Realizar la determinación de bancos para los nuevos métodos de pago. 4. Crear y asignar variantes. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 16 Crear Vías de Pago (II) Transferencia SEPA 1. Crear vía de pago a nivel de país. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 17 Crear Vías de Pago (III) Transferencia SEPA 2. Crear vía de pago en la sociedad. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 18 Crear Vías de Pago (IV) Transferencia SEPA 3. Realizar la determinación de bancos para los nuevos métodos de pago. Orden de la jerarquía Importes previstos Fecha valor © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 19 Crear Vías de Pago (V) Transferencia SEPA 4. Crear y asignar variantes: Transacción OBPM4 © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 20 Identificación del presentador Identificación del presentador <Id> Obligatorio FBZP House Bank: Data Medium Exchange © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 21 Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT (I) Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT a) Transacción FI02 © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 22 Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT (II) b) Automáticamente. Transacción BAUP (Programa RFBVALL_0). Normalmente el código BIC esta incluido en estos ficheros. o Nota 1443939 Estructura de fichero ES2 incluyendo BIC/Swift o Nota 1666991 Estructura de fichero ES1 incluyendo BIC/Swift Iberpay ofrece el servicio de información de oficinas (de pago). Es un fichero gestionado por Iberpay que recoge los datos de identificación de todas las oficinas de las entidades de crédito operantes en España que se encuentran adheridas a este servicio, incluyendo entre otros datos la clave y tipo de Oficina, dirección, datos de contacto, etc. Llink se puede encontrar la información y las tarifas del servicio. https://iberpay.es/Secciones/5OtrosServicios/Paginas/FicheroOficinas.aspx EL BICplusIBAN de la compañía SWIFT (BICPlusIBAN) esta soportado en SAP. Se puede importar utilizando la transacción BIC2 (Programa RFBVBIC2). Este programa sustituye al de la transacción BIC (Programa RFBVBIC_0). © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 23 Asignar el método de pago a proveedores Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores (I) Asignar el método de pago a clientes / proveedores. Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores. A pesar de que el IBAN es un requisito para SEPA, no existe un procedimiento en la UE que permita convertir los datos maestros al formato IBAN. Algunos países de forma individual y en algunos casos algunos bancos están ofreciendo este servicio. En SAP existe el programa RFIBAN00 (nota OSS 503396) que genera de forma automática el IBAN para clientes y proveedores a partir del CCC. OJO! El CCC debe ser correcto © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 24 Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores (II) a) Entrar la clave del banco, la cuenta bancaria, los dígitos de control, y el sistema derivara y propondrá el IBAN. Una vez confirmado, el IBAN se guarda en los datos maestros b) El IBAN se puede entrar manualmente y el sistema derivará, de él la clave del banco (entidad y oficina), el país, los dígitos de control y el número de cuenta. Con la gestión avanzada ya no es necesario introducir la cuenta bancaria en formato CCC. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 25 Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores (III) Con SEPA y a partir de 1 de febrero de 2014, se sustituye el identificador de cuenta bancaria tradicional CCC por el IBAN, de forma que ya no es necesario el CCC. Nota: Cuidado con el periodo de transición y otras vías de pago (CSB 58, CSB 32, etc.) que pueden necesitar el CCC. En SAP es posible y es opcional, activar la posibilidad de que el CCC no tenga que rellenarse ni derivarse del IBAN. Customizing Gestión financiera Contabilidad de deudores y acreedores Activar IBAN sin número de cuenta bancario (Transacción: F_TIBAN_WO_ACCNO) De esta forma, al introducir el IBAN, no se actualizará la cuenta bancaria en los datos maestros (Cuidado con el periodo de transición). © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 26 BIC/ Swift SWIFT/BIC (ISO 9362) código de identificación bancaria utilizado fundamentalmente para facilitar los pagos con transferencias internacionales (Bank Identifier Code). Identifica la entidad y la oficina. El código consta de 11 caracteres aunque puede utilizarse una versión abreviada del mismo de 8 caracteres (Para la oficina principal). – Los primeros 4 caracteres identifican al banco (Sólo letras). – Los siguientes dos caracteres identifican al país (Código ISO). – Los siguientes dos caracteres, la localidad. – Los tres últimos caracteres que son opcionales identifican la oficina. Se puede utilizar XXX para referirse a la principal. Ejemplo: Banco BBVA en Madrid BBVAESMM o BBVAESXXX BIC no obligatorio para transacciones domésticas a partir de 1 de febrero 2014, y transfronterizas 1 de febrero 2016). © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 27 IBAN IBAN International Bank Account Number. Código utilizado para identificar una cuenta bancaria determinada de una entidad financiera en cualquier lugar del mundo. A través del IBAN se identifica el país, la entidad, la oficina y la cuenta. Su objetivo es facilitar el tratamiento automático de pagos y cobros transfronterizos. EL IBAN consta de un máximo de 34 caracteres alfanuméricos. – Los dos primeros dígitos identifican el país. – Los dos siguientes son dígitos de control. – Los restantes identifican el número de cuenta, que, en la mayoría de los casos, identifican a la entidad y a la oficina. En España sería 4 dígitos de la entidad, 4 dígitos de la oficina, 2 dígitos de control, 10 dígitos de la cuenta. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 28 Varios: Variante CGI_XML_CT, cláusula de gastos, prioridad de instrucción (I) Transacción FBPM – Generación del fichero xml Formato CGI_XML_CT para que tenga en cuenta las adaptaciones de España se debe indicar: Format Parameters • ISO Code= ES • Namespace y Namespace Schema: • No es necesario poner los valores. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 29 Varios: Variante CGI_XML_CT, cláusula de gastos, prioridad de instrucción (II) Transacción FBPM – Generación del fichero xml Si se quiere generar el fichero directamente desde la transacción F110 Transacción FBPM Crear una variante con el formato CGI_XML_CT e ISO code= ES. Transacción OBPM4 asignar la variante generada a la compañía y el House Bank para el formato CGI_XML_CT © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 30 Varios: Variante CGI_XML_CT, cláusula de gastos, prioridad de instrucción (III) Claúsula de Gastos <ChgBr> Transferencias SEPA SLEV (=SHAR) • Solo en el bloque de información de pago. • No a nivel de transferencia individual. Otras transferencias: • Se permite a nivel de transferencia individual. • • • CRED Por cuenta beneficiario. DEBT Por cuenta del ordenante. SHAR Gastos compartidos (=SLEV=Blanco). Cheques: No se usa. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 31 Varios: Variante CGI_XML_CT, cláusula de gastos, prioridad de instrucción (IV) Claúsula de Gastos <ChgBr> y Prioridad de la instrucción <InstrPrty> Customzing Financial Accounting AR and AP Business Transactions Outgoing payments Automatic outgoing payments Payment media Data medium Exchange Define Instructions Keys Payment type= 1 detremina Instruction Key = HIGH Grado de urgencia con el que la entidad debe procesar la orden – se debe acordar con la entidad. • • • © 2013 SAP AG. All rights reserved. + Indique en el maestro de proveedores Public 32 Varios: Variante CGI_XML_CT, cláusula de gastos, prioridad de instrucción (V) Nombre del presentador <InitPty> <Nm> Nombre del ordenante <Dbtr> <Nm> V_T001 Payment method by company © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 33 Varios (I) Partidas estadísticas La circular 4/2012 de Banco de España elimina la necesidad de justificación de las entidades financieras a Banco de España sobre las transacciones de pago de sus clientes. A partir del 1 de enero de 2014, se utilizará únicamente el nuevo sistema de declaración, por lo que no será necesario que incluya en sus transacciones información para Banco de España. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 34 Varios (II) ¿Hasta cuando es necesario BIC en las transacciones SEPA? Las entidades financieras no deberán exigir a sus clientes el BIC en las transacciones de cobro y pago SEPA más allá de: o Transacciones domésticas: 1 de febrero de 2014 o Transacciones transfronterizas: 1 de febrero de 2016 BBVA le ofrece ya la posibilidad de enviar transferencias y adeudos SEPA (tanto domésticos como transfronterizos) sin informar el BIC. © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 35 Varios (III) Transacción OY13 © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 36 Enlaces de Interés SEPA en SAP http://service.sap.com/sepa SEPA Banco de España www.sepaesp.es AUSAPE www.ausape.es European Payments Council www.europeanpaymentscouncil.eu © 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 37
