Documento 1100102

INSTRUCTIVO DE LLENADO
SOLICITUD DE PAGO
El formato de Solicitud de Pago de Obligaciones (FO-214-00 Ver. 5.0) es el instrumento que los
depositantes deben utilizar para solicitar al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (Instituto) el
pago de las obligaciones a su favor en caso de que, i) no recibieran el pago por parte de del IPAB; ii)
en caso de recibirlo, no estuvieran de acuerdo con el monto correspondiente, o iii) el Instituto se lo
requiera en aquellos casos en los que la información de los sistemas automatizados de
procesamiento y conservación de datos a los que hace referencia el artículo 124 de la Ley de
Instituciones de Crédito, de la institución en liquidación se encuentre incompleta o presente
inconsistencias, acompañando dicha solicitud de copias de los documentos que los acrediten como
titulares o beneficiarios de los depósitos.
INFORMACIÓN GENERAL
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Antes de llenar la solicitud, le recomendamos leer completamente la misma y recopilar la
información indicada.
Debe adjuntar las copias de la documentación que acredite la personalidad del interesado.
No hacer anotaciones en casillas marcadas como “llenado exclusivo del banco”.
En caso de que el interesado no pueda o no sepa firmar, debe estampar su huella digital en el
lugar indicado. La firma utilizada por el interesado en la solicitud, deberá coincidir con la firma
del documento con el que acredita su personalidad.
El saldo neto en moneda nacional se determina tomando como base, para operaciones a la
vista, el saldo al último corte más depósitos menos retiros; para operaciones a plazo, el monto
contratado más intereses generados de la fecha de contratación a la fecha del aviso que
publique el Instituto en el que informa la fecha en que la institución haya entrado en
liquidación; a la cantidad resultante se le restan los impuestos, cuando corresponda y se le
descontará el saldo que se encuentre vencido de los derechos de crédito a favor de la propia
Institución derivados de operaciones activas de conformidad con el artículo 175 de la LIC, y el
importe final se calculará en unidades de inversión (UDI) con base al valor de las citadas
unidades en la fecha del aviso que publique el Instituto en el que se informa la fecha en que la
institución haya entrado en liquidación, dividiéndose este monto, en su caso, entre el número
total de titulares de la cuenta o de conformidad con los porcentajes establecidos.
No registrar contratos con saldos menores o iguales a $0.00.
Únicamente deben proporcionarse los datos generales del representante legal o beneficiario
cuando el titular de la cuenta no sea el que presente la solicitud.
El interesado deberá firmar por duplicado la solicitud de pago.
Las casillas identificadas con el signo de asterisco (*), deben llenarse obligatoriamente, sin
embargo, en las demás casillas se sugiere completar la información que se presenta, a efecto
de poder contar con un control adicional que permita la identificación exacta de titulares,
contratos y saldos.
INSTRUCCIONES DE LLENADO
1. DATOS GENERALES DEL TITULAR
Deben proporcionarse datos suficientes para la pronta identificación del titular.
1.1 Nombre o Razón Social *
1.1.1
Personalidad Jurídica *
Escribir el nombre completo sin abreviaturas,
empezando por el apellido paterno, el apellido
materno y por último el (los) nombre (s)
Marcar el recuadro correspondiente indicando si se
trata de persona moral o física.
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1.2 DOMICILIO PARA RECIBIR NOTIFICACIONES
Se deben proporcionar los datos necesarios para que, de ser necesario, se pueda localizar al cliente.
1.2.1 Calle y No. Exterior/Interior *
1.2.2 Colonia, Delegación y/o
Municipio
1.2.3 Ciudad y Estado *
1.2.4 C.P. *
1.2.5 País *
Anotar la calle, el número exterior y el número interior
(si se tiene).
Nombre de la colonia, Nombre de la Delegación,
Municipio o Población y Estado.
Especificar la Ciudad y Estado.
Código Postal.
Especificar el país.
1.3 TELEFONO (S) Y / O MEDIO PARA SER CONTACTADO
1.3.1
1.3.2
Domicilio
Oficina
1.3.3
1.3.4
Correo Electrónico
Celular
Número telefónico del domicilio con clave LADA
Número telefónico de lugar en donde trabaja con
clave LADA
Dirección de correo electrónico (E-MAIL)
Número telefónico Celular
1.4 INFORMACION ADICIONAL
1.4.1 C.U.R.P.
1.4.2 R.F.C.
Indicar la Clave Única de Registro Poblacional
Registro Federal de Contribuyentes.
2. DATOS GENERALES DEL REPRESENTANTE LEGAL O BENEFICIARIO
Deberán anotarse los datos del representante legal o del beneficiario, únicamente cuando el titular de
la cuenta haya fallecido (beneficiario) o se haya expedido poder notarial o simple para actuar a favor
del titular (representante legal).
La forma de llenado para el numeral dos deberá cumplir los requerimientos indicados en el numeral
uno, incorporando a la misma la acreditación de la persona que está aplicando para el trámite de
solicitud de pago en el numeral 2.1.1, misma que puede ser Representante Legal o Beneficiario.
Si por el tipo de personalidad jurídica (personas morales), se requiere el registro de más de un
representante legal, se deberá anotar dicha información en la parte de comentarios del cliente.
3. VÍNCULOS DEL TITULAR O BENEFICIARIO CON LA INSTITUCIÓN FINANCIERA *
Se marcará en el recuadro correspondiente y depende de la relación que el cliente o el beneficiario
mantienen con la Institución: 3.1 Cliente, 3.2 Socio, 3.3 Filial o Subsidiaria, 3.4 Empleado /
Funcionario, 3.5 Apoderado, o 3.6 Ninguno. En caso de ser beneficiario y no tener relación alguna con
la Institución, debe indicarlo en la parte de comentarios del cliente.
4. RELACIÓN DE DEPÓSITOS, PRESTAMOS Y / O CRÉDITOS
En esta parte deben proporcionarse todos los datos relacionados con las cuentas que se mantienen
en la Institución; cabe mencionar que hay espacio hasta para 12 cuentas por solicitud Es necesario
ocupar únicamente un renglón por cuenta, dejando los otros libres de datos. En caso de que se
tengan más de 12 cuentas en el banco, se debe llenar otra (s) solicitud (es), hasta completar la
totalidad de cuentas que se tienen.
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4.1.1 Número de cuenta,
Contrato,
Referencia,
Título u Operación *
4.1.2 Régimen
4.1.3 % cotitularidad
4.1.4 Fecha del último
corte
o
fecha
de
contratación plazo
4.1.5 Saldo al cierre
(Moneda Original)
4.1.6 Moneda Original
4.1.7 Condiciones de
Contratación
4.1.8 Saldo Neto a la
Fecha de Liquidación
(Moneda Nacional)
4.1.9 Saldo Neto a la
Fecha de Liquidación
(UDI’S)
Tipo de cambio del dólar
a la fecha de cierre
Valor de la UDI a la
fecha de cierre
Saldo Garantizado UDI's
En esta parte se debe anotar el número de cuenta, número de
inversión, número de contrato, número de referencia, número de
titulo o número de operación por renglón.
En el renglón correspondiente al de la cuenta escrita debe anotarse
el régimen de cuenta, ya sea Individual, Solidaria o Mancomunada
Es el porcentaje de cotitularidad mismo que se registró a la apertura
del contrato o en alguna modificación posterior a los términos
generales del contrato. Es el porcentaje del monto total de la cuenta
que le corresponde al titular que está presentando su solicitud, en
relación con cada uno de los titulares o dueños de la inversión.
La fecha del último corte se maneja en operaciones a la vista, como
chequeras o tarjetas de débito, y la fija el Banco en fechas
determinadas. Generalmente abarcan períodos de treinta días. La
fecha de contratación del plazo es en la que el cliente decidió dar
inicio a alguna inversión a plazo.
El saldo al cierre-vista es el monto en instrumentos a la vista, como
chequeras o tarjetas de débito, que el cliente considera, o que según
su contabilidad personal debe tener en el momento de aplicar la
solicitud. El monto inversión-plazo (moneda original) es la cantidad
de la inversión que realizó el cliente en la divisa original, por ejemplo
en dólares, pesetas, pesos mexicanos, etc.)
Indicar la moneda en la cual fue concertado el depósito.
En esta parte de la solicitud deben anotarse las condiciones
contratadas con el banco respecto de las operaciones a plazo,
siendo estas:
4.1.7.1 Plazo: A qué plazo se contrató la inversión.
4.1.7.2 Tasa: A qué tasa de interés se contrató.
4.1.7.3 Fecha de vencimiento: Fecha en que vence la operación.
Es el saldo inicial más los intereses ganados hasta la fecha del aviso
que publique el Instituto en el que informa la fecha en que la
institución haya entrado en liquidación, menos los impuestos
retenidos, más los abonos, menos los cargos y se le descontará el
saldo que se encuentre vencido de los derechos de crédito a favor
de la propia Institución derivados de operaciones activas de
conformidad con el artículo 175 de la LIC. Si la inversión fue hecha
en moneda diferente a la nacional, el resultado de la operación
anterior debe multiplicarse por el tipo de cambio vigente. Si la
inversión fue hecha en pesos mexicanos no se deberá multiplicar
por el valor del tipo de cambio.
Es el saldo neto a la fecha de liquidación (Moneda Nacional) dividido
entre el valor de la UDI a la fecha del aviso que publique el Instituto
en el que informa la fecha en que la institución haya entrado en
liquidación.
Esta información la registrará automáticamente el sistema. Es el tipo
de cambio del dólar publicado en el Diario Oficial de la Federación el
día hábil inmediato anterior a la fecha de publicación de la
liquidación o concurso mercantil de la Institución, y que servirá para
efectos de determinar el saldo neto a la fecha de liquidación
(Moneda Nacional), en caso de que el depósito se encuentre
constituido en dólares de los EE.UU.A.
Esta información la registra automáticamente el sistema. Es el valor
vigente de la UDI el día del aviso que publique el Instituto en el que
informa la fecha en que la institución haya entrado en liquidación.
Igual que en el caso anterior, el sistema lo registra automáticamente.
Es la conversión o división del saldo total neto en moneda nacional
entre el valor de la UDI descrito anteriormente.
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5. FORMA DE PAGO O LIQUIDACIÓN DE LA OBLIGACIÓN GARANTIZADA *
En esta parte de la solicitud, el cliente debe decidir en qué forma quiere que se le pague su dinero.
Debiendo recordar que en cualquiera de estos, salvo el pago en efectivo, el movimiento se realizará a
nombre del titular o beneficiario, dependiendo de quien haya solicitado el pago. Es importante aclarar
que: i) el importe que el Instituto pagará en cualquiera de las modalidades, se calculará tomando
como referencia el valor de la Unidad de Inversión que se encuentre vigente a la fecha en que el
Instituto emita su resolución respecto a si procede, o no, el pago, y ii) por seguridad para la persona
que reclama el pago, el cheque presentará las leyendas “No Negociable” y “Para Abono en Cuenta
del Beneficiario”.
1.5 Cheque
5.2
Pago
ventanilla
Bajo esta modalidad el cliente recibirá su cheque en el domicilio para recibir
notificaciones, mismo que asentó en su solicitud de pago. Para el caso de
representantes legales o beneficiarios el domicilio al cual será enviado el
cheque será el que haya especificado en el numeral 2.2
en Dependiendo del Banco y saldo del Cliente, el Instituto considerará el
habilitar o no, esta opción.
Si el cliente tiene contratos de cuenta de cheques en otros bancos en los que
puede recibir recursos mediante transferencias electrónicas de fondos, podrá
elegir uno de ellos y optar por este medio de pago.
5.3.1 Banco: nombre del banco a donde se desea realizar la transferencia.
5.3.2 Plaza: Opcionalmente puede indicar la plaza del banco receptor de la
operación.
5.3.3 CLABE (18 dígitos): es un número de 18 dígitos, conformado de la
siguiente manera: BBBSSSCCCCCCCCCCCD.
En donde:
5.3 Transferencia
Electrónica
de Fondos
(TFE)
BBB = Clave del banco receptor
SSS = Clave de la sucursal receptora
CCCCCCCCCCC = Cuenta de cheques receptora
D = Dígito verificador
El Instituto no se hace responsable por cualquier error en el que el
interesado haya incurrido al especificar la “CLABE” en su solicitud de pago.
Como un elemento de validación adicional, y previo al registro de la
“CLABE”, el interesado deberá indicar el nombre del banco al cual desea
transferir el saldo que sea considerado por el Instituto como obligación
garantizada.
Se recomienda que el interesado entregue una copia del estado de cuenta
emitido por el banco al cual desea transferir los fondos, en el que aparezca la
CLABE, a fin de garantizar la existencia de la misma.
Aquellos clientes que tengan aperturada una “Cuenta Única” en Banco de
México, podrán especificar en este campo el número de la misma, a efecto
de que sus recursos sean depositados en dicha cuenta.
6. OBSERVACIONES Y/O COMENTARIOS DEL CLIENTE
Se debe llenar en caso de que el cliente haga alguna observación.
12.
LUGAR FECHA, NOMBRE (S) y FIRMA (S)*
El titular, representante legal o beneficiario, según corresponda, debe indicar el lugar y fecha de
presentación; su nombre completo y firma. En caso de que el interesado no pueda o no sepa firmar,
debe estampar su huella digital en el lugar indicado.
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