Plan de negocio - Mancomunitat Intermunicipal de l`Horta Sud
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Guía Para elaborar el Plan de negocio INDICE: Paso 1. EVALUO MIS COMPETENCIAS Y TALENTOS 2 Paso 2. EVALUACIÓN PRELIMINAR DEL PROYECTO EMPRESARIAL 3 Cuestionrio de evaluación de la idea/s 5 Análisis DAFO 7 Paso 3. DATOS EMPRENDEDOR /A – ES/AS 7 EL PLAN DE NEGOCIO 8 Análisis del mercado y plan de marketing 8 Plan de operaciones y gestión de la calidad 10 Local y recursos materiales 11 RR.HH. Dirección y Organización 11 Prevención de Riesgos Laborales 12 Formas jurídicas y fiscalidad 14 Gestión económico financiera o El Plan de inversiones o El Plan de financiación 15 15 16 Paso 4. MIRANDO EL FUTURO 20 Notas 21 1 PASO 1. EVALUO MIS TALENTOS Y COMPETENCIAS. Puntúa del 1 al 7 las siguientes competencias según el grado en el que te identifiques: 1 (baja) - 7 (alta) COMPETENCIAS PERSONALES PROFESIONALES Estabilidad emocional Madurez idea Autoestima Estudio de mercado Vitalidad Comercial-marketing Responsabilidad Producción Independencia RRHH-Contratación. Autonomía Prevención de riesgos Reconocimiento Eco-financiero Cautela Jurídico-fiscal Decisión Originalidad Orden Sociabilidad 2 Liderazgo Conformismo ¿Con cuales de estas capacidades emprendedoras me identifico y por qué? Cualidad Definición Proactividad No significa sólo tomar la iniciativa, sino asumir la responsabilidad de hacer que las cosas sucedan; decidir en cada momento lo que queremos hacer y cómo la vamos a hacer. Iniciativa Es la acción de dar comienzo a algo, de hablar u obrar por voluntad propia, adelantándose a cualquier motivación externa o ajena a uno mismo. Autonomía Es la capacidad de poder tomar, individualmente, todas las decisiones que afectan a la propia vida personal en todos sus ámbitos de actuación. Es controlar, afrontar, por iniciativa propia, medidas personales, así como desarrollar cualquier tipo de actividades. Creatividad Consiste en la facilidad para imaginar ideas y proyectos nuevos. innovación Supone analizar las situaciones desde una óptica distinta a la habitual y proponer soluciones originales sin miedo al cambio. Visión de futuro Es la capacidad para identificar oportunidades de negocio. Un empresario no es una persona que predice el futuro, sino que es sensible al entorno, a las necesidades de la sociedad y a los cambios que están operando o que se producirán en un futuro. Perseverancia Mantenerse constante en un proyecto ya comenzado, una actitud una opinión, aún cuando las circunstancias sean adversas o los objetivos no puedan ser cumplidos. Perseverar también es durar por largo tiempo. Flexibilidad Capacidad de adaptarse a situaciones cambiantes. Cualidad ¿Por qué? 3 PASO 2: EVALUACIÓN PRELIMINAR DEL PROYECTO EMPRESARIAL Antes de comenzar a tomar decisiones, una empresa debe dar respuesta a las siguientes preguntas, con el fin de orientar su Plan de Negocio y definir sus objetivos: ▪ ¿Qué producto o servicio tiene la empresa para ofrecer? ▪ ¿Qué está demandando el mercado y cómo puede la empresa satisfacer esa necesidad? ▪¿Qué está demandando el mercado y como puede la empresa satisfacer esa necesidad? ▪¿Cómo surgió la idea?. Antecedentes. ▪¿Cúal es mi competencia: nº empresas que ofrecen el mismo producto y/o servicio, cercanía a mi empresa, etc.? ▪¿Qué valor añadido ofrece mi empresa? ¿Cómo me diferencio de mis competidores? 4 ▪ ¿Quién compraría los productos y/o servicios de la empresa?. Segmento de potenciales clientes ▪ ¿Cómo se van a promocionar los productos y/o servicios? ▪ ¿Cuánto dinero se necesita para desarrollar la empresa?¿Qué experiencia profesional tengo en este ámbito? 5 ▪¿Qué activos tangibles e intangibles se requieren para el funcionamiento de la empresa? ▪¿Cómo se va a financiar? ▪ ¿Necesito contratar personal? ¿Qué cualidades y habilidades debe tener el personal que trabaje en la empresa? ▪ ¿Necesito algún tipo de forma formación para gestionar mejor mi empresa? ¿Cuál? ¿Dónde encontrarla? Cuestionario de evaluación de la idea/s IDEA El producto tiene posibles clientes a precios razonables Podemos fabricar el producto a un precio razonable El producto tiene algo que le diferencia del resto Existe una mercado clara necesidad en el Se cuenta con los recursos propios o ajenos suficientes Se tiene algo de experiencia en el negocio o en el sector Tenemos ya definidos ya nuestros clientes potenciales Tenemos realmente ilusión para meternos en este negocio Estamos dispuestos a trabajar duro y por mucho tiempo Nuestra familia nos apoya y comparte nuestra ilusión 6 Resultados del cuestionario de evaluación: ITEMS MEJOR VALORADOS Ej. El coste es asequible ITEMS PEOR VALORADOS Análisis DAFO Se trata de analizar que puntos fuertes y débiles que tiene la idea de negocio y así como los promotores/as y ver las oportunidades y amenazas existentes en el entorno. ¿De donde provienen? Personales Producto Precio Distribución Organización Otros,…. ¿De donde provienen? Mercado Clientes Competencia Nuevos productos Proveedores Regulaciones legales Otros, … FORTALEZAS DEBILIDADES OPORTUNIDADES AMENAZAS 7 PASO 3 : DATOS DEL EMPRENDEDOR/A – ES/AS NOMBRE DE LA EMPRESA: DOMICILIO: TELEFONO: FAX: E-MAIL: PROMOTORES/AS NOMBRE: FICHA DE AUTODIAGNOSTICO EXPERIENCIA RELEVANTE FORMACIÓN RELATIVA A LA ACTIVIDAD Y/O ACADÉMICA 8 EL PLAN DE NEGOCIO – Análisis del Mercado y Plan de Marketing PASO 4: EL PLAN DE NEGOCIO ANÁLISIS DEL MERCADO Y PLAN DE MARKETING: ACTIVIDAD Y PRODUCTO/S ▪ Defina el producto /s o servicios que quiere ofrecer CLIENTES ▪ ¿A qué tipo de clientes quiere dirigirse? DEMANDAS DEL MERCADO A SATISFACER ▪ ¿Qué necesidades y demandas del mercado va a satisfacer? EL PLAN DE NEGOCIO – Análisis del Mercado y Plan de Marketing 9 TAMAÑO DEL MERCADO ▪ ¿Cuál es el volumen o tamaño del mercado actual, al que se quiere dirigir la actividad económica (Estimar aproximadamente el nº de productos / servicios que puede vender al año y el importe en euros a que asciende el conjunto de ventas, dentro del área geográfica concreta donde lo venderá). POTENCIAL CLIENTE /A ▪ ¿Quién es el/ la potencial clientela con la que se va a trabajar: consumidores/ as, otras empresas, administración pública, profesionales...? 10 LA COMPETENCIA ▪ ¿Existen en el mercado otras empresas que ofrezcan servicios o productos similares a los que se quiere prestar o producir? ¿Quiénes son? ¿Dónde están? EL PLAN DE NEGOCIO – Análisis del Mercado y Plan de Marketing PLAN DE OPERACIONES Y GESTIÓN DE CALIDAD CICLO DE PRODUCCIÓN ▪ ¿Cuáles son las diferentes acciones y procesos necesarios que componen el ciclo de producción o prestación de los productos o servicios? Si es posible, desarrollar cada una de ellas por tipología de producto o servicio: PRODUCTO O SERVICIO: FASE Nº BREVE DESCRIPCIÓN ACCIÓN / PROCESO DURACIÓN CARACTERÍSTICAS Y COSTES CONTROL DE CALIDAD ▪ ¿Se ha previsto establecer algún mecanismo, instrumento y / o persona encargada de controlar y verificar el estado del producto o elaboración del servicio antes de su entrega al cliente? ¿Cuál es? ¿Quién? ¿Cómo funcionará? SATISFACCIÓN DEL CLIENTE ▪ ¿Se dispondrá de algún instrumento o medio de verificación del nivel de satisfacción del cliente sobre los productos o servicios comprados por éste? ¿En qué consistirá? ¿Quién lo ejecutará? ¿Cómo se utilizará la información obtenida? EL PLAN DE EMPRESA – El Plan de Operaciones 11 UBICACIÓN Y RECURSOS MATERIALES CARACTERÍSTICAS DEL LOCAL Y COSTES ▪ Describir la ubicación y las características básicas que debe tener el espacio o local de la actividad, para facilitar su búsqueda. 12 RECURSOS MATERIALES . DESCRIPCIÓN Y VALORACIÓN ▪ Describir y cuantificar las herramientas y maquinaria, sistemas de información, mobiliario, enseres y medios de transporte, necesarios para el inicio de la producción y de la actividad económica de la empresa. - EL PLAN DE NEGOCIO – El Local y los Recursos Materiales GESTIÓN DE RRHH NECESIDADES DE PERSONAL ▪ ¿Cuáles son las necesidades inicialmente previstas de personal para las diversas áreas de trabajo? ¿Cuántas personas? DISTRIBUCIÓN DE FUNCIONES EN LA EMPRESA ▪ ¿Cuáles son las diferentes funciones y responsabilidades de las diversas áreas de trabajo en que se ha estructurado la empresa? ¿Cuándo se deben realizar? ¿Con qué dedicación? ÁREA DE TRABAJO % DE TIEMPO DEDICACIÓN FUNCIONES 13 COSTE ANUAL ▪ ¿Cuál es el coste anual de las retribuciones de personal de la empresa? Prever el número de personas necesarias. En función de la actividad a realizar, habrá que tener en cuenta las condiciones retributivas y de trabajo establecidas por el convenio colectivo del Sector. (Debe tenerse en cuenta el salario que figura en convenio laboral correspondiente a la actividad de la empresa). TIPOLOGIA Nº PERS. SALARIO BRUTO AÑO SEGURIDAD SOCIAL AUXILIARES OFICIALES TÉCNICOS DIRECTORES COLABOR. PUNTUALES RETRIBUCIÓN PROPIA TOTAL EL PLAN DE NEGOCIO – El Local y los Recursos Materiales COMPLEMENTOS (1) TOTAL PREVENCIÓN Y RIESGOS LABORALES LOS SEGUROS El precio de la póliza de seguros estará relacionado directamente con el tipo de riesgo y el valor por el que se quiere asegurar. Es importante señalar que el valor que se adjudique a los bienes, ha de ser el que corresponda realmente en el momento de la firma del contrato de seguros. RIESGOS ASEGURABLES (EN CONJUNTO O SEPARADAMENTE) CONCEPTO NECESIDAD SI/NO COSTE INUNDACIÓN DERRAME DE AGUA ROBO Y EXPOLIACIÓN HURTO FENÓMENOS ATMOSFERICOS IMPACTO DE OBJETOS DETONACIONES SÓNICAS ROTURA DE CRISTALES / LUNES RESTAURACIÓN ESTÉTICA ACCIDENTES RESPONSABILIDAD CIVIL PROTECCIÓN JURÍDICA GARANTÍAS FUERA DEL LOCAL / DOMICILIO SEGURO DEL TRANSPORTE / VEHICULOS CESE INVOLUNTARIO DE ACTIVIDAD TOTAL 14 MEDIDAS DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES Cada actividad especifica comporta sus propias necesidades, elementos y concreciones. Con carácter general podrían prever las siguientes: MEDIDAS A TENER EN CUENTA CONCEPTO MATERIAL DE PRIMEROS AUXILIOS SISTEMA GENERAL DE ALARMAS Y MEGAFONIA INTERNA. SISTEMA DE AIREACIÓN ADECUADO. SEÑALIZACIÓN SUFICIENTE DE PELIGROS Y RIESGOS. ROPA DE TRABAJO ADECUADA Y EQUIPO DE PROTECCION PERSONAL HERRAMIENTAS ESPECIFICAS, EN PERFECTO ESTADO PARA LA ACTIVIDAD PROTEGER Y ADECUAR LA MAQUINARIA ASEOS Y VESTIDORES SUFUCIENTES Y ADECUADOS. DETECTORES DE HUMOS. SISTEMAS Y MATERIAL ANTIINCENDIO. SALIDAS DE EMERGENCIA. LUCES DE EMERGENCIA E ILUMINACIÓN GENERAL USO DE MATERIALES IGNÍFUGOS. ERGONOMIA DEL PUESTO DE TRABAJO. TOTAL EL PLAN DE NEGOCIO – Prevención y Riesgos Laborales COSTE PLAZOS INSTALACIÓN ENTREGA FORMA JURÍDICA Y FISCALIDAD ▪ ¿Se ha pensado en alguna forma jurídica determinada para la empresa? ¿Cuál? ▪ ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene dicha opción? 15 ▪ ¿Podrías indicar que obligaciones fiscales están asociadas a la forma jurídica que has elegido? EL PLAN DE NEGOCIO – Forma Jurídica y Fiscalidad GESTIÓN ECONÓMICA-FINANCIERA EL PLAN DE INVERSIONES Después de pormenorizar y valorar económicamente los diferentes aspectos y necesidades del proyecto empresarial, se deben recoger de forma ordenada y sistemática aquellos elementos que integran el conjunto de la inversión necesaria para la puesta en marcha del proyecto, y su desarrollo posterior, para conocer y cuantificar su volumen económico. CUADRO PLAN DE INVERSIONES AÑADIR CUADROS PLAN VIABILIDAD El conjunto de inversiones se financian con los recursos económicos y aportaciones del plan de financiación, que se elabora a continuación CUADRO DEL PLAN DE FINANCIACIÓN ▪ El total de financiación debe cubrir las necesidades previstas en el plan de inversiones anteriormente tratado. CUADRO PLAN DE FINANCIACIÓN AÑADIR CUADROS PLAN VIABILIDAD LAS FUENTES DE FINANCIACIÓN Una vez conocido y cuantificado el nivel de inversión necesario para la puesta en marcha y funcionamiento inicial de la actividad económica prevista, hay que valorar la posibilidad de obtener los recursos económicos suficientes para su ejecución. Dichos recursos pueden provenir de diferentes fuentes, tanto del propio capital de los promotores como de terceras personas o entidades e instituciones. ▪ ¿Qué aportación monetaria pueden realizar los/as diferentes promotores/as? ¿Y en bienes o materiales, local o instalaciones? ▪ ¿Se ha pensado solicitar un crédito o préstamo a una entidad financiera, para este tipo de proyecto de empresa? ¿Con qué requisitos y cumpliendo qué condiciones? ¿Con qué y quién podría avalar la solicitud? EL PLAN DE NEGOCIO – Gestión Económica y Financiera 16 CUADRO DE LA CUENTA DE RESULTADOS AÑADIR CUADROS PLAN VIABILIDAD 17 EL PLAN DE NEGOCIO – Gestión Económica y Financiera CUADRO DE LA PREVISIÓN DE TESORERIA AÑADIR CUADROS PLAN VIABILIDAD Otro modelo por trimestre puede ser este: CONCEPTO 1er Trimestre 2º Trimestre 3º Trimestre 4º Trimestre SALDO ANTERIOR COBROS VENTAS I.V.A. VENTAS CRÉDITOS / PRESTAMOS SUBVENCIONES APORTACION CAPITAL INTERESES OTROS TOTAL COBROS PAGOS PROVEEDORES SALARIOS SEGURIDAD SOCIAL ALQUILERES SUMINISTROS SEGUROS SERVICIOS EXTERIORES TRANSPORTES MANTENIMIENTO / REPARACIONES PROFESIONALES PUBLICIDAD Y PROPAGANDA GASTOS FINANCIEROS OTROS PAGOS IVA SOPORTADO IMPUESTOS Y TRIBUTOS PROVEEDORES DE ACTIVO FIJO DEVOLUCIÓN CRÉDITO LIQUIDACIÓN I.V.A. LIQUIDACIÓN I.R.P.F. LIQUIDACIÓN IMPUESTO ACTIVIDADES TOTAL PAGOS DIFERENCIA COBROS / PAGOS +- SALDO ANTERIOR EL PLAN DE NEGOCIO – Gestión Económica y Financiera 18 CUADRO DEL BALANCE DE SITUACIÓN AÑADIR CUADROS PLAN VIABILIDAD 19 EL PLAN DE NEGOCIO – Gestión Económica y Financiera PASO 5: MIRANDO AL FUTURO Explica brevemente, en que situación te gustaría que estuviera tu empresa dentro de 5 años. Indica que acciones tendría que desarrollar para alcanzar tus objetivos 20 ¿Qué recursos y capacidades necesitarías para llevarlas a cabo? Sabrías que oportunidades y fortalezas te pueden servir para alcanzarlos. Descríbelas ¿Has pensado como evitar las amenazas que pueden venir de fuera? ¿Cómo eliminarías las debilidades detectadas en la empresa? EL PLAN DE NEGOCIO NOTAS 21 EL PLAN DE NEGOCIO 22 EL PLAN DE NEGOCIO OTRAS PUNTUALIZACIONES: 23 EL PLAN DE NEGOCIO