FORMATO PLAN DE NEGOCIO No_ 03-11

FORMATO DE PREPARACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS
TITULO DEL PLAN DE NEGOCIOS: ………………………………………………..
1.
ANTECEDENTES DE LA OECA
1.1
Nombre y razón social de la
OECA/OPE
1.2 Año de fundación
1.3 Localización de la OECA/OPE
(Departamento, Municipio y Comunidad,
dirección, teléfono, fax, e mail)
1.4 Nombres del Representante Legal y
persona de contacto (Dirección, teléfono,
e mail)
1.5 Nº de socios activos y pasivos de la Mencionar y adjuntar lista
OECA/OPE
1.6 Nº Socios (hombres y mujeres) que Mencionar y adjuntar lista
participan del plan de negocios
2.
DESCRIPCIÓN DE LA PROPUESTA
2.1 Definir el negocio en el que se La OECA/OPE se encuentra en el negocio de la
agroindustria de la quinua real orgánica.
encuentra la OECA/OPE
2.2 Descripción precisa del negocio a Ejemplo: Se acopiarán 1000 QQ. De quinua por mes
de los productores asociados, de los cuales 500 qq.
desarrollar
serán procesados para el subsidio de lactancia y
maternidad, 200 qq. Para hojuelas y 300 qq. Para
harinas que serán comercializados al PMA destinados
al desayuno escolar de del Municipio de Pan Duro.
2.3 Ubicación actual del producto en el (masivo , diferenciado), El producto a comercializar
es de consumo masivo o será destinado a mercado
mercado
diferenciados (orgánico, solidario, etc.)
2.4 ¿Cuál es la inversión que solicita al
FONDOECAS y cuál será la importancia
en el proceso de transformación y
comercialización? (maquinaria, equipo,
obras, asistencia técnica),
2.5 ¿En que medida ayuda al negocio
en mejorar los ingresos de la OECA/OPE
y cual su importancia?
Ejemplo:
Se solicita un sensor óptico de 100 canales con
capacidad de procesamiento de 50 qq/hora, de
procedencia nacional y Asistencia Técnica.
Esta maquinaria mejorará la calidad de la quinua,
(libre de impurezas: piedrecillas, pajas, etc.), permitirá
minimizar costos de mano de obra, etc.
La asistencia técnica estará destinada a la
elaboración de un manual de mantenimiento y
capacitación para operar la máquina.
Señalar con datos cuantitativos y cualitativos.
Ejemplo: Actualmente el valor de las ventas anuales
asciende a $us. 100.000.- con el proyecto las ventas
se incrementarán a $us. 120.000.- generando
1
mayores ganancias para la OECA/OPE. El negocio
ayudará a consolidar a la Organización, cubriendo sus
costos operativos.
2.6 Señale como mejoran los ingresos de Sin proyecto: Ingresos anuales por cada
asociado(monto expresado en dólares americanos)
los socios de la OECA/OPE.
Con proyecto: ingresos anuales por cada asociado
(monto expresado en dólares americanos)
3.
ORGANIZACIÓN
3.1 Definir las responsabilidades y tareas Ejemplo:
del personal en la implementación del Gerente: Planificar, organizar, dirigir y controlar
plan de negocios.
la ejecución del plan de negocios.
Contador: Registrar las transacciones del
proyecto, elaborar informes de ejecución
presupuestaria, etc.
Técnico en Máquinas: Realizar el mantenimiento
preventivo y correctivo de las maquinas de la
planta,
es
el
responsable
del
buen
funcionamiento de las máquinas, etc.
3.2 ¿Cuál es el rol de los socios en la Ejemplo:
implementación del negocio?
Los socios de la OECA/OPE participarán en el
control de los recursos del proyecto y la buena
ejecución del mismo.
3.3
¿Cuál
será
la
estructura Ejemplo:
organizacional del negocio? Indicar en
Directorio
un organigrama.
Gerente
Técnico
3.4 Señalar las aptitudes (perfil) de los 2
principales responsables de la ejecución
del negocio (liderazgo, capacidades,
etc.)
Contador
Ejemplo:
Gerente: Técnico en Contabilidad, con
experiencia en administrar proyectos, etc.
Contador:
Cuenta
con
experiencia
en
elaboración
de
reportes
de
ejecución
presupuestaria y maneja equipo de computación,
etc.
4.
MERCADO Y COMERCIALIZACIÓN
4.1 ¿A que mercado (s) específico está Ejemplo:
dirigido el producto o servicios?
La producción de quinua en grano, serán
comercializados en la ciudades de La Paz y
Potosí a través de PIL ANDINA, con destino al
subsidio de lactancia y maternidad.
La producción de hojuela y harina se entregará al
PMA en la ciudad de Santa Cruz.
2
4.2 ¿Cuál es el Volumen actual que Ejemplo:
vende la OECA/OPE y cual el volumen Volumen actual: 500 qq. De quinua/año
proyectado
que
se
pretende
comercializar con la implementación del Volumen proyectado: 1000 qq. De quinua/año
negocio?
4.3 ¿Quiénes son los principales clientes Clientes actuales:
(compradores) actuales y futuros?
Clientes futuros: (con el plan de negocios)
4.4 ¿Cuenta la OECA/OPE con capital Ejemplo:
de operaciones? (expresar monto) y si La OECA/OPE cuenta con capital de
no tiene como lo financiará (expresar operaciones, por un monto de $us. 50.000.- cuyo
monto y fuente)
monto se encuentra en materia prima, en el
banco, cuentas por cobrar, etc.
La OECA/OPE no cuenta con capital de
operaciones, se requiere $us. 10.000.- que lo
financiaremos del FONQUINUA a través de un
crédito a una tasa de interés del 12% anual,
pagaderos en 5 años….
4.5 ¿Identifique, quienes son los Liste y muestre detalles respecto de las
competidores? (locales, regionales, empresas privadas y Organizaciones similares
nacionales)
que operan en el mercado y exponga sus
fortalezas y debilidades. Y a que precio venden?
4.6
Formular
la
estrategia
de
comercialización (que producto (s), el
precio de venta, como, cuando y donde
realizará las ventas. Cuales son sus
fortalezas y debilidades que tiene su
producto (o servicios) e iniciativa con
respecto a la competencia.
- Producto (características, marca, envase, etc.)
- Precio de venta: (unitario)
- Promoción: (ferias, radio, TV., etc)
- Plaza (canal y lugar de venta)
4.7 Existen riesgos que pueden impedir Pueden ser factores externo, interno
la realización del negocio? Es posible (bloqueos, inundaciones.)
mitigarlos? Como y en que momento?
4.8 Formular una estrategia
capitalización de la OECA/OPE.
de Puede ser a traves de aportes de los socios y
capitalización mediante utilidades obtenidas con
el negocio.
5.
PRODUCCION
5.1 ¿Dónde estará localizado el bien a
financiar? (maquinaria, construcciones,
equipos,)
5.2 ¿Cuál será la capacidad máxima de la
maquinaria, construcciones, etc. Que
desea instalar? ¿A que capacidad piensa
Municipio, comunidad y señalar la dirección.
Ejemplo:
Capacidad máxima del sensor óptico: 1000 qq.
Mensuales de procesamiento.
3
operar las maquinarias,
construcciones?.
equipos
o
5.3 Describa brevemente , pero con
precisión el proceso el proceso de
producción o transformación
5.4 ¿De donde se comprará la materia
prima?
5.5. ¿Requiere asesoramiento técnico
específico para la instalación y puesta en
marcha del bien a financiar y durante que
tiempo?
Capacidad de uso: 700 qq/ por mes de
procesamiento, durante 8 meses del año (de
enero a agosto). El sensor estará sin operar los
4 meses restantes debido a la escazes de
materia prima
Ejemplo:
1. Recepción de materia prima
2. Desaponificado,
3. Lavado
4. Secado
5. Seleccionado
6. Envasado
Ejemplo:
La quinua bruta se comprará de los socios de la
OECA/OPE de las comunidades, realizando el
acopio semanalmente.
Ejemplo:
Se requiere un Ingeniero Mecánico que realice
la instalación y puesta en marcha del sensor y
elaboración de manuales de operación y
mantenimiento, capacitación del personal en el
manejo de la maquinaria. El tiempo requerido
para el asesoramiento es de es de 20 días, etc.
ASPECTOS MEDIOAMBIENTALES
¿Qué riesgos de contaminación al medio
ambiente entraña el proyecto?, si existen
¿cómo piensa mitigar estos riesgos?
¿Cuál será el tratamiento de los desechos
generados por el negocio?
6.
CRONOGRAMA DE IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS
Se debe incluir las actividades a desarrollar en la implantación del plan de negocios
incluido las obligaciones establecidas en el convenio de financiamiento.
Ejemplo
Tiempo
en días
No. Actividades
1 Firma contrato
2
Primer desembolso
Compra de
3 materiales
Construcción
Envió de descargos
e informes
Aportes propios
1
2
3
4
Meses
6
7
5
8
9
10
11
12
15 días x
20 días x
X
x
Xx
X
x
4
7.
ASPECTOS FINANCIEROS
Se debe establecer los aspectos económicos y financieros esenciales del plan de negocios y
en función a ello determinar la viabilidad financiera. Considerando la naturaleza del
financiamiento no reembolsable, para efectos de contribución a la sostenibilidad de la
OECA/OPE, será importante incluir en el análisis financiero aspectos como: amortizaciones
de la inversión, tasa de interés 6% anual, depreciaciones de acuerdo al uso de tal forma que
permita a la OECA/OPE reponer en el tiempo la inversión realizada.
Cuadros anexos en formato EXCEL: Para facilitar la construcción de la información
financiera, las planillas se encuentran vinculadas a través de fórmulas que permite consolidar
datos en el flujo de caja y estado de resultados a partir de la introducción de datos básicos
en las planillas de costos e ingresos. A continuación se menciona las planillas que debe
contener la información financiera:






Presupuesto de la inversión por fuente de financiamiento
Costos totales (Memoria de cálculo: mano de obra, materiales, costos indirectos,
gastos de administración, costos de comercialización y costos financieros).
Planilla de ventas totales
Amortización del capital e interés
Presupuesto de obras civiles
Flujo de caja proyectado para 5 años (Relación B/C, Punto de Equilibrio)
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